Альткоины: исчерпывающее руководство по альтернативным криптовалютам
Новичков в криптоиндустрии поначалу может испугать эта отрасль. В том числе это связано с тем, что индустрия цифровых активов «набита» новой терминологией. И термин «альткоин» встречается очень часто. Термин созвучен с биткоин, который является старейшей и крупнейшей криптовалютой, однако альткоины не имеют ничего общего с биткоином.
В этом руководстве мы рассмотрим термин «альткоин» и объясним, что это такое.Также мы расскажем о преимуществах и рисках альткоинов, их различных типах и представим несколько инвестиционных советов и стратегий.
Что такое альткоины?
Для начала разберемся, что такое альткоины. Альткоин — это сокращение от alternative coin (англ. альтернативная монета). Этот термин обозначает все криптовалюты, кроме биткоина. Биткоин является самой первой (оригинальной) криптовалютой, и поэтому все, что появилось после него, является его альтернативой.
Стоит отметить, что есть и те, кто считает, что Ethereum тоже надо исключить из списка альткоинов. Огромный вклад этого проекта в криптоиндустрию делает его вторым по значимости криптоактивом из когда-либо созданных. Так или иначе, запомните: «альткоин» — это любая криптовалюта кроме биткоина.
Альткоины принадлежат разным проектам и выполняют разные цели. В некоторых проектах есть только один альткоин, в то время как в других их может быть несколько. Каждый из них играет свою роль в экосистеме конкретного проекта. До появления Ethereum каждый альткоин возникал как форк биткоина или отдельный проект. Однако Ethereum создал различные криптовалютные модели, что облегчило запуск новых альткоинов.
Разработчики нашли простой путь создания новых криптовалют. Это привело к резкому росту числа новых проектов, и количество токенов на рынке быстро выросло. Это привело к появлению целого рынка альткоинов.
Некоторые новые проекты позволяют майнить альткоины. Это процесс, в ходе которого пользователи предоставляют сети вычислительную мощность и электрическую энергию. Тем самым они делегируют свои ресурсы блокчейну для обработки транзакций. Взамен пользователи получают определенную сумму цифровых активов проекта. Изначально эта схема была реализована еще в биткоине, однако многие новые проекты переняли ее. В наши дни майнинг альткоинов считается довольно дорогим и малоэффективным методом заработка криптовалют.
Вместо этого предпочтение отдается стейкингу — блокировке токенов в смарт-контракте в обмен на вознаграждение. Однако майнинг по-прежнему возможен, и многие занимаются им и по сей день.
Преимущества и риски альткоинов
Большинство криптовалют возникло для решения проблем криптоиндустрии. Кроме того, многие альткоины, как правило, решают реальные проблемы, обеспечивая тем самым реальную «полезность» конкретного токена.
Еще одним преимуществом альткоинов является то, что они, как правило, обладают большей полезностью, чем биткоин. Чем больше полезности у токена, тем больше у него шансов продержаться дольше. Некоторые альткоины предлагают доступ к уникальным сетям с уникальными функциями. Другие позволяют пользователям зарабатывать деньги с помощью стейкинга, кредитования и других подобных услуг. А некоторые альткоины даже дают пользователям право голоса и позволяют участвовать в определении будущей траектории проекта.
Однако инвестирование в альткоины также сопряжено с определенными рисками. Например, объем рынка альткоинов меньше, чем биткоина. Исторически сложилось так, что рыночная капитализация биткоина равна общей капитализации всех остальных криптовалют. На момент написания статьи рыночная капитализация биткоина составляет 477,5 млрд долларов. А капитализация всей криптоиндустрии составляет 1,073 трлн долларов. Это означает, что примерно 40% всего капитала направляется в биткоин. Это приводит к более высокой волатильности на рынке альткоинов, что делает их более рискованными инвестициями по сравнению с биткоином.
Дополнительным недостатком рынка альткоинов является то, что на нем меньше инвесторов и меньше активности. Это может быть проблемой, а может и не быть, в зависимости от конкретного токена или монеты. Например, вам не составит труда обменять Ethereum, однако с некоторыми мелкими монетами эту операцию будет провести уже не так просто.
