Найпопулярніші платформи для прибуткового фарму криптовалют у 2024 році

Прибутковий фарм, також відомий як майнінг ліквідності, дозволив трейдерам отримувати криптотокени, забезпечуючи ліквідність продуктів DeFi. Це альтернативний спосіб збільшити свій портфель разом із більш звичайною криптовалютною торгівлею. Для прибуткового фарму слід враховувати багато чинників, і, як і з будь-яким криптопродуктом, завжди доцільно провести власне дослідження, перш ніж починати роботу. У цій статті ми розповімо, що таке прибутковий фарм, і надамо доступ до деяких популярних платформ, доступних для вас сьогодні.

Що таке прибутковий фарм?

Децентралізовані фінанси (DeFi) дозволяють здійснювати на блокчейні безперебійні та безпечні Р2Р-транзакції. Сюди входять такі послуги, як торгівля, своп, позики тощо. Щоб усі ці послуги функціонували, потрібна ліквідність. 

Наприклад, коли користувач виконує своп Ethereum на USDT на централізованій криптобіржі, використовується книга ордерів. Якщо вимог щодо ціни дотримано, біржа запускає транзакцію між кількома користувачами. Однак більшість програм DeFi не використовують книгу ордерів. Натомість вони використовують пули ліквідності. Користувачі можуть блокувати криптовалюти, такі як Ethereum і USDT, на протоколах DeFi, які можуть використовуватися іншими для здійснення свопів. Комісія, яка надається за забезпечення ліквідності, називається прибутковим фармом. Пули ліквідності необхідні для безперешкодного запуску протоколів DeFi, оскільки вони забезпечують безперебійну торгівлю без потреби в контрагенті. 

Найпопулярніші платформи для прибуткового фарму

Подивімося на деякі провідні платформи для прибуткового фарму у 2024 році, які пропонують нижчу прибутковість від ризику, велику кількість торгових пар і просту зручність використання. 

Aave

Aave — це децентралізована платформа кредитування криптовалюти з відкритим вихідним кодом, на якій користувачі можуть кредитувати й позичати активи. Aave — платформа для прибуткового фарму, тому користувачі можуть отримувати відсотки, поповнюючи пул ліквідності. Натомість користувачі отримують відсотки залежно від попиту на позику активу, внесеного в депозит. 

Тип проєкту: децентралізовані позики.

Підтримувані чейни: 13 різних блокчейнів, зокрема Ethereum, Avalanche, Polygon, BNB і Optimism.

Переваги: 

• Пропонує кредитування й позики активів із меншим ризиком на блокчейні. 

• Має тривалий і перевірений досвід у сфері DeFi. 

• Задумано й доставлено у сферу нові продукти, такі як швидкі кредити, де користувачі можуть брати позики без забезпечення. 

• Спільнота може вирішити щодо майбутнього протоколу за допомогою його токена управління AAVE. 

Недоліки: 

• Швидкі кредити використовувалися в минулому. 

• Не завжди легко використовувати для початківців. 

• Якщо ви берете позику, вам потрібне додаткове забезпечення. Наприклад, якщо ви хочете отримати позику в розмірі $1000, вам потрібно мати забезпечення в розмірі $1500. Також існує ризик ліквідації, якщо вартість забезпечення впаде. 

Uniswap

Uniswap — це авторитетна децентралізована біржа, відома як новаторська автоматизована ринкова модель (AMM). Користувачі можуть створювати пул ліквідності для будь-якої торгової пари, а трейдери можуть миттєво обмінюватися токенами без необхідності в книзі ордерів або в контругоді. Користувачі отримують токени постачальника ліквідності LP за забезпечення ліквідності, стейкінг яких можна здійснити для отримання винагород. Протягом багатьох років Uniswap пройшла кілька ітерацій і розширилася до кількох ланцюжків завдяки своїй процвітанні спільноти. 

Тип проєкту: децентралізована біржа.

Підтримувані чейни: Ethereum, Polygon, Optimism, Base тощо. Обидві версії Uniswap (V2 й V3) доступні в шести різних блокчейнах. 

Переваги:

• Повністю децентралізована біржа без книги ордерів. 

• Користувачі можуть створювати пули ліквідності для будь-якої торгової пари. 

• Має потужну спільноту й команду розробників. 

• За допомогою Uniswap V3 користувачі можуть створювати індивідуальні пули ліквідності для підвищення ефективності капіталу. 

Недоліки:

• Ризик непостійних збитків для майнерів ліквідності. 

• Комісії за gas можуть отримуватися в режимі реального часу під час використання Uniswap на Ethereum. 

OKX

Як одна з найбільших у світі та провідних криптовалютних бірж ми спрощуємо й захищаємо прибутковий фарм для наших користувачів. Наразі ми інтегрували різні протоколи прибуткового фарму у свою платформу, включно з SushiSwap, а також забезпечуємо свій продукт Ончейн Earn. Після реєстрації й входу в систему ви можете почати заробляти ончейн за рахунок коштів у своєму гаманці OKX Web3 Wallet. 

