Bagaimana cara melindungi diri saya dari penipu?

Dipublikasikan Pada 21 Agu 2023Diperbarui Pada 19 Apr 2024Baca 3 mnt3.177

Sulit untuk menentukan apakah Anda berurusan dengan scammer selama transaksi Anda. Atau, Anda mungkin mencurigai seorang scammer tetapi tidak tahu harus berbuat apa.

Berikut ini beberapa kiat untuk menghindari penipu potensial dan mempelajari cara mengamankan aset Anda.

1. Apakah OKX menyimpan crypto atau uang tunai?

Kami hanya menyimpan kripto penjual setelah pesanan dibuat, demi keamanan (atau dikenal sebagai escrow). Escrow adalah istilah hukum yang digunakan ketika pihak ketiga memegang aset dalam suatu transaksi sampai tercapai kesepakatan antara pembeli dan penjual.

Kami tidak menyimpan uang tunai atau membekukan pembayaran apa pun dari pembeli karena pembayaran dilakukan secara offline — dari kartu ke kartu (atau dari dompet ke dompet). Secara teknis tidak mungkin bagi kami untuk menahan pembayaran yang dilakukan di luar platform OKX.

Kami akan melepaskan kripto ke akun pembeli setelah penjual mengonfirmasi pembayaran telah diterima dan memilih opsi Rilis Kripto.

2. Apa yang harus saya lakukan jika saya berhadapan dengan penipu atau telah ditipu?

Segera ajukan sengketa jika Anda menemukan aktivitas mencurigakan atau penipu selama proses transaksi. Tim dukungan pelanggan kami akan memeriksanya dan menghubungi Anda.

Pelajari cara mengajukan sengketa di sini.

3. Bagaimana saya dapat melindungi diri saya lebih lanjut jika saya seorang penjual?

Selalu periksa bank/dompet elektronik/metode pembayaran pilihan Anda untuk mengonfirmasi apakah Anda telah menerima pembayaran penuh. Jangan hanya mengandalkan bukti pembayaran yang diberikan pembeli.

Selain itu, ketika Anda memiliki pesanan dalam jumlah besar, jangan melepaskan kripto Anda berdasarkan pemberitahuan email atau SMS. Penipu bisa mengirimkan SMS palsu yang sekilas terlihat seperti SMS dari bank. Atau mereka mungkin mengirimi Anda email palsu, berpura-pura berasal dari layanan pembayaran seperti Wise atau AdvCash.

Selalu periksa alamat email untuk memastikan domain cocok dengan domain layanan. Ajukan sengketa jika domain tidak cocok.

4. Apa yang harus Anda lakukan jika Anda menerima uang dari rekening yang bukan atas nama pembeli, tetapi pembeli memilih opsi Pembayaran Selesai?

Anda harus mengajukan perselisihan ke dukungan pelanggan karena ini mungkin merupakan situasi penipuan triangulasi yang mencurigakan.

Penipuan triangulasi melibatkan pembeli mengirimkan pembayaran dari kartu atas nama orang lain. Penjual menerima pembayaran, melepaskan kripto, dan setelah beberapa waktu menerima pemberitahuan dari bank bahwa orang lain, yang kartunya digunakan untuk mengirim pembayaran, telah melaporkan ke bank bahwa dana tersebut dicuri.

Dalam hal ini, kami tidak dapat terlibat dalam transaksi ini karena pembayaran dilakukan di luar platform kami. Bank terkait juga sangat sulit menyelesaikan masalah ini.

Selalu periksa kebenaran nama pembeli dan jumlah pembayaran sebelum melepaskan kripto. Jika Anda menerima pembayaran dan nama pembayar tidak sesuai dengan nama pembeli di OKX, silakan ajukan perselisihan. Kami tidak menyarankan menerima pembayaran dari kartu kredit/debit yang bukan milik pembeli.

Disclaimer
Transaksi P2P (peer-to-peer) adalah trading yang dilakukan secara langsung antara dua pengguna. Setelah pembeli dan penjual dicocokkan di platform OKX.COM ("Platform"), pihak-pihak yang terlibat harus memverifikasi identitas mereka dengan mencocokkan nama pengirim dana dan nama pemilik akun. Penjual harus mengonfirmasi bahwa nama tersebut cocok sebelum merilis token di platform P2P OKX. OKX tidak melakukan verifikasi ini atas nama pihak-pihak dalam transaksi P2P.

Penggunaan Anda atas layanan trading P2P OKX beserta seluruh informasi, materi dan konten lainnya (termasuk pihak ketiga) yang disertakan atau dapat diakses dari layanan trading P2P OKX merupakan risiko Anda sepenuhnya. Satu-satunya tanggung jawab OKX adalah memfasilitasi proses transaksi aset digital di Platform. Setelah diselesaikan, semua pembayaran bersifat final kecuali dinyatakan lain oleh aturan undang-undang. OKX tidak memiliki hak atau kewajiban untuk menyelesaikan sengketa atau klaim apa pun yang timbul dari pembayaran yang telah diselesaikan. OKX tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang mungkin diakibatkan atau timbul dari pembayaran yang telah diselesaikan.

Pembeli/penjual dapat langsung menghubungi Anda untuk memverifikasi identitas Anda atau mendapatkan informasi tambahan guna menyelesaikan transaksi dan/atau pembayaran. Komunikasi atau pertukaran informasi tersebut dapat dilakukan di luar Platform. Komunikasi apa pun antara Anda dan pembeli/penjual tidak dikontrol atau dikelola oleh OKX. OKX tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang mungkin Anda alami atau timbul atau diakibatkan dari komunikasi antara Anda dan pembeli/penjual.

Pihak ketiga, seperti penyedia layanan verifikasi, agen eskro, penyedia pembayaran, kustodian, dan/atau mitra perbankan mungkin terlibat dalam transaksi layanan trading P2P OKX. Selain itu, Anda mungkin juga tunduk pada syarat dan ketentuan pihak ketiga ini. OKX tidak bertanggung jawab atas kerugian yang timbul atau diakibatkan oleh pihak ketiga mana pun.

1. Apakah OKX menyimpan crypto atau uang tunai?
2. Apa yang harus saya lakukan jika saya berhadapan dengan penipu atau telah ditipu?
3. Bagaimana saya dapat melindungi diri saya lebih lanjut jika saya seorang penjual?
4. Apa yang harus Anda lakukan jika Anda menerima uang dari rekening yang bukan atas nama pembeli, tetapi pembeli memilih opsi Pembayaran Selesai?