Valutazione approfondita del protocollo ecologico DeFi di HyperLiquid, qual è la soluzione migliore per il tuo "reddito dopo dormire"?

Originariamente scritto da SMooTH

Compilato da Odaily Planet Daily Golem (@web3_golem).

A dire il vero, nessuno entra nel settore delle criptovalute solo per fissare in silenzio il saldo del portafoglio, tutti vogliamo che il saldo del portafoglio cresca e uno dei modi a minor rischio è attraverso la DeFi. Su HyperLiquid, la DeFi è molto diversa.

Vuoi far crescere i tuoi soldi? Volete stipulare un credito rotativo? Vuoi fare staking? Vuoi prendere in prestito con il tuo capitale e puntarlo mentre guadagni punti? Se vuoi, benvenuto per provare il vero motore della DeFi su HyperLiquid: protocolli di rendimento, piattaforme di prestito, livelli di staking liquido e caveau automatizzati.

Potrebbero non essere le app più interessanti, ma è qui che il tuo bankroll può davvero crescere di valore, che sia mentre dormi, fai trading o pubblichi su Twitter.

Alcuni di questi protocolli sono in circolazione sin dall'inizio di HyperEVM, mentre altri sono stati appena lanciati. Tutti questi protocolli sono costruiti nell'ambiente nativo di HyperEVM in rapida evoluzione, che avrà un profondo impatto sullo sviluppo della DeFi su HyperLiquid.

Questo articolo fornisce un'analisi completa di questi protocolli in base all'utilità, alla popolarità e alla pertinenza per aiutarti a trovare aree in cui vale la pena investire e su cui concentrarti. (Le valutazioni si basano su una combinazione di fattori come il potenziale, la pertinenza, il volume delle transazioni, la consapevolezza degli utenti e l'impatto complessivo sull'ecosistema).

Protocollo di rendimento/prestito con rating S

Questi sono i livelli fondamentali della DeFi su Hyperliquid: ampiamente utilizzati, ben integrati e che modellano il modo in cui il capitale fluisce attraverso l'ecosistema. Che si tratti di prestiti, staking o caveau automatizzati, questi protocolli sono essenziali per chiunque coltivi, prenda in prestito o distribuisca liquidità su larga scala.

Hyperlend: prestito con leva in tempo reale

Hyperlend consente agli utenti di offrire o prendere in prestito asset come HYPE, con tassi di interesse regolati automaticamente in base alla domanda. Inoltre, sblocca posizioni dinamiche con leva, fornendo ai trader velocità e flessibilità su tutti gli asset nativi di HL.

Timeswap: Prestiti a tempo determinato senza oracoli

Timeswap consente agli utenti di prendere in prestito e prendere in prestito per un periodo fisso, senza oracoli e senza bisogno di informazioni sui prezzi. Chiunque può creare un marketplace per qualsiasi token ERC-20, il che lo rende uno dei design più innovativi nello spazio dei prestiti.

Felix Protocol: Prendere in prestito feUSD utilizzando il collaterale crypto

Felix consente agli utenti di coniare feUSD utilizzando asset come HYPE, ETH o BTC. Con strategie di margine, pool stabili e meccanismi favorevoli ai trader, è un livello di prestito in rapida crescita con un forte TVL.

Morpho: servizi di prestito personalizzabili per i professionisti della DeFi

Morpho è un protocollo di prestito noto per la sua combinazione di strategie peer-to-peer e basate su pool, che consente agli utenti di ottimizzare il rischio e il rendimento in mercati selezionati. Con oltre 4 miliardi di dollari in TVL e strutture senza scopo di lucro, Morpho è una piattaforma incentrata sulla sicurezza e di facile utilizzo per gli sviluppatori, progettata per fornire flessibilità.

stHYPE: Staking liquido di HYPE

stHYPE consente agli utenti di fare staking mentre utilizzano HYPE nella DeFi. I token in staking accumulano ricompense in tempo reale, supportano l'unstaking rapido e vengono messi in staking con un rapporto 1:1, rendendolo uno dei livelli di staking più utilizzati su HL.

Contratto di reddito/finanziamento di classe A

Questa categoria include piattaforme con un grande potenziale, meccaniche forti e promesse brillanti, alcune delle quali sono relativamente nuove, altre ancora in espansione, ma gli elementi fondamentali di tutte le piattaforme sono al loro posto. Con una piccola spinta o un po' di tempo, possono facilmente salire in cima.

HypurrFi: utilizza il leveraged lending e le stablecoin come motore

HypurrFi consente agli utenti di eseguire strategie di rendimento utilizzando HYPE, stHYPE o stablecoin e di prendere in prestito contro USDXL, una stablecoin supportata da RWA. Con una gestione del rischio integrata e strategie basate sulle opzioni, è uno dei livelli di prestito più complessi in HL.

Hyperbeat: caveau di rendimento DeFi con un clic

Hyperbeat offre caveau automatizzati che trovano il percorso migliore per ottenere rendimenti nell'ecosistema HL. Supporta HYPE, ETH, stablecoin e ha un programma di punti legato al suo token BEAT, che lo rende un comodo punto di ingresso per i miner passivi.

