Последняя редакция от 11 марта 2022 г.
Настоящее Заявление о рисках и нормативном соответствии следует рассматривать совместно с Условиями оказания услуг (далее – «Условия») компании «О Кей ФинТек Ко. Лтд.» (Aux Cayes FinTech Co. Ltd.) (далее – «О-Кей-Икс»). Говоря простым языком, мы хотим, чтобы при торговле на нашей платформе Вы понимали важные риски и вопросы, касающиеся нормативного соответствия.
1. ЦЕЛЬ
В целях обеспечения надежного функционирования платформы для торговли цифровыми активами, соответствующего нормативным требованиям, нами была разработана и внедрена Программа противодействия легализации денежных средств, полученных преступным путем, финансированию терроризма и обхода торговых и экономических санкций (далее – «Программа»). Мы намерены содействовать осуществлению законной и прозрачной коммерческой деятельности и поддерживать высокую репутацию среди наших клиентов, регулирующих органов и представителей индустрии цифровых активов.
2. ФУНКЦИИ И ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
OKX является глобальной торговой платформой, или площадкой для торговли цифровыми активами, в которой трейдеры выступают в роли покупателей и продавцов (обычно называемых маркет-мейкерами и маркет-тейкерами). Таким образом, покупатели и продавцы торгуют друг с другом, а не с «О-Кей-Икс». Мы не являемся контрагентом в какой-либо операции. Нашими Услугами можно воспользоваться через сайт OKX.com, соответствующие прикладные программные интерфейсы и (или) мобильные приложения, а также путем обращения к компании «О Кей ФинТек Ко. Лтд.» (зарегистрированной на территории Сейшельских островов).
Заявление об отказе об ответственности: торговля сопряжена с рисками. Риск убытков при торговле цифровыми активами или их хранении может являться значительным. Вам следует тщательно проанализировать и приять решение, подходит ли Вам данные продукты с учетом Вашего финансового положения.
3. НОРМАТИВНО-ПРАВОВАЯ СРЕДА
Мы понимаем, что регулирующие органы по-разному подходят к выработке законов и подзаконных актов, касающихся цифровых активов, в том числе некоторые из них характеризуют или определяют цифровые активы как конвертируемую виртуальную валюту (Управление Министерства финансов США по борьбе с финансовыми преступлениями) или виртуальный товар (Гонконг). Как торговая платформа, мы считаем, что все цифровые активы, доступные на OKX.com, представляют собой инновационную альтернативную категорию активов, поэтому цифровые активы не следует именовать валютой или денежными средствами.
Заявление: цифровые активы — это не фиатные денежные средства и не фиатная валюта. Цифровые активы НЕ обеспечены никаким правительством или центральным банком. Иногда наши мнения о подходах к регулированию, применяемых различными государственными органами, могут отличаться, однако мы всегда будем в полном объеме соблюдать правила и положения соответствующих стран, в которых мы осуществляем свою деятельность. Мы регулярно взаимодействуем с регулирующими органами и представителями отрасли по вопросу формирования наиболее оптимального подхода к регулированию деятельности, связанной с цифровыми активами. Кроме того, «О-Кей-Икс» не принимает некоторых клиентов для обслуживания. С целью сохранения солидной репутации на рынке и обеспечения надежной торговой площадки, соответствующей нормативным требованиям, мы решили не искать и не принимать на обслуживание клиентов из определенных юрисдикций, включая Гонконг (в частности, для оказания наших Услуг, связанных с деривативами, клиентам-физическим лицам), Кубу, Иран, Северную Корею, Крым, Малайзию, Сирию, США [включая все территории США, такие как Пуэрто-Рико, Американское Самоа, Гуам, Северные Марианские острова, Мальту и Виргинские острова США (Санта-Крус, Сент-Джон и Сент-Томас)], Канаду (ограничиваясь провинциями Онтарио и Квебек), Соединенное Королевство (в частности, для оказания наших Услуг, связанных с деривативами, клиентам-физическим лицам), Бангладеш, Боливию и Мальту. Резидентам канадской провинции Онтарио не разрешается открывать новые счета в «О-Кей-Икс» или получать доступ к Услугам, если они еще не открыли счет.
Мы сотрудничаем с правительствами, уважаем правила и соблюдаем применимые подзаконные акты. В качестве добросовестной социально ответственной компании мы можем получать информационные запросы от правоохранительных органов и оказывать содействие, если это разрешено законом, при проведении правоохранительными органами расследований в целях преследования и пресечения незаконной деятельности. Это также означает, что наша платформа предназначена для законопослушных клиентов. Мы приветствуем возможность построить свой бизнес, а взамен требуем, чтобы Вы осуществляли деятельность на нашей платформе законным и надлежащим образом.
4. НАША ПРОГРАММА ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
Наша Программа была разработана в целях надлежащего предотвращения легализации денежных средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма с помощью многоуровневой системы контроля, основанной на оценке рисков.
Первый уровень включает в себя строгую программу идентификации клиентов, включая установление личности наших клиентов, будь то физических или юридических лиц. В дополнение к получению документов, удостоверяющих личность, мы запрашиваем информацию относительно соответствия бенефициарных владельцев / физических лиц наших корпоративных клиентов международным стандартам, таким как стандарты Группы разработки финансовых мер борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма (ФАТФ).
Второй уровень включает в себя систему, основанную на оценке рисков, которая гарантирует дополнительную комплексную проверку клиентов. На данном уровне мы проверяем наших клиентов (включая бенефициарных владельцев) по санкционным перечням юридических / физических лиц Правительства САР Гонконга, Управления по контролю за иностранными активами США (OFAC) и Совета Безопасности Организации Объединенных Наций, а также по иным предоставленным правительствами спискам физических и юридических лиц, на которых распространяются санкции. Для защиты своей репутации и клиентов мы также можем проводить проверки по другим спискам по своему усмотрению.
Третий уровень включает постоянный мониторинг с целью выявления подозрительной активности. Если при выполнении нашей Программы возникает подозрение или основания для подозрений о совершении подозрительных действий, отчеты о подозрительных действиях направляются нами в местные регулирующие органы. Подозрительная операция часто несовместима с известной законной коммерческой деятельностью или личной деятельностью клиента.
Это основные компоненты нашей программы обеспечения нормативного соответствия. При этом наиболее важным связующим звеном между такими уровнями является наш руководящий состав и персонал, включая персонал по ПОД / рискам, который занимается обучением, надзором и надлежащей культурой обеспечения нормативного соответствия.
5. РИСКИ
Торговля цифровыми активами считается высокорискованной. Цифровые активы НЕ обеспечены никаким правительством или центральным банком. Риск убытков при торговле цифровыми активами или их хранении может являться значительным. Вам следует тщательно подумать, подходит ли Вам такое взаимодействие, хранение или торговля с учетом Вашего финансового положения.
6. ОБРАТНАЯ СВЯЗЬ
Если у Вас имеются вопросы, или Вам нужна помощь в связи с проведением нами комплексных проверок клиентов, Вы можете круглосуточно связаться с нашими представителями службы поддержки клиентов по телефону, в чате или путем отправки письма на электронную почту в Центр поддержки.
При направлении запросов правоохранительных органов, отправьте нам письмо на адрес: [email protected] и ознакомьтесь с нашим Руководством по обработке запросов правоохранительных органов.
7. РАЗЛИЧНЫЕ РЕДАКЦИИ
Настоящее «Заявление о рисках и нормативном соответствии» может публиковаться на различных языках. В случае возникновения каких-либо разночтений, редакция на английском языке имеет преимущественную юридическую силу.