Kripto endeks fonları hakkında bilmeniz gerekenler
Kripto para sektörü son yıllarda önemli ölçüde gelişti. Bunun sonucunda birçok yatırım fırsatı ortaya çıktı. Bu yatırım fırsatlarının çoğu geleneksel finans alanından, örneğin kripto endeks fonlarından geldi.
Bu kılavuz kripto para endeks fonlarının ne olduğunu, nasıl çalıştığını ve artı ve eksilerini açıklayacak. Bunları anlamak, yatırım portföylerini çeşitlendirmek isteyenler için büyük bir avantaj sağlayabilir.
Kripto endeks fonu nedir?
Bir kripto endeks fonu, tıpkı diğer geleneksel endeks fonları gibi çalışır. Bu fon, bir grup kripto paradan oluşan belli bir kripto para endeksinin performansını izler.
Yatırımcılar bir kripto endeks fonuna yatırım yaparak, kripto paranın velayetine sahip olmadan tüm endekse maruz kalırlar. Kripto paraya sahip olmak, kurumsal ve büyük bireysel yatırımcılar için genellikle en büyük sorundur çünkü depolama ve güvenlik gibi kendi sorunlarıyla birlikte gelir. Bunlar büyük sorunlar gibi görünmeyebilir, ancak dijital varlıklara aşina olmayanlar varlıkların saklanmasından rahatsızlık duyabilir.
Bu nedenle, kripto endeks fonları yatırım için çok daha tanıdık bir yaklaşımı temsil etmektedir. Kurumlar ve varlıklı yatırımcılar değişken varlıklardan korkmazlar, ancak düzenleme eksikliği nedeniyle kripto ile ilgilenme konusunda isteksizdirler. İşte tam da bu nedenle kripto endeks fonları piyasaya sürüldü.
Kripto endeks fonları profesyonel fon yöneticileri tarafından yönetilir. Endeksi oluşturan coinleri seçerler ve gerektiğinde portföyü yeniden dengelerler. Bu şekilde, yatırımcıların yatırımları hakkında sürekli endişelenmeleri gerekmez. Daha da önemlisi, her bir kripto için araştırma yapmalarına gerek yoktur.
Bir kripto endeks fonu nasıl çalışır?
Kripto endeks fonları yatırımcılara kripto portföylerini çeşitlendirmek için basit bir yol sunar. Kripto endeks fonları, bir grup kripto varlığa yatırım yaparak riski azaltmaya yardımcı olabilir. Bu, çeşitlendirmenin temel kuralıdır. Bir kripto endeks fonu ne kadar fazla çeşitlendirilmişse, o kadar az risk taşır. Sepet içindeki bir kripto olumsuz performans gösterirse, iyi çeşitlendirilmiş bir kripto endeks fonu bu kayıpları azaltmaya yardımcı olacaktır.
Geriye kalan tek şey, yatırımcıların fondan hisse satın almaları ve kripto piyasasına maruz kalmalarıdır. Kripto endeks fonları aynı zamanda en iyi pasif yatırım stratejilerinden biri olarak kabul edilir. Sonuçta, fon yöneticileri dayanak varlıkları aktif olarak alıp satmayacaktır.
Kripto endeks fonlarının avantajları
Kripto endeks fonlarına yatırım yapmanın, öğrenilmesi gereken bazı avantajları vardır. Çeşitlendirme sağlamanın yanı sıra, kripto endeks fonları da finans uzmanları tarafından yönetilir. Bu nedenle, yatırımcıların hangi kripto varlıklarının dahil edildiği konusunda endişelenmeleri gerekmez, bu da onlara belirli projeleri araştırmak için harcayacakları çok fazla zaman kazandırır.
Bir diğer fayda da artık likidite konusunda endişelenmenize gerek kalmamasıdır. Bu, kripto ticaretinde yaygın bir endişe kaynağıdır. Yatırımcılar bazen likiditesi olmayan bir varlık satın almak isterler, bu da özellikle kriptoların ne kadar değişken olduğu düşünüldüğünde, elde tutmayı riskli hale getirir. Bununla birlikte, yeterli likiditeye sahip varlıkları satın almak, kaliteli risk yönetimine yönelik ilk adımdır.