Тип проєкту: криптобіржа з доступом до ончейн-протоколів прибуткового фарму.

Підтримувані чейни: загалом 32 різні блокчейни підтримуються нативною валютою, зокрема Ethereum, IOST і DOT. Тим часом біржа OKX інтегрувала шість основних пар із SushiSwap. 

Переваги: 

• Дуже легко почати, без необхідності експериментувати з різними платформами для прибуткового фарму. 

• Доступ до перевірених пар прибуткового фарму. 

• Жодних комісій за gas чи інших комісій за транзакцію. Ви можете почати заробляти кошти в OKX Web3 Wallet. 

Недоліки:

• Доступна обмежена кількість криптовалют і торгових пар порівняно з іншими платформами. 

Curve Finance

Curve Finance — це ще одна популярна децентралізована біржа. Однак один ліміт полягає в тому, що запропоновані торгові пари є схожими типами активів, які обмежують диверсифікацію. Наприклад, доступні різні типи стейблкоїнів, такі як USDT та USDC, а також такі загорнуті монети, як-от ETH і WETH. Ви можете використовувати той самий тип активу для отримання прибутку від ферми на Curve з відносно низькою волатильністю між ними. 

Тип проєкту: децентралізована біржа, орієнтована на торгові пари схожих класів активів.

Підтримувані чейни: Ethereum, Polygon, Avalanche тощо.

Переваги: 

• Спеціально для стейблкоїнів і загорнутих активів. 

• Ідеально підходить для людей, які прагнуть отримати прибутковий фарм із таким же типом активів. Підтримуються 11 різних блокчейнів. 

Недоліки:

• Curve було зламано в минулому через уразливі місця коду. 

• Обмежені пари та блокчейни підтримуються. 

• Складно використовується для початківців. 

Yearn Finance

Yearn Finance не має біржі чи власної пропозиції позик. Натомість ця платформа діє як агрегатор DeFi для прибуткового фарму. Платформа надає користувачам набір інструментів і продуктів для прибуткового фарму за допомогою кількох протоколів DeFi та блокчейнів. Yearn існує для оптимізації та підвищення прибуткового фарму на інших платформах. 

Тип проєкту: прибутковий фарм в інших програмах DeFi.

Підтримувані чейни: доступно загалом п’ять блокчейнів: Ethereum, Arbitrum, Optimism, Polygon і Fantom. 

Переваги: 

• Допомагає користувачам оптимізувати свої зусилля щодо прибуткового фарму та максимально збільшити прибутки. 

• Призначено для автоматичного переміщення коштів між кількома протоколами, щоб отримати максимально можливі прибутки. 

• Легко використовувати, оскільки користувачеві не потрібно експериментувати з кількома програмами. 

Недоліки:

• Yearn Finance зазнала багато зламів у минулому. 

• Yearn Finance не має страхового фонду, який компенсує користувачам у разі майбутніх зламів. 

• Нативний токен має обмежений запас у 30 000. Цей токен управління та його низький запас можуть створити бар’єр для нових користувачів, які зможуть брати участь. 

SushiSwap

SushiSwap — це децентралізована криптобіржа, схожа на Uniswap. По суті, вона починала роботу як форк Uniswap із акцентом на спільноту та стартувала з токеном SUSHI як токеном управління. Тільки пізніше Uniswap запустила власний токен управління. SushiSwap також відрізняється від Uniswap, надаючи користувачам частину торгової комісії за стейкінг токена SUSHI. SushiSwap в основному така ж, як і платформа для прибуткового фарму для більшості основних криптовалют. Однак ви можете помітити різницю в AMM для менш поширених криптовалют, оскільки одна біржа може мати більший обсяг торгів, ніж інша. 

Тип проєкту: децентралізована біржа.

Підтримувані чейни: загалом підтримуються сім блокчейнів, зокрема Ethereum, Polygon, Optimism і Base.

Переваги: 

• З моменту запуску особлива увага приділяється спільноті.

• Розділяє дохід від торгової комісії з користувачами, які здійснюють стейкінг токена SUSHI. 

• SushiSwap пропонує інші продукти DeFi, такі як кредитування, позики та стартовий майданчик для нових проєктів. 

Недоліки:

• SushiSwap — це форк Uniswap V2 і не має багато унікальних функцій. 

• Можливість використовувати на Ethereum.

• Ризик непостійних збитків для майнерів ліквідності. 

Compound

Compound — це децентралізована платформа кредитування криптовалюти, де ви можете заблокувати та давати у позику свої криптовалюти, щоб отримувати прибуток. Аналогічно, ви також можете брати позики на заблокований актив. Вона має плаваючу відсоткову ставку на основі поточних ринкових умов. 

Тип проєкту: децентралізоване кредитування.

Підтримувані чейни: три чейни підтримуються: Ethereum, Arbitrum, Polygon і Base. Крім того, Compound підтримує лише обмежену кількість криптовалют у цих мережах. 

Переваги: 

• Висока ліквідність, оскільки оптимізована для обмеженої кількості криптовалют. 

• Легко налаштувати й почати роботу як на платформі для прибуткового фарму. 

Недоліки:

• Обмежена кількість криптовалют і підтримуваних чейнів.

• APY нижче порівняно з деякими конкурентами. 

• Не для початківців.    

Як вибрати платформу для прибуткового фарму

Ми ознайомилися з деякими найкращими платформами для прибуткового фарму. Які фактори слід враховувати при виборі того, яка з них підходить вам?

Глибоке розуміння проєкту

Перш ніж почати заблоковувати свої токени, ви повинні розуміти проєкт і, що важливіше, звідки йде дохід. Розуміння того, як генерується дохід, допоможе вам як користувачу краще вивчити ризики, винагороди та довгострокову стійкість проєкту. 

Оцінка активів і пар

Потім врахуйте активи, які підтримуються платформами для прибуткового фарму (як заблоковані, так і винагороди), щоб зменшити ризик непостійних збитків. 

Платформа для прибуткового фарму може гарантувати високі винагороди. Однак токен, яким ви цікавитеся, може мати великий запас або високий рівень інфляції, що може вплинути на його майбутню ціну. Наприклад, коли ви виводите дохід, можливо, ви отримали прибуток від кількості наявних у вас токенів, але їх загальна вартість може бути значно нижчою за суму, за яку ви їх купили. Це називається непостійними збитками. Шукайте платформи, які підтримують широкий спектр криптовалют, що дає змогу вибрати криптовалюту відповідно до прийнятної для вас схильності до ризику. 

Підтримувані блокчейни

Не всі платформи доступні на всіх блокчейнах. Це також важливо для врахування блокчейну під час вибору платформи для прибуткового фарму, оскільки комісія мережі в таких мережах, як Ethereum, може отримати потенційні прибутки. Деякі платформи також можуть бути сумісні між собою, що забезпечує прибутковий фарм між різними блокчейнами. 

Аналіз прибутків від прибуткового фарму

Прибутки від платформ для прибуткового фарму є динамічними й залежить від ринкових умов. Ці прибутки розраховуються як річна відсоткова дохідність (APY). Коли ліквідність більша, APY нижча. Крім того, якщо ліквідність менша, то вища APY може стимулювати користувачів блокувати кошти. Це означає, що потенційні прибутки можуть змінюватися залежно від обраної криптовалюти, платформи й поточних ринкових умов. Аналогічно, вищий APY може бути запропонований для більш ризикованих і нестабільних монет. Потрібно врахувати APY, яким вам зручно володіти, для вибраних монет.    

Оцінка безпеки

Платформи для прибуткового фарму працюють на блокчейнах за допомогою смарт-контрактів. У минулому для вичерпання коштів користувачів використовувалися смарт-контракти зі слабким кодуванням. Шукайте платформи, які мають надійні засоби безпеки та є перевіреними. Аудиторські смарт-контракти з відкритим кодом — додаткова перевага. 

Перевірка ліквідності та обсягу

Перегляньте ліквідність заблокованих активів і щоденний обсяг, щоб зрозуміти реальне використання платформи. Гарна платформа має значну кількість заблокованих активів, що свідчить про довіру до платформи. Тим часом денний обсяг свідчить про популярність платформи.    

Додаткові інструменти

Деякі платформи пропонують додаткові інструменти оптимізації доходу, які потенційно можуть принести кращі прибутки. Однією з таких функцій є автоматичний внесок, де користувач може автоматично інвестувати свої прибутки. Інші функції, які пропонуються деякими платформами для прибуткового фарму, включають розширені інструменти управління портфелями та керування ризиками. 

Аналіз розробників і спільноти

Платформи для прибуткового фарму постійно розвиваються. Активна команда розробників, забезпечена сильною спільнотою, свідчить про прихильність і, за теорією, надійність платформи. 

Простота використання

Прибутковий фарм для початківців не є таким простим. Він дуже відрізняється від будь-якого іншого фінансового продукту та має відносно високу криву навчання. Тому саме платформи для прибуткового фарму повинні полегшити користувачам навігацію по продукту за допомогою інтуїтивно зрозумілого інтерфейсу та прозорої структури. Складність взаємодії з користувачем може стати основною перешкодою для вашого успіху. 

Висновок

Прибутковий фарм — це унікальна можливість в екосистемі DeFi, яка дозволяє будь-кому брати участь на ринку на відкритій платформі. Дуже важливо зрозуміти, як працює прибутковий фарм, а також вибрати потрібну платформу для власних уподобань. Важливо провести ретельне дослідження, перш ніж вносити свої кошти. Починаючи з нашого базового посібника тут.