Обман и мошенничество стары как мир. Сегодня киберпреступники становятся умнее, оттачивая свое мастерство и наживаясь на растущей популярности криптовалют.
По данным отчета Chainalysis преступность в сфере криптовалют достигла исторического максимума в 2021 году, когда мошенники получили криптоактивы стоимостью 14 млрд долларов, что почти вдвое больше, чем в 2020 году.
Криптомошенничество распространено на одноранговых торговых площадках (P2P), где для покупки или продажи криптовалюты покупатель взаимодействует напрямую с продавцом без участия третьих лиц или посредников. Такие меры, как KYC-проверки (процедуры надлежащей верификации клиентов) и система условного депонирования (эскроу), помогают снизить риски, но мошеннические схемы все равно появляются в самых различных видах с применением изощренных методов и технологий для кражи желанной криптовалюты.
На платформе OKX безопасность и конфиденциальность пользователей имеют первостепенное значение. В рамках системы условного депонирования OKX, с помощью которой мы обеспечиваем безопасность P2P-транзакций наших пользователей, OKX удерживает криптовалюту для покупателя в ходе транзакции. Приобретенные криптоактивы будут перечислены покупателю только после того, как продавец подтвердит получение оплаты.
Трейдеры должны понимать, как они становятся жертвами мошенничества, чтобы защитить свои криптоактивы и обеспечить надежную и бесперебойную P2P-торговлю. Для борьбы с участившимися случаями мошенничества при P2P-торговле криптовалюты мы описали распространенные схемы афер с криптовалютами и предоставили рекомендации о том, как не стать жертвой таких схем.
Как избежать мошенничества при P2P-торговле криптовалютой?
Мошенничества при P2P-торговле криптовалютой можно избежать, принимая следующие простые меры безопасности:
- Подтверждайте все P2P-транзакции: всегда подтверждайте получение криптовалюты или денег до авторизации транзакции, т.е. до отправки оплаты продавцу или переводом крипты с платформы OKX покупателю. Не полагайтесь исключительно на доказательства проведения транзакции, поскольку их могут фальсифицировать.
- Проверяйте идентификационные данные пользователя: избегайте транзакций через третьих лиц и убедитесь, что данные платежного аккаунта пользователя соответствуют идентификационным данным на OKX. На платформе OKX проверенные P2P-торговцы обязаны проходить верификацию KYC более высокого уровня для обеспечения повышенной защиты ваших активов и разрешения апелляций в случае их возникновения.
- Подавайте апелляциив службу поддержки OKX: если вы обнаружили подозрительные действия или не можете прийти к соглашению, незамедлительно обращайтесь в нашу службу поддержки. Команда службы поддержки OKX серьезно расследует каждый случай, и в отношении мошенников будут приняты соответствующие меры.
- Ведите переписку на платформе OKX: старайтесь не использовать внешние каналы коммуникаций, такие как Телеграм, WhatsApp, Discord ит. д., для общения с покупателем или продавцом. OKX сможет лучше защитить ваши права, если все общение будет происходить на платформе.
- Не давайте себя запугать тактикой устрашения: пусть вас не пугает тактика устрашения, к которой прибегают мошенники. Выработайте привычку собирать скриншоты и конкретные доказательства ваших взаимодействий, которые можно будет приобщить к рассмотрению вашей апелляции. Не стесняйтесь отказываться от сделок, если они кажутся вам подозрительными.
- Избегайте транзакций за пределами P2P-платформы OKX: мошенничество при P2P-торговле криптовалютой происходит, когда мошенники обходят систему депонирования платформы и выполняют транзакции за ее пределами. Ограничьте свои P2P-транзакции пределами P2P-платформы OKX, чтобы добавить дополнительный уровень защиты своей P2P-торговле. Система условного депонирования P2P-платформы OKX удерживает торгуемую криптовалюту на нашей платформе и перечисляет ее покупателю только после авторизации транзакции.
Распространенные виды мошенничества при P2P-торговле криптовалютой
- Поддельные квитанции
При мошенничестве с поддельными квитанциями аферисты отправляют вам банковскую квитанцию, чтобы заверить вас в том, что они уже отправили вам деньги. Они также будут настаивать на том, что деньги были отправлены через транзакцию условного депонирования и будут отражены в вашем кошельке только после того, как вы отправите криптоактивы.
В большинстве случаев мошенники будут использовать ненормативную лексику, чтобы заставить вас отказаться от ваших криптоактивов. Эти мошенники также легко подделывают данные, в том числе, квитанции, фотографии или скриншоты.
Как не попасться на мошенничество с поддельными квитанциями:
- Прежде чем отправлять криптоактивы, всегда дважды проверяйте свой платежный аккаунт, чтобы убедиться, что вы получили соответствующую сумму.