Еще один риск альткоинов заключается в том, что многие из них являются мошенническими проектами. Мошенники пришли в криптоиндустрию в поисках простого заработка, как и все остальные. К сожалению, они выбрали неэтичные методы, и их цель — обманом выманить у людей деньги. Обычно их схемы вращаются вокруг мошеннических ICO (англ. Initial Coin Offering — первичное предложение монет). Они рекламируют свой проект, привлекают инвесторов, продают им монеты, а затем бросают проект и исчезают с деньгами, что в индустрии называется «рагпул».
Пожалуй, одним из самых больших рисков инвестирования в альткоины является тот факт, что регулирующие органы могут сделать их ценными бумагами. Ценные бумаги — это особый тип активов. Если разработчики случайно создадут незарегистрированную ценную бумагу, то у них будут проблемы. Наконец, есть вероятность того, что конкретный альткоин — это просто плохой проект. Если проект не сможет привлечь внимание, то в конце концов погибнет.
Какие существуют виды альткоинов?
За последние 14 лет криптоиндустрия выпустила более 23 000 альткоинов. Реальное число, скорее всего, больше, но в настоящее время считается, что на рынке работают 23 000 активных проектов. Остальные исчезли, не набрав популярность, или были заброшены. Оставшиеся проекты можно разделить на несколько категорий:
Утилитарные (Utility) токены
Утилитарные токены — это цифровые активы, целью которых является предоставление услуг в сети. Иногда на них можно что-то купить, например, место для хранения данных. Они также могут позволять пользователям получать скидки на транзакции или голосовать за предложения о развитии проекта.
Security-токены
Security-токены — это токенизированные активы, которые представляют собой криптовалютные инвестиции. Это «классические» активы, предлагаемые на фондовых рынках, которые прошли процесс токенизации и стали цифровыми активами. К слову, токенизировать можно практически все, что имеет ценность. Конечно, для того чтобы это работало, базовый актив должен находиться у доверенного лица. В противном случае сами токены будут бесполезны.
Токены управления
Токены управления — это криптовалюты, которые позволяют пользователям участвовать в управлении проектом. Они появились в ходе попыток вывести децентрализацию на новый уровень. Так, в проектах с токенами управления нет централизованного органа управления — есть только члены сообщества, владеющие токенами управления, которые дают им право голоса. А разработчики проекта реализуют все, что решает сообщество.
Мемкоины
Мемкоины — еще одна популярная группа альткоинов, появившаяся вместе с Dogecoin (DOGE) в 2013 году. Кстати, Dogecoin должен был стать обычной монетой-шуткой без каких-либо скрытых мотивов. Предполагалось, что он просуществует не более нескольких недель. Однако каким-то образом ему удалось продержаться в течение десятилетия и с каждым годом становиться все сильнее. В конце концов, Dogecoin вдохновил целую подкатегорию мемкоинов — криптовалют, которые существуют за счет популярности и мемов. Хотя технически они могут служить в качестве платежных монет, реального применения у них нет.
Приватные монеты
Приватные монеты раньше были очень популярной группой альткоинов, поскольку позволяли совершать транзакции в частном порядке. Главная особенность криптоиндустрии — децентрализация и прозрачность. Исходя из этого, все транзакции должны быть публичными, и ничто не может быть скрыто. Приватные же монеты предлагали пользователям совершать скрытые транзакции, поэтому в итоге они были запрещены на большинстве платформ. По оценкам регуляторов, их использование может помочь преступникам, поэтому любая биржа, которая хочет получить официальную лицензию, должна удалить их.
Стабильные монеты (стейблкоины)
Стабильные монеты — это альткоины, стоимость которых привязана и обеспечивается другими ценными активами. Большинство крупнейших стабильных монет используют фиатные валюты (например доллар США), поэтому каждая монета имеет фиксированную цену в $1 или одну единицу конкретной валюты. Однако базовым активом стабильных монет также могут выступать алгоритмы и даже другие криптовалюты.
Стратегии инвестирования в альткоины
Существует несколько довольно простых стратегий инвестирования в альткоины. Одна из них заключается в том, чтобы, найдя понравившуюся монету/токен, вложить в нее все свои средства и держать купленный актив до последнего. По сути, вы инвестируете свои деньги, кладете купленную криптовалюту в кошелек и храните её там в ожидании роста цены, что бы ни случилось. Это не самая лучшая стратегия для альткоинов, но большинство людей считают, что она идеально подходит для биткоина.
Более безопасный подход заключается в диверсификации портфеля путем инвестирования сразу в несколько активов. Вкладываться стоит в альткоины, которые имеют наибольший потенциал, будь то на основе их технологии, целей, популярности или какого-либо другого аспекта. Определите несколько перспективных на ваш взгляд активов, и инвестируйте в каждый из них.
Еще один подход, который стоит рассмотреть, — это активная торговля криптовалютой. Когда речь идет об инвестировании, вы просто закрываете свои активы и забываете о них. Инвестиции рассчитаны на долгосрочную перспективу. Торговля криптовалютой — нет. Некоторые трейдеры покупают активы, чтобы продать их через несколько дней. Другие могут держать их несколько недель, а есть и те, кто держит их всего несколько часов. Идея заключается в том, чтобы заработать на разнице между ценой покупки и продажи актива.
Советы по инвестированию в альткоины
Наконец, мы хотели бы поделиться некоторыми полезными советами, которые пригодятся инвесторам в альткоины:
- Внимательно изучите проект до инвестирования в него.
- Поймите рынок и то, как на него влияют различные события.
- Помните, что рынок очень волатилен.
- Для хранения монет выбирайте частные, а не биржевые криптовалютные кошельки.
- Старайтесь держать себя в руках и не поддаваться эмоциям.
- Начинайте с малого, пока не освоите все тонкости торговли.
- Помните, что прибыль от криптовалют, скорее всего, будет подлежать налогообложению.
- Не участвуйте в подозрительных ICO.
- Научитесь управлять рисками.
- Думайте о долгосрочной перспективе.
- Используйте только те деньги, которые можете позволить себе потерять.
Будущее альткоинов
Было время, когда инвесторы считали, что большинство альткоинов вымрут. Поэтому они сочли их пустой тратой времени. Произойдет это или нет, пока неизвестно. Однако благодаря таким новым разработкам, как Web3, это мрачное будущее кажется все менее правдоподобным. Более вероятно, что в будущем многие альткоины (хоть и не все) выживут и найдут свою нишу.
Настоящая проблема заключается в том, чтобы определить, какие именно альткоины обладают этим долгосрочным потенциалом. Как бы там ни было, с уверенностью это определить не может никто. Рынок альткоинов нестабилен, и им все еще относительно легко манипулировать. Считается, что это незрелый рынок, а процесс его развития идет медленно и полон болезненных уроков. Таким образом, лучшее, что можно сделать — это проводить тщательное исследование и проверку перед каждой сделкой.
Часто задаваемые вопросы
Что такое альткоин?
Альткоин — это термин для обозначения любой цифровой валюты, которая не является биткоином. Биткоин — это первая, оригинальная криптовалюта, а все последующие появились как ее альтернативы. Термин «альткоин» (англ. altcoin) — это сокращение от alternative coin (англ. альтернативная монета).
Что является примером альткоина?
На момент написания статьи рынок насчитывает почти 23 000 криптовалют, поэтому существует около 23 000 примеров альткоинов. В список крупнейших альткоинов на сегодняшний день входят Solana, Dogecoin, XRP, BNB, Cardano, Litecoin и другие. В ближайшие годы появится еще много альткоинов, некоторые из которых, вероятно, заменят нынешние.
Является ли биткоин альткоином?
Нет, биткоин является «оригиналом» — самой первой криптовалютой. Поэтому все остальные криптовалюты, появившиеся после него, называются альткоинами. Более того, биткоин — это не только «первая», но также и крупнейшая по рыночной капитализации криптовалюта.
Является ли Ethereum альткоином?
Да, Ethereum — это альткоин. Более того, Ethereum является крупнейшим альткоином по рыночной капитализации и второй по величине криптовалютой в отрасли. Ethereum — это проект, который позволил создать смарт-контракты и другие продукты блокчейна, но он по-прежнему уступает биткоину.
