On the topic of banks and stablecoins, I've found myself wondering more and more about the role for tokenized deposits.
To start, there is no real definition today for "tokenized deposit," and different bank implementations will likely look different – transaction size limits, KYC requirements, walled gardens vs. partner gardens, etc. But banks from @jpmorgan to @HSBC to @UBS are all working on them.
Do consumers care whether transactions are decentralized? Whether they are build on an open vs. closed protocol? Is decentralization a core payments feature for the mass-market?
Early internet users expected peer-to-peer commerce to disrupt legacy merchants.
Nobody anticipated @Amazon Marketplace.
Will private chains and bank chains end up playing a similar role, dominating blockchain payments volume, while permissionless chains move to the fringe?
If you're a consumer trying to move money from Point A to Point B and JPMD <> PYUSD lets you do that, do you care?
2,15 тис.
12
Вміст на цій сторінці надається третіми сторонами. Якщо не вказано інше, OKX не є автором цитованих статей і не претендує на авторські права на матеріали. Вміст надається виключно з інформаційною метою і не відображає поглядів OKX. Він не є схваленням жодних дій і не має розглядатися як інвестиційна порада або заохочення купувати чи продавати цифрові активи. Короткий виклад вмісту чи інша інформація, створена генеративним ШІ, можуть бути неточними або суперечливими. Прочитайте статтю за посиланням, щоб дізнатися більше. OKX не несе відповідальності за вміст, розміщений на сторонніх сайтах. Утримування цифрових активів, зокрема стейблкоїнів і NFT, пов’язане з високим ризиком, а вартість таких активів може сильно коливатися. Перш ніж торгувати цифровими активами або утримувати їх, ретельно оцініть свій фінансовий стан.