Djupgående utvärdering av HyperLiquids ekologiska DeFi-protokoll, vem är den bästa lösningen för din "inkomst efter sömnen"?
Ursprungligen skriven av SMooTH
Sammanställt av Odaily Planet Daily Golem (@web3_golem).
Sanningen att säga, ingen går in i kryptoindustrin bara för att tyst stirra på saldot i plånboken, vi vill alla att plånbokssaldot ska växa, och ett av sätten med lägre risk är genom DeFi. På HyperLiquid är DeFi väldigt annorlunda.
Vill du få dina pengar att växa? Vill du ta ett revolverande lån? Vill du satsa? Vill du låna med ditt kapital och satsa det samtidigt som du tjänar poäng? Om du vill, välkommen att uppleva den verkliga motorn för DeFi på HyperLiquid: avkastningsprotokoll, utlåningsplattformar, likvida insatslager och automatiserade valv.
De kanske inte är de coolaste apparna, men det är där din bankrulle verkligen kan växa i värde – oavsett om det är när du sover, handlar eller skriver på Twitter.
Vissa av dessa protokoll har funnits sedan starten av HyperEVM, och vissa har precis lanserats. Alla dessa protokoll är byggda i den snabbt utvecklande HyperEVM-miljön, vilket kommer att ha en djupgående inverkan på utvecklingen av DeFi på HyperLiquid.
Den här artikeln ger en omfattande analys av dessa protokoll baserat på användbarhet, popularitet och relevans för att hjälpa dig att hitta områden som är värda att investera i och fokusera på. (Betygen baseras på en kombination av faktorer som potential, relevans, transaktionsvolym, användarmedvetenhet och övergripande påverkan på ekosystemet).
S-klassat avkastnings-/utlåningsprotokoll
Dessa är de grundläggande lagren av DeFi på Hyperliquid – allmänt använda, välintegrerade och formar hur kapitalet flödar genom ekosystemet. Oavsett om det handlar om utlåning, staking eller automatiserade valv är dessa protokoll viktiga för alla som odlar, lånar eller distribuerar likviditet i stor skala.
Hyperlend: Utlåning med hävstångseffekt i realtid
Hyperlend gör det möjligt för användare att erbjuda eller låna tillgångar som HYPE, med räntor som automatiskt justeras baserat på efterfrågan. Det låser också upp dynamiska hävstångspositioner, vilket ger handlare snabbhet och flexibilitet över HL-inhemska tillgångar.
Timeswap: Tidsbunden utlåning utan orakel
Timeswap gör det möjligt för användare att låna och låna under en bestämd period, utan orakel och ingen prisinformation som krävs. Vem som helst kan skapa en marknadsplats för vilken ERC-20-token som helst, vilket gör den till en av de mest innovativa designerna inom utlåningsområdet.
Felix Protocol: Låna feUSD med kryptosäkerhet
Felix tillåter användare att prägla feUSD med hjälp av tillgångar som HYPE, ETH eller BTC. Med marginalstrategier, stabila pooler och handlarvänliga mekanismer är det ett snabbt växande utlåningslager med en stark TVL.
Morpho: Anpassningsbara utlåningstjänster för DeFi-proffs
Morpho är ett utlåningsprotokoll som är känt för sin kombination av peer-to-peer- och poolbaserade strategier, vilket gör det möjligt för användare att finjustera risk och belöning på utvalda marknader. Med över 4 miljarder dollar i TVL och ideella strukturer är Morpho en säkerhetsfokuserad, utvecklarvänlig plattform designad för att ge flexibilitet.
stHYPE: Likvid insats av HYPE
stHYPE gör det möjligt för användare att satsa samtidigt som de använder HYPE i DeFi. Insatta tokens ackumulerar belöningar i realtid, stöder snabb avsättning och satsas i förhållandet 1:1, vilket gör det till en av de mest använda insatsnivåerna på HL.
Inkomst-/utlåningsavtal av klass A
Den här kategorin inkluderar plattformar med stor potential, stark mekanik och ljusa löften, varav några är relativt nya, varav några fortfarande expanderar – men kärnelementen för alla plattformar är på plats. Med en liten knuff eller tid kan de lätt ta sig till toppen.
HypurrFi: Använder hävstångsutlåning och stablecoins som motor
HypurrFi gör det möjligt för användare att samla och genomföra avkastningsstrategier med hjälp av HYPE, stHYPE eller stablecoins och låna mot USDXL, ett RWA-stödt stablecoin. Med inbyggd riskhantering och optionsbaserade strategier är det ett av de mer komplexa utlåningsskikten i HL.
Hyperbeat: DeFi-avkastningsvalv med ett klick
Hyperbeat erbjuder automatiserade valv som hittar den bästa vägen till avkastning i HL-ekosystemet. Den stöder HYPE, ETH, stablecoins och har ett poängprogram knutet till sin BEAT-token, vilket gör den till en bekväm ingångspunkt för passiva gruvarbetare.
