Во время транзакций бывает сложно определить, имеете ли вы дело с мошенником. Или, возможно, вы заподозрили мошенника, но не знаете, что делать.
Вот несколько советов, которые помогут избежать потенциальных мошенников и узнают, как обезопасить свои активы.
В 1 . OKX хранит криптовалюту или наличные?
Мы удерживаем криптовалюту продавца только после того, как заказ сделан, в целях безопасности (также известный как условное депонирование). Эскроу — это юридический термин, используемый, когда третья сторона удерживает активы в сделке до тех пор, пока не будет достигнуто соглашение между покупателем и продавцом.
Мы не удерживаем наличные и не замораживаем платежи от покупателя, так как платеж осуществляется в автономном режиме — с карты на карту (или с кошелька на бумажник). Для нас технически невозможно удерживать платежи, сделанные за пределами платформы OKX.
Мы отправим криптовалюту на счет покупателя после того, как продавец подтвердит получение платежа и выберет «Отпустить криптовалюту».
В 2 . Что делать, если я имею дело с мошенником или стал жертвой мошенничества?
спор, если обнаружите какие-либо подозрительные действия или мошенников в процессе транзакции. Наша служба поддержки клиентов рассмотрит ее и свяжется с вами.
Узнайте, как поднимите здесь спор
Q3 . Как я могу дополнительно обезопасить себя , если я продавец ?
Всегда проверяйте выбранный вами банк/электронный кошелек/способ оплаты, чтобы убедиться, что вы получили полную оплату. Не полагайтесь исключительно на подтверждение оплаты, предоставленное покупателем.
Кроме того, если у вас большое количество заказов, не выпускайте свою криптовалюту на основе уведомления по электронной почте или SMS. Мошенники могут отправить поддельное SMS, которое на первый взгляд выглядит как SMS от банка. Или они могут отправить вам поддельное электронное письмо, выдавая себя за платежные сервисы, такие как Wise или AdvCash. Всегда проверяйте адрес электронной почты, чтобы убедиться, что домен совпадает с доменом службы. Поднимите спор, если домены не совпадают.
В 4 . Что делать, если я получил деньги со счета, имя которого не принадлежит покупателю, но покупатель выбрал «Платеж завершен»?
Вам следует обратиться в службу поддержки клиентов, поскольку это может быть подозрительной ситуацией, связанной с триангуляционным мошенничеством.
Мошенничество с использованием триангуляции предполагает, что покупатель отправляет платеж с карты, зарегистрированной на имя другого человека. Продавец принимает платеж, выпускает крипту и через некоторое время получает уведомление от банка о том, что другой человек, с карты которого был отправлен платеж, сообщил в банк о краже средств.
В этом случае мы не сможем участвовать в этой транзакции, так как оплата производится за пределами нашей платформы. Соответствующему банку также очень сложно решить этот вопрос.
Всегда проверяйте правильность имени покупателя и суммы платежа перед выпуском криптовалюты. Если вы получили платеж, а имя плательщика не совпадает с именем покупателя на OKX, поднимите спор. Мы не рекомендуем принимать оплату с кредитной/дебетовой карты, которая не принадлежит покупателю.
