Oszustwa są stare jak świat. Dziś cyberprzestępcy stają się coraz sprytniejsi, udoskonalając swoją sztukę, zarabiając na rosnącej popularności kryptowalut.
Według raportu Chainalysis, przestępczość oparta na kryptowalutach osiągnęła najwyższy poziom w 2021 roku, a oszuści przejęli aktywa kryptowalutowe o wartości 14 miliardów dolarów, prawie dwukrotnie więcej niż w 2020 roku.
Oszustwa kryptograficzne są powszechne w handlu peer-to-peer (P2P), w którym kupujący i sprzedawcy łączą się bezpośrednio bez strony trzeciej lub pośrednika, aby kupować lub sprzedawać kryptowaluty. Chociaż środki, takie jak sprawdzanie klienta (PSK) i system depozytowy, pomagają łagodzić ryzyko, takie oszustwa nadal występują i mogą przybierać różne formy, ponieważ do kradzieży pożądanych przez nich aktywów kryptowalutowych wykorzystywane są zaawansowane metody i technologie.
W OKX bezpieczeństwo i prywatność naszych użytkowników mają ogromne znaczenie. W ramach usługi depozytowej OKX, którą zapewniamy w celu ochrony transakcji P2P naszych użytkowników, OKX będzie przechowywać kryptowaluty dla kupującego podczas transakcji. Zakupione aktywa kryptowalutowe zostaną wydane kupującemu dopiero po potwierdzeniu przez sprzedawcę otrzymania płatności.
Handlowcy muszą zrozumieć, w jaki sposób są namierzani, aby chronić swoje aktywa kryptowalutowe i zapewnić bezpieczny i bezproblemowy handel P2P. Aby zwalczać narastające przypadki oszustw P2P, przedstawiliśmy typowe oszustwa kryptowalutowe i podaliśmy wskazówki, jak unikać takich schematów.
Jak unikać oszustw kryptowalutowych P2P?
Oszustw kryptowalutowych P2P można uniknąć, podejmując kilka prostych środków bezpieczeństwa:
- Potwierdzaj wszystkie transakcje P2P: Zawsze potwierdzaj, czy kryptowaluta lub pieniądze dotarły przed autoryzacją transakcji - tj. wysłaniem płatności do sprzedawcy lub wydaniem kryptowaluty z platformy OKX do kupującego. Nie polegaj wyłącznie na dowodach transakcji, ponieważ mogą być sfałszowane.
- Weryfikuj tