Il existe un sous-ensemble de DeFi en pleine croissance qui voit des essaims d'agents économiques changer la façon dont les consommateurs interagissent avec les protocoles. Des flottes d'agents IA spécialisés qui perçoivent, décident et exécutent plus rapidement que n'importe quel gestionnaire de fonds ou trader humain en sont à l'origine. Qu'est-ce qu'un essaim agentique ? Les agents peuvent faire tout ce qu'un humain peut faire, mais de manière prédéterminée qui automatise souvent une tâche individuelle. Vous pourriez considérer ceux-ci comme des 'agents étroits'. Chacun de ces agents a son propre ensemble d'entrées axées sur une seule sortie. Un essaim agentique = de nombreux agents étroits partageant une mémoire + une couche de négociation. Individuellement, les agents sont utiles ; collectivement, ils acquièrent de l'intelligence. L'intelligence collective sous-tend les stratégies DeFi émergentes. L'ensemble est plus intelligent (et plus sûr) que n'importe quel bot individuel, et c'est là que les agents peuvent devenir très puissants. Pourquoi DeFi ? En bref, le grand livre public des blockchains et la finance on-chain sont un rêve devenu réalité pour un agent. Ils s'appuient sur des flux de données de contrats intelligents ouverts, des API sans autorisation, des transactions atomiques et une vérité on-chain. Les agents ont toutes les données dont ils ont besoin, ils ont juste besoin d'un portefeuille, de gaz et de la capacité à opérer avec des contrats intelligents. L'infrastructure doit s'assurer que les actions des agents sont vérifiables et que la configuration des agents est immuable, et cela est désormais facilement disponible. Ainsi, la DeFi d'aujourd'hui a une expérience utilisateur désordonnée, avec des bots isolés et aucune coordination, et les essaims peuvent aider à gérer cette complexité. Mais à quoi cela ressemble-t-il réellement ? Que se passe-t-il dans un "bundle" DeFi géré par un essaim agentique ? Imaginez du capital assis sous forme de USDC sur Arbitrum. Vous souhaitez passer à une stratégie USDC à rendement plus élevé sur Ethereum mainnet dans un flux orchestré. Un essaim décompose la mission en rôles d'agents discrets et indépendamment testables. Dans cet exemple, il pourrait y avoir plusieurs agents coordonnant l'exécution pour l'utilisateur, imaginez : > YieldAgent évalue les lieux potentiels pour votre capital, en évaluant les APYs à travers différents marchés monétaires, tout en évaluant les plafonds de liquidité, les conditions de blocage et les tokens de récompense. > Route/SwapAgent évalue le meilleur chemin à travers les routeurs DEX en tenant compte du slippage, du gaz et des options de protection MEV. > BridgeAgent interroge les ponts supportés et comprend le coût, le temps de pont et la fiabilité historique. Il propose ensuite un itinéraire et prépare les éléments techniques de la blockchain en arrière-plan. > SimulationAgent modélise le rendement net après gaz et le temps de retour sur investissement par rapport à rester en place, et modélise comment le rendement du pool pourrait changer après le dépôt. Tout cela pourrait être soutenu par un RiskAgent qui évalue l'itinéraire et s'assure que vos fonds ne sont pas acheminés par un pont obsolète ou exposés à des problèmes de gouvernance, par exemple. L'exemple ci-dessus est quelque peu humanisé. Les agents peuvent vivre à travers différentes couches et peuvent avoir des rôles spécialisés autour de domaines individuels de l'environnement financier on-chain, ce qui peut devenir très nuancé techniquement. Pour ceux qui sont à l'aise avec la gestion de fonds on-chain, cet exemple n'offre probablement pas beaucoup d'avantages. Mais pour les consommateurs qui souhaitent accéder aux rendements DeFi sans supervision humaine, cela pourrait sous-tendre une méthode simple pour eux de déposer des stablecoins et d'accéder à des rendements de 5-6-7%. Les choses commencent à devenir vraiment intéressantes avec l'économie des tokens générative alimentée par des essaims. J'y plongerai plus tard.