🧠O TESTE🧠 DE QI ROTH IRA Imagine o seguinte: você maximiza seu Roth IRA todos os anos durante 45 anos. Você segue todos os conselhos "inteligentes". Você investe no S&P 500. Você obtém seu CAGR de 10% arrumado. Você se aposenta com US $ 5,5 milhões. CNBC bate palmas. Dave Ramsey saúda. Você se sente um gênio financeiro. Mas aqui está a matemática que ninguém lhe mostra: Se você tivesse acabado de comprar Bitcoin, os mesmos US$ 7.000/ano - você se aposentaria com US$ 28,8 milhões. Em uma estimativa CONSERVADORA. Mesma contribuição. 5× o resultado. Por que? Porque de forma extremamente conservadora, o BTC terá um CAGR de 15%, e o S&P manca a 10%. Agora vamos falar sobre o custo de oportunidade: Todos os anos você maximiza seu Roth e escolhe o S & P, você está voluntariamente incendiando milhões futuros em troca do conforto presunçoso de ser "diversificado". Você está protegendo a mediocridade fiscal em vez da assimetria. Você está bloqueando a exposição denominada em moeda fiduciária a um império moribundo enquanto o sistema paralelo (Bitcoin) lidera o colapso. O Bitcoin é finito, autocustodiado e está em um arco de monetização de 120 anos. O S & P é QE hopium infinito, apoiado por impressoras de dinheiro, recompras e inércia 401 (k). Você não precisa escolher ações. Você não precisa cronometrar o mercado. Você só precisa entender a matemática exponencial e o final do jogo fiat. Então, sim, maximize seu Roth IRA. Mas se você está comprando o S&P em vez de Bitcoin dentro dele, você não está investindo - você está fazendo cosplay de alfabetizado financeiramente enquanto sangra seu potencial de valor de tempo no pote de lagosta da BlackRock. Repita comigo: "Não vou subsidiar a mediocridade com vantagens fiscais." Vou comprar Bitcoin e deixar os juros compostos funcionarem em um ativo finito, não em uma cesta de corporações zumbis infladas terminalmente. Seu futuro eu - sentado em US $ 28 milhões em Bitcoin intocável - vai agradecer. Este não é um conselho financeiro. Isso é entretenimento financeiro.