- Не поддавайтесь давлению, направленному на вынуждение вас немедленно отправить ваши криптоактивы. Убедитесь, что до начала каких-либо переводов проведена соответствующая комплексная проверка.
- Лица, выдающие себя за других
Выдавая себя за представителей OKX, мошенники могут связаться с вами и попросить вас немедленно отправить ваши криптоактивы, чтобы избежать их заморозки. Так мошенники получают вашу контактную информацию на основании адреса электронной почты или номера телефона, которые вы предоставляете при отправке платежа.
Эти мошенники также могут выдавать себя за знаменитостей или государственных чиновников, чтобы убедить жертв отдать свои криптоактивы. По данным Федеральной торговой комиссии, с 2021 г. мошенничество с выдачей себя за представителей бизнеса и правительства привело к убыткам в криптовалюте на сумму 133 миллиона долларов. Совсем недавно мошенники, выдавшие себя за генерального директора Tesla Илона Маска, украли более 2 миллионов долларов в криптоактивах.
Как не стать жертвой лиц, выдающих себя за других:
- Не передавайте свои цифровые активы лицам, выдающим себя за сотрудников OKX. Ни при каких обстоятельствах сотрудники нашей службы поддержки клиентов не будут угрожать вам заморозкой ваших активов или не будут просить вас перевести ваши криптоактивы.
- Убедитесь, что все электронные письма от OKX отправлены с официального домена okx.com.
- Всегда устанавливайте антифишинговый код для всех электронных писем, отправляемых OKX. Антифишинговый код позволяет точно определить, что электронные письма были действительно отправлены от OKX.
- Социальная инженерия
Еще одним распространенным мошенничеством с криптовалютой при P2P-торговле является социальная инженерия, когда жертв обманом заставляют отменить или авторизировать транзакции. Например, мошенники могут заявить о проблеме при верификации KYC или о проблеме с аккаунтом жертвы и запросить отмену ордера после того, как средства уже были переведены.
Мошенники также могут попытаться юридически аннулировать переводы в свои банки, заявив, что их банковский счет был украден или взломан. В этой ситуации мошенники могут дополнительно убеждать жертв в том, что криптовалюта «незаконна» или не входит в компетенцию местных властей. Так они пытаются запугать жертв и заставить их замолчать, чтобы они отказались от претензий.
Как не стать жертвой социальной инженерии:
- Избегайте авторизации или отмены P2P-транзакции, если вы не получили криптовалюту или деньги, которые должны прийти вам на счет. Если покупатель или продавец отказывается перевести вам средства, немедленно сообщите об этом в службу поддержки клиентов OKX.
- Не поддавайтесь тактике запугивания и манипуляций. Собирайте скриншоты и доказательства вашего взаимодействия с мошенником, чтобы помочь OKX урегулировать спор.
- Мошенничество с возвратными платежами
Мошенничество с возвратными платежами происходит, когда мошенники используют функции возвратного платежа на некоторых платежных платформах, чтобы вернуть или отменить первоначальный платеж, сделанный после завершения P2P-сделки. Мошенничество завершается, когда жертва одобряет транзакцию, не убедившись в поступлении средств на свой банковский счет или криптокошелек.
Как не стать жертвой мошенничества с возвратными платежами:
- Избегайте использования платежных платформ, поддерживающих возврат платежей, таких как PayPal.
- Не торопитесь одобрять P2P-транзакции. Всегда проверяйте свой банковский счет или криптокошелек, чтобы убедиться, что вы получили средства от вашей P2P-сделки, прежде чем авторизовать перевод крипты.
- Торгуйте только с проверенными торгов цами. Проверенные P2P-торговцы на OKX проходят более тщательную проверку личности, поэтому апелляции, связанные с P2P-торговлей, могут разрешаться более эффективно.
- Транзакции наличными, осуществляемые лично
При этом мошенничестве с криптовалютой пользователи предпочитают покупать и продавать криптовалюту лично и с использованием наличных средств. Однако мошенники, совершая транзакции в оффлайн режиме, могут заплатить вам фальшивыми деньгами или получить оплату, но не передать криптовалюту.
В таких случаях служба поддержки клиентов OKX не сможет подтвердить транзакцию из-за отсутствия законных доказательств. Поэтому трейдеры, выбирающие этот способ оплаты, должны знать о рисках, прежде чем совершать сделки с наличными.
Как не стать жертвой мошенничества с транзакциями наличными, осуществляемые лично:
- Всегда выбирайте публичное и безопасное место для торговли криптовалютой при личной встрече. Избегайте встреч в уединенных местах, таких как дом частного лица, а перед встречей проверяйте адрес магазина торговца.
- Прежде чем перевести криптоактивы, убедитесь, что полученные наличные деньги являются настоящими, а сумма— точной.
- Во время встреч всегда берите с собой человека, которому вы доверяете, и никогда не ходите в одиночку для проведения офлайн-транзакций.
