On the topic of banks and stablecoins, I've found myself wondering more and more about the role for tokenized deposits.
To start, there is no real definition today for "tokenized deposit," and different bank implementations will likely look different – transaction size limits, KYC requirements, walled gardens vs. partner gardens, etc. But banks from @jpmorgan to @HSBC to @UBS are all working on them.
Do consumers care whether transactions are decentralized? Whether they are build on an open vs. closed protocol? Is decentralization a core payments feature for the mass-market?
Early internet users expected peer-to-peer commerce to disrupt legacy merchants.
Nobody anticipated @Amazon Marketplace.
Will private chains and bank chains end up playing a similar role, dominating blockchain payments volume, while permissionless chains move to the fringe?
If you're a consumer trying to move money from Point A to Point B and JPMD <> PYUSD lets you do that, do you care?
2,14 rb
12
Konten pada halaman ini disediakan oleh pihak ketiga. Kecuali dinyatakan lain, OKX bukanlah penulis artikel yang dikutip dan tidak mengklaim hak cipta atas materi tersebut. Konten ini disediakan hanya untuk tujuan informasi dan tidak mewakili pandangan OKX. Konten ini tidak dimaksudkan sebagai dukungan dalam bentuk apa pun dan tidak dapat dianggap sebagai nasihat investasi atau ajakan untuk membeli atau menjual aset digital. Sejauh AI generatif digunakan untuk menyediakan ringkasan atau informasi lainnya, konten yang dihasilkan AI mungkin tidak akurat atau tidak konsisten. Silakan baca artikel yang terkait untuk informasi lebih lanjut. OKX tidak bertanggung jawab atas konten yang dihosting di situs pihak ketiga. Kepemilikan aset digital, termasuk stablecoin dan NFT, melibatkan risiko tinggi dan dapat berfluktuasi secara signifikan. Anda perlu mempertimbangkan dengan hati-hati apakah trading atau menyimpan aset digital sesuai untuk Anda dengan mempertimbangkan kondisi keuangan Anda.