Son olarak, kripto endeks fonlarının büyük bir avantajının vergi verimliliği olduğunu da belirtmeliyiz. Kripto fonları yalnızca vergi açısından verimli olmakla kalmaz, aynı zamanda belirli vergi avantajları da sunar. Basitçe ifade etmek gerekirse, tek bir fon/yatırım söz konusu olduğundan, yatırımcılar birden fazla kripto para biriminden elde ettikleri kârı nakde çevirdikleri için cezalandırılmazlar.
Kripto endeks fonlarının dezavantajları
Kripto endeks fonlarının avantajları olsa da, akılda tutulması gereken birkaç dezavantajı da vardır. Örneğin, endekste hangi varlıkların yer aldığı üzerinde gerçekten herhangi bir kontrolünüz yoktur. Sadece endeks yöneticilerinin ne yaptıklarını bildiklerine güvenmek zorundasınız. Unutulmaması gereken bir diğer husus da endeks fonlarının genellikle daha yüksek ücretlerle geldiğidir. Doğrudan birden fazla kripto satın alırsanız, muhtemelen bir endeks aracılığıyla ödediğinizden daha az ücret ödersiniz.
En büyük dezavantajlardan biri de coğrafi konumdur. Kripto fonlarının bulunabileceği borsalara erişemeyen, gelişmekte olan ülkelerdeki yatırımcılar bu fonlara yatırım yapamayacaktır. Bu, bireysel olarak kripto para satın almanın daha iyi olduğu bir örnektir. Blok zinciri sınır tanımaz, yani dünyanın neresinde olursanız olun coin ve token alıp satabilirsiniz. Ne yazık ki kripto endeks fonlarında durum böyle değildir.
Son olarak, kripto endeks fonları yatırımcı bilgisini bastırabilir. Yatırımcılar sadece fona yatırım yaptıklarından, yatırımın bu yönüyle ilgilenmesi için varlık yöneticisine güvendiklerinden, kripto endeks fonu içindeki belirli coinleri ve/veya tokenleri araştırmalarına gerek yoktur.
Kripto para endekslerine bazı örnekler nelerdir?
Geleneksel hisse senetlerinde yüzlerce endeks mevcuttur, ancak endeksler bu alanda hala nispeten yeni bir şey olduğu için aynı şey kripto paralar için söylenemez. Bununla birlikte, piyasada birkaç seçenek bulunmaktadır.
Örneğin, S&P Dow Jones Kripto Para Endekslerinden birine maruz kalmayı düşünebilirsiniz. Bu, bir kripto endeksinin en resmi örneklerinden biridir. Şirketin kripto piyasasını takip eden sekiz farklı endeksi vardır. Genel olarak en kullanışlı olanının S&P Cryptocurrency Broad Digital Market Index olduğu söyleniyor.
Kripto endeks fonları vs Geleneksel endeks fonları
Kripto fonlarıyla ilgili olarak sorulan yaygın sorulardan biri, geleneksel endeks fonlarıyla nasıl karşılaştırıldıklarıdır.
İkisi de varlık sepetlerini takip etmeleri açısından benzerdir. Buna ek olarak, diğer yatırım araçlarına göre en büyük avantajları çeşitlendirmedir. Ancak, ikisi arasında ciddi farklar vardır.
İkisi arasındaki önemli bir fark, takip ettikleri temel varlıklardır. Geleneksel endeks fonları hisse senetleri, tahviller ve diğer menkul kıymetlere odaklanır. Öte yandan kripto endeks fonları, kripto borsalarında listelenen dijital para birimlerini takip eder.
Risk ve volatilite açısından da büyük bir fark vardır. Geleneksel endeks fonları kripto para birimleri kadar değişken değildir. Bu nedenle risk yönetimi, kripto ile ilgilenen herkes için son derece önemlidir. Buna elbette kripto fonları da dahildir.
Son olarak, bir diğer büyük fark da geleneksel endeks fonlarının düzenlenmiş, yerleşik varlıkları takip etmesidir. Hisse senetleri, tahviller ve benzerlerinin hepsi hükümet tarafından tanınır ve tamamen düzenlenir. Örneğin ABD'de, kripto endüstrisi şu anda düzenlenmemektedir. Bu da bir kripto endeks fonuna yatırım yapmanın risklerini daha da artırmaktadır.
Dijital varlıklara yatırım yapmanın başka hangi yolları var?
Kripto endeks fonlarına yatırım yapmanın yanı sıra, kriptoya giriş yapmanın birkaç başka yolu daha vardır. Örneğin, şunları yapabilirsiniz
Borsalardan kripto para satın almak
En eski ve en doğrudan yaklaşım bir borsadan kripto satın almaktır. Bu, yönetim, güvenlik ve çok fazla araştırma gibi kendi sorunlarıyla birlikte gelir. Ancak bu seçeneği tercih ederseniz, yatırımınız üzerinde tam kontrole sahip olursunuz.
Elbette, seçtiğiniz varlıklar ne kadar riskliyse, kayıp yaşama şansınız da o kadar artar. Bununla birlikte, bu alanda uzman olmadan önce çok fazla deneme yanılmaya hazır olun.
Dijital varlıklar ile ilişkili hisse senetleri satın alın
Diğer bir seçenek ise doğrudan halka açık kripto şirketlerine yatırım yapmaktır. Bu yaklaşım doğrudan kripto paralara maruz kalma olanağı sunmaz. Ancak, bazı yatırımcılar çok daha fazla yasal düzenlemeye tabi olduğu için bu seçeneği tercih edebilir.
Kripto para ETF'leri ve yatırım fonları satın alın
Kripto para ETF'leri veya kripto yatırım fonları satın almayı da düşünebilirsiniz. Bu fonlar 2022 itibarıyla öncelikle Bitcoin'e odaklanmaya başlamıştır. Bu nedenle, kripto endeks fonları kadar çeşitli değildirler.
Kripto endeks fonları iyi bir yatırım mıdır?
Son büyük soru ise şu: Kripto endeks fonlarına yatırım yapmaya değer mi?
Piyasa katılımcılarının ve uzmanların çoğu bunun böyle olduğu sonucuna varmıştır. Kripto endeks fonları, coinleri satın almak zorunda kalmadan kriptoya maruz kalmanızı sağlar. Kripto ticaretinde uzman olmanız ya da her coin ve token hakkında her şeyi öğrenmeniz gerekmez. Cüzdanınızı güvence altına almak, özel anahtarları hatırlamak veya varlıklarınızı yönetmek konusunda endişelenmenize gerek yoktur. Sadece tek bir fona yatırım yaparsınız ve ağır işleri başkalarının yapmasına izin verirsiniz. Ancak, bahsettiğimiz gibi, kripto endeks fonlarının yüksek ücretler ve kontrol eksikliği gibi bazı dezavantajları vardır. Bu nedenle araştırmanızı yapmanız ve bunlar hakkında kendi kararınızı vermeniz çok önemlidir.
SSS
En iyi kripto endeks fonları hangileridir?
Şu anda piyasada çok fazla kripto endeks fonu olmasa da, dikkate alınması gereken birkaç seçenek var. Örneğin, 8 tanesinin mevcut olduğu S&P Dow Jones Kripto Para Endeksleri. Mevcut seçeneklerden biri S&P Cryptocurrency Broad Digital Market Index'tir.
Kripto para endeksi ETF'si var mı?
Kripto para ETF'leri mevcuttur ve bunlar da kripto para satın almaktan daha az riskli bir seçenek olarak kabul edilir. Bununla birlikte, 2022 itibariyle, odak noktaları hala öncelikle Bitcoin'dir.
Kripto, endeks fonlarından daha mı iyi?
Kripto paralara doğrudan yatırım yapmanın endeks fonlara göre bazı avantajları vardır. Ancak, fonların da kripto tokenlara göre kendi avantajları vardır. Sonunda, yatırımcıların kripto uzmanlığı hangisinin daha iyi bir seçenek olduğu konusunda karar verici faktör olacaktır.
Kripto endeks fonlarını nasıl satın alabilirim?
Farklı kripto fonlarını araştırarak başlayın ve en çok beğendiğinizi seçin. Bir fon yöneticisinde hesap açın, bir miktar para yatırın ve fonun hisselerini satın alın. Bunun dışında, yatırımınızı düzenli olarak izlemelisiniz, ancak işin çoğu yöneticiye aittir.
