Hay un subconjunto de DeFi que está creciendo rápidamente y que está viendo cómo los enjambres de agentes económicos cambian la forma en que los consumidores interactúan con los protocolos. Flotas de agentes de IA especializados que perciben, deciden y ejecutan más rápido que cualquier gestor de dinero humano o trader están impulsando esto. ¿Qué es un enjambre agente? Los agentes pueden hacer cualquier cosa que un humano pueda, solo de una manera predeterminada que a menudo automatiza una tarea individual. Podrías considerar que estos son 'agentes estrechos'. Cada uno de estos agentes tiene su propio conjunto de entradas centradas en una única salida. Un enjambre agente = muchos agentes estrechos compartiendo una memoria + capa de negociación. Individualmente, los agentes son útiles; como colectivo, ganan inteligencia. La inteligencia de enjambre subyace a las estrategias emergentes de DeFi. El todo es más inteligente (y más seguro) que cualquier bot individual, y aquí es donde los agentes pueden volverse muy poderosos. ¿Por qué DeFi? En resumen, el libro mayor público de las blockchains y las finanzas en cadena es un sueño hecho realidad para un agente. Se basan en feeds de datos de contratos inteligentes abiertos, APIs sin permisos, transacciones atómicas y verdad en cadena. Los agentes tienen todos los datos que necesitan, solo necesitan una billetera, gas y la capacidad de operar con contratos inteligentes. La infraestructura necesita asegurarse de que las acciones de los agentes sean verificables y que la configuración de los agentes sea inmutable, y esto ahora está fácilmente disponible. Así que el DeFi de hoy tiene una experiencia de usuario desordenada, con bots aislados y cero coordinación, y los enjambres pueden ayudar a gestionar esta complejidad. Pero, ¿cómo se ve esto en realidad? ¿Qué sucede en un "paquete" de DeFi manejado por un enjambre agente? Imagina capital sentado como USDC en Arbitrum. Quieres moverlo a una estrategia de USDC de mayor rendimiento en la red principal de Ethereum en un flujo orquestado. Un enjambre descompone la misión en roles de agente discretos e independientemente verificables. En este ejemplo, podría haber varios agentes coordinando para ejecutar para el usuario, imagina: > YieldAgent evalúa posibles lugares para tu capital, evaluando APYs a través de diferentes mercados monetarios, mientras evalúa límites de liquidez, términos de bloqueo y tokens de recompensa. > Route/SwapAgent calcula el mejor camino a través de los enrutadores DEX teniendo en cuenta el deslizamiento, el gas y las opciones de protección MEV. > BridgeAgent consulta los puentes soportados y entiende el costo, el tiempo de puente y la fiabilidad histórica. Luego propone la ruta y prepara las cosas de blockchain en el backend. > SimulationAgent modela el rendimiento neto después del gas y el tiempo de equilibrio frente a quedarse quieto, y modela cómo podría cambiar el rendimiento del pool después del depósito. Todo esto podría estar respaldado por un RiskAgent que evalúa la ruta y asegura que tus fondos no sean enrutados a través de un puente obsoleto o expuestos a problemas de gobernanza, por ejemplo. El ejemplo anterior está algo humanizado. Los agentes pueden vivir en diferentes capas y pueden tener roles especializados en áreas individuales del entorno financiero en cadena, que pueden volverse muy técnicamente matizados. Para aquellos cómodos gestionando fondos en cadena, este ejemplo probablemente no ofrezca mucho beneficio. Pero para los consumidores que quieren acceder a rendimientos de DeFi sin supervisión humana, esto podría respaldar un método simple para que depositen stablecoins y accedan a rendimientos del 5-6-7%. Las cosas comienzan a volverse realmente interesantes cuando se trata de economías de tokens generativas impulsadas por enjambres. Profundizaré en esto en una fecha posterior.