Kinetiq: Ett protokoll för flytande insatser med routing för validerare
Kinetiq utfärdade kHYPE för likvid staking och dirigerades genom ett automatiskt optimerat valideringsnav. Med lanseringen av den institutionella versionen (iHYPE) och inrättandet av en revisionsmekanism syftar det till att utöka insatsskalan för icke-professionella investerare och yrkesverksamma.
Avkastnings-/låneavtal av klass B
Det här är legitima protokoll som redan är live, fullt funktionella och som tyst bygger verklig dragkraft. Dessa protokoll har dock låg implementering och synlighet, eller så håller viktiga funktioner fortfarande på att distribueras. När deras potential realiseras är det värt att uppmärksamma.
LoopedHYPE: Roterande HYPE för högre avkastning
LoopedHYPE automatiserar avkastningscykeln för att satsa HYPE och omvandlar den till LHYPE – en token som du kan använda i DeFi och fortsätta att göra vinst. Smarta loopar, community-belöningar och återinvestering av ekosystem ger den dess unika charm.
Hyperpie: Liquid staking, meme launchpad och DEX
Hyperpie kombinerar en flytande insats och en meme-token DEX, samt en meme-startplatta, och dessa tre funktioner kombineras till en rolig och kraftfull DeFi-svit. Användare kan satsa HYPE, publicera eller handla memes och styra dem genom "ve-style voting", vilket är en fullstack meme-ekonomi.
Liminal: Tjäna passiv inkomst genom deltaneutral gruvdrift
Liminal automatiserar en deltaneutral strategi som hämtar intäkter från finansieringsräntan och ger marknadsneutral avkastning för USDC-insättningar. Inga låsningar, inga omprissättningstokens, bara passiv inkomst och spåra prestanda i realtid.
Hyperdrive: En stablecoin-centrerad finansieringsmarknad
Hyperdrive hjälper användare att tjäna avkastning med stablecoins, låna och låna ut med stablecoins och till och med satsa HYPE, allt från en enda instrumentpanel. Den stöder också en förenklad avkastningsstrategi och DeFi-stackningsanvändning av HLP.
D2 Finance: Valv för derivat på kedjan
D2 tokeniserar avancerade derivatstrategier till omsättbara positioner. Med en institutionell bakgrund, full transparens och fokus på riskjusterad avkastning erbjuder den en on-chain-upplevelse som liknar den för en hedgefond.
Napier Labs: Räntemarknader och tokeniserade räntor
Napier gör det möjligt att låsa in räntebärande tillgångar och handla tokeniserad ränta. Dess modulära design möjliggör anpassade avkastningsprodukter och integreras med Curve för att maximera likviditeten. Det är som en DeFi med fast inkomst, men komponerbar, byggd för byggare.
Inga rangordnings-/låneprotokoll
Dessa plattformar är antingen ännu inte släppta, testas fortfarande eller saknar användningsdata, vilket gör det omöjligt att rankas på ett tillförlitligt sätt. Finns det några utsikter för dessa avtal? Självklart. Men tills vi ser dem faktiskt köras live är de fortfarande i ett obetygsatt tillstånd.
Altitude: Ett hypoteksavtal som genererar avkastning
Altitude omvandlar användarnas lånesäkerheter till inkomstgenererande tillgångar. Dessa tillgångar sitter inte inaktiva, utan minskar gradvis användarens skuld genom den automatiska ombalanseringsfunktionen. Det är ett utmärkt alternativ för användare som vill låna effektivt och inte vill detaljstyra det ofta.
HyperYield: Native utlåning och avkastningsskikt
HyperYield fokuserar på HL-native strategier för snabb utlåning och automatisk sammansättning. Med omedelbar likviditet, låga avgifter och ett DeFi-first-gränssnitt siktar det på att vara standardavkastningsnivån för HyperEVM.
Keiko Finance: Låna KEI och tjäna belöningar
Keiko tillåter användare att prägla KEI stablecoins genom att låsa upp kryptosäkerheter och sedan använda KEI i DeFi. Den har en inbyggd likviditetsincitamentmekanism och ett rullande poängsystem som belönar låntagare och likviditetsleverantörer (LP).
Harmonix Finance: DeFi-valv i stil med traditionell finans (TradFi)
Harmonix kör automatiserade valv med hjälp av strategier inspirerade av hedgefonder, såsom optionsroulette och delta-neutral mining. Med fast eller flytande årlig avkastning och full transparens är det ett utmärkt val för investerare som letar efter riskjusterad avkastning.
HyperFlash: MEV-baserad staking (kommer snart)
HyperFlash lovar att ge högre insatsbelöningar genom en MEV-baserad extraktionsmekanism. Det är fortfarande under utveckling och det syftar till att öka avkastningen för HL-stakinganvändare med upp till 22%.
Growi.HF: Automatiserad kvantitativ investering i DeFi
Growi använder algoritmiska handelsstrategier för att hjälpa användare att tjäna passiv inkomst samtidigt som marknadsrisken minskar. Den liknar DeFi:s robo-rådgivare och är idealisk för "liggande platta" användare som letar efter verklig avkastning och inte är villiga att jaga tokens eller poäng.