Frauda este o poveste veche de când lumea. Astăzi, infractorii cibernetici devin mai inteligenți, rafinându-și arta și profitând de interesul în creștere în criptomonede.
Conform unui raport realizat de Chainalysis, infracțiunile bazate pe criptomonede au atins un maximum istoric în 2021, când escrocii au obținut active cripto în valoare de 14 miliarde USD, aproape dublul valorii din 2020.
Înșelătoriile cu cripto sunt obișnuite în tranzacționarea peer-to-peer (P2P), în care un cumpărător și un vânzător intră în legătură direct, fără ajutorul unui terț sau al unui intermediar, pentru a cumpăra sau vinde criptomonedă. Deși măsurile precum verificările de cunoaștere a clientului (KYC) și un sistem escrow ajută la ameliorarea riscurilor, astfel de înșelătorii continuă să apară și pot lua multe forme, deoarece se folosesc metode și tehnologii sofisticate pentru furtul activelor cripto pe care le doresc.
La OKX, securitatea și confidențialitatea utilizatorilor noștri sunt de o importanță capitală. Ca parte a serviciului escrow de la OKX pe care îl furnizăm pentru securizarea tranzacțiilor P2P ale utilizatorilor noștri, OKX păstrează criptomonedele pentru cumpărător pe parcursul tranzacției. Activele cripto se eliberează doar după ce vânzătorul confirmă primirea plății.
Traderii trebuie să înțeleagă cum sunt țintiți, pentru a-și putea proteja pozițiile deschise de cripto și pentru a asigura o tranzacționare P2P sigură și fiabilă. Pentru a lupta împotriva cazurilor în creștere de fraude P2P, analizăm escrocheriile obișnuite cu criptomonede și oferim sfaturi despre cum să evitați să cădeți pradă unor astfel de scheme.
Cum evit escrocheriile cu criptomonede în tranzacțiile P2P?
Escrocheriile cu criptomonede în tranzacțiile P2P pot fi evitate dacă țineți cont de câteva măsuri simple de siguranță:
- Confirmați toate tranzacțiile P2P: confirmați întotdeauna dacă ați primit criptomonedele sau banii înainte să autorizați tranzacția, mai precis dacă ați trimis plata către vânzător sau ați eliberat criptomonedele din platforma OKX către cumpărător. Nu vă bazați doar pe dovada tranzacției, deoarece aceasta poate fi falsificată.
- Verificați identitatea utilizatorului: evitați tranzacționarea prin intermediul unui terț și asigurați-vă că detaliile contului de plată ale utilizatorului corespund pe OKX. La OKX, comercianții P2P verificați trebuie să finalizeze un nivel mai ridicat de cunoaștere a clientului pentru a vă securiza mai bine activele și pentru a rezolva disputele care ar putea apărea.
- Adresați disputelecătre serviciul de relații cu clienții de la OKX: dacă detectați orice activitate suspectă sau dacă nu puteți ajunge la un acord, contactați imediat serviciul nostru de relații cu clienții pentru ajutor. Echipa de relații cu clienții de la OKX investighează serios fiecare caz și vor fi luate măsuri împotriva escrocilor.
- Păstrați comunicarea pe platforma OKX: evitați utilizarea canelor de comunicare externă, precum Telegram, WhatsApp, Discord etc. pentru a conversa cu cumpărătorul sau vânzătorul dvs. OKX vă poate proteja drepturile mai bine dacă toată conversația are loc în cadrul platformei.
- Nu vă lăsați intimidați de tactici de intimidare: nu vă alarmați de tacticile de intimidare utilizate de către escroci. Faceți-vă obiceiul să colectați capturi de ecran și dovezi concrete ale interacțiunilor dvs., pentru a vă susține punctul de vedere în dispută. Nu ezitați să renunțați la înțelegeri dacă acestea devin suspecte.
- Evitați tranzacționarea în afara platformei P2P de la OKX: escrocheriile P2P cu criptomonede au loc atunci când escrocii ocolesc sistemul de escrow al platformei și tranzacționează extern. Limitați-vă tranzacțiile P2P la platforma P2P de la OKX pentru a adăuga un strat suplimentar de securitate la tranzacțiile dvs. P2P. Sistemul de escrow P2P de la OKX păstrează criptomonedele tranzacționate pe platforma noastră și le eliberează către cumpărător la autorizarea tranzacțiilor.
Tipuri comune de escrocherii P2P cu criptomonede
- Chitanțe false
Escrocheriile cu chitanțe false implică escroci care vă trimit o chitanță bancară pentru a-și susține pretenția că v-au trimis deja banii. Ei vor insista și că banii s-au trimis printr-o tranzacție tip escrow și că aceasta se va reflecta în portofelul dvs. după ce vă eliberați pozițiile deschise de criptomonedă.
În cele mai multe cazuri, escrocii vor face uz de un limbaj puternic pentru a vă forța mâna să renunțați la activele dvs. cripto. Acești escroci pot să manipuleze ușor și date, inclusiv chitanțe, fotografii sau capturi de ecran.
Cum preveniți escrocheriile cu chitanțe false:
- Verificați întotdeauna de două ori contul de plăți pentru a confirma că ați primit suma adecvată înainte de a elibera orice active cripto.
- Nu vă lăsați presați să eliberați imediat criptomonedele. Asigurați-vă că s-au realizat toate verificările corespunzătoare înainte de a iniția orice transfer.
- Persoane care se dau drept altcineva
Pretinzând că sunt reprezentanți OKX, escrocii v-ar putea contacta să vă ceară să vă eliberați imediat pozițiile deschise de criptomonedă pentru a nu fi blocate. Aceste persoane care se dau drept altcineva vă obțin informațiile de contact pe baza adresei de e-mail sau a numărului de telefon pe care-l furnizați când transmiteți plata.
Acești escroci se pot da și drept celebrități sau oficiali guvernamentali pentru a tenta victimele să-și doneze activele cripto. Conform Comisiei Federale de Comerț, escrocheriile în care alte persoane s-au dat drept firme și oficiali s-au ridicat la pierderi raportate în valoare de 133 milioane USD începând cu 2021. Mai recent, escroci care pretindeau a fi CEIO-ul Tesla, Elon Musk, au furat peste 2 milioane USD în active cripto.
Cum vă feriți de persoanele care se dau drept altcineva:
- Nu vă transferați activele digitale niciunei persoane care pretinde a fi un membru OKX. Reprezentanții noștri de relații cu clienții nu vor amenința niciodată să vă blocheze activele și nici nu vă vor cere să vă eliberați pozițiile deschise de criptomonedă.
- Asigurați-vă că toate e-mailurile de la OKX sunt trimise de pe domeniul oficial okx.com.
- Instalați întotdeauna un cod anti-phishing pentru toate e-mailurile trimise de către OKX. Un cod anti-phishing vă permite să identificați mai bine dacă e-mailurile sunt trimise în mod legitim de la OKX.
- Inginerie socială
O altă înșelătorie comună P2P cu criptomonede este ingineria socială, în care victimele sunt ademenite să anuleze sau să autorizeze tranzacții. De exemplu, escrocii ar putea pretinde că a apărut o problemă cu procesul de cunoaștere a clientului sau cu contul victimei și solicită anularea ordinului după ce fondurile au fost deja transferate.
Escrocii ar putea și să încerce să își anuleze în mod legal transferurile de la bancă, pretinzând că le-a fost furat sau spart contul bancar. În acest scenariu, escrocii ar putea mai departe să-și convingă victimele că criptomonedele sunt „ilegale” sau că nu sunt supravegheate de autoritățile locale, pentru a le reduce la tăcere și să le sperie să renunțe.
Cum preveniți ingineria socială:
- Evitați autorizarea sau anularea unei tranzacții P2P dacă nu ați primit criptomonedele sau banii care ar trebui să vă provină. În cazul în care cumpărătorul sau vânzătorul refuză să vă transfere fondurile, deschideți o dispută imediat la serviciul de relații cu clienții OKX.
- Nu vă lăsați intimidat de tactici de intimidare și manipulare. Strângeți capturi de ecran și dovezi ale interacțiunii cu escrocul pentru ca OKX P2P să rezolve disputa.
- Escrocherii cu returnarea plăților
Escrocheriile cu returnarea plăților au loc atunci când escrocii profită de funcțiile de returnare de plăți de pe anumite platforme de plată pentru a inversa sau anula plata făcută inițial, după încheierea tranzacției P2P. Înșelătoria se încheie când victima aprobă o tranzacție înainte să se asigure că are fondurile în contul bancar sau în portofelul de criptomonedă.
Cum preveniți escrocheriile cu returnarea plăților:
- Evitați utilizarea platformelor de plăți care acceptă returnarea plăților, cum este PayPal.
- Nu vă grăbiți să aprobați tranzacțiile P2P. Verificați întotdeauna contul bancar sau portofelul de criptomonedă pentru a confirma că ați primit fondurile din tranzacția P2P înainte să autorizați un transfer de criptomonedă.
- Tranzacționați doar cu comercianți verificați. Comercianții P2P verificați de pe OKX necesită un nivel mai ridicat de verificare a identității, astfel încât disputele P2P pot fi gestionate mai eficient.
- Tranzacții fizice cu numerar
În această înșelătorie cu criptomonede, utilizatorii preferă să cumpere și să vândă criptomonede față în față și contra numerar. Cu toate acestea, cum tranzacția are loc offline, escrocii vă pot plăti cu bani contrafăcuți sau pot obține plata fără să elibereze criptomonedele.
În astfel de situații, serviciul de relații cu clienții OKX nu poate valida tranzacția, din cauză că lipsesc dovezi legitime. Prin urmare, traderii care selectează acest tip de metodă de plată trebuie să conștientizeze riscurile înainte să facă tranzacții cu numerar.
Cum preveniți înșelătoriile cu tranzacții fizice cu numerar:
- Alegeți întotdeauna un loc public și sigur pentru a vă tranzacționa fizic criptomonedele. Evitați întâlnirile în spații private precum casa cuiva și verificați adresa de afaceri a comerciantului înainte de întâlnire.
- Verificați ca banii primiți să fie autentici și ca suma să fie cea corectă, înainte să eliberați orice active cripto.
În timpul întâlnirilor, aduceți întotdeauna cu dvs. pe cineva de încredere și nu mergeți niciodată singur când realizați tranzacții offline.