Kinetiq: un protocollo di liquid staking con routing validatore

Kinetiq ha emesso kHYPE per lo staking di liquidi e lo ha instradato attraverso un hub di convalida ottimizzato automaticamente. Con il lancio della versione istituzionale (iHYPE) e l'istituzione di un meccanismo di audit, mira ad espandere la scala di staking degli investitori al dettaglio e dei professionisti.

Contratto di rendimento/prestito di classe B

Si tratta di protocolli legittimi che sono già attivi, perfettamente funzionanti e che creano silenziosamente una vera trazione. Tuttavia, questi protocolli hanno una bassa adozione e visibilità, oppure le funzionalità chiave sono ancora in fase di implementazione. Man mano che il loro potenziale si realizza, vale la pena prestare attenzione.

LoopedHYPE: Revolving HYPE per rese più elevate

LoopedHYPE automatizza il ciclo di rendimento dello staking di HYPE, convertendolo in LHYPE, un token che puoi utilizzare nella DeFi e continuare a realizzare un profitto. I loop intelligenti, le ricompense della comunità e il reinvestimento dell'ecosistema gli conferiscono un fascino unico.

Hyperpie: Liquid staking, launchpad di meme e DEX

Hyperpie combina un dex di liquid staking e meme token, oltre a un launchpad di meme, e queste tre funzionalità sono combinate in una suite DeFi divertente e potente. Gli utenti possono mettere in staking HYPE, pubblicare o scambiare meme e governarli attraverso il "voto in stile ve", che è un'economia di meme full-stack.

Liminale: Guadagna reddito passivo attraverso il mining delta-neutral

Liminal automatizza una strategia delta-neutral che ricava reddito dal funding rate e fornisce rendimenti neutrali rispetto al mercato per i depositi in USDC. Nessun blocco, nessun token di repricing, solo reddito passivo e monitoraggio delle prestazioni in tempo reale.

Hyperdrive: un mercato di finanziamento incentrato sulle stablecoin

Hyperdrive aiuta gli utenti a guadagnare con le stablecoin, a prendere in prestito e a prestare con le stablecoin e persino a mettere in staking HYPE, il tutto da un'unica dashboard. Supporta anche una strategia di rendimento semplificata e l'utilizzo dell'stacking DeFi di HLP.

D2 Finance: caveau per derivati on-chain

D2 tokenizza strategie avanzate di derivati in posizioni negoziabili. Con un background istituzionale, piena trasparenza e un'attenzione ai rendimenti corretti per il rischio, offre un'esperienza on-chain simile a quella di un hedge fund.

Napier Labs: mercati obbligazionari e tassi d'interesse tokenizzati

Napier consente di bloccare il reddito fisso e di negoziare interessi tokenizzati. Il suo design modulare consente di realizzare prodotti di rendimento personalizzati e si integra con Curve per massimizzare la liquidità. È come una DeFi a reddito fisso, ma componibile, costruita per i costruttori.

Nessun protocollo di ranking/prestito

Queste piattaforme non sono ancora state rilasciate, sono ancora in fase di test o mancano di dati di utilizzo, rendendo impossibile un posizionamento affidabile. Ci sono prospettive per questi accordi? Certo. Ma fino a quando non li vediamo effettivamente in esecuzione, sono ancora in uno stato non classificato.

Altitudine: un contratto di mutuo che genera rendimento

Altitude converte le garanzie dei prestiti degli utenti in attività generatrici di reddito. Questi asset non rimangono inattivi, ma riducono gradualmente il debito dell'utente attraverso la funzione di ribilanciamento automatico. È un'opzione eccellente per gli utenti che desiderano prendere in prestito in modo efficiente e non vogliono microgestirlo frequentemente.

HyperYield: prestito nativo e livello di rendimento

HyperYield si concentra su strategie di fast lending e auto-compounding native HL. Con liquidità istantanea, commissioni basse e un'interfaccia DeFi-first, mira a diventare il livello di rendimento predefinito per HyperEVM.

Keiko Finance: Prendi in prestito KEI e guadagna ricompense

Keiko consente agli utenti di coniare stablecoin KEI bloccando il collaterale crittografico e quindi utilizzando KEI nella DeFi. Dispone di un meccanismo di incentivazione della liquidità integrato e di un sistema di punti mobili che premia i mutuatari e i fornitori di liquidità (LP).

Harmonix Finance: caveau DeFi in stile Finanza Tradizionale (TradFi)

Harmonix gestisce caveau automatizzati utilizzando strategie ispirate agli hedge fund, come la roulette delle opzioni e il mining delta-neutral. Con rendimenti annualizzati fissi o variabili e piena trasparenza, è un'ottima scelta per gli investitori che cercano rendimenti corretti per il rischio.

HyperFlash: staking basato su MEV (disponibile a breve)

HyperFlash promette di fornire ricompense di staking più elevate attraverso un meccanismo di estrazione basato su MEV. È ancora in fase di sviluppo e mira ad aumentare il rendimento degli utenti di staking HL fino al 22%.

Growi.HF: Investimento quantitativo automatizzato nella DeFi

Growi utilizza strategie di trading algoritmico per aiutare gli utenti a guadagnare reddito passivo riducendo il rischio di mercato. È simile al robo-advisor della DeFi ed è ideale per gli utenti "sdraiati" che sono alla ricerca di rendimenti reali e non sono disposti a inseguire token o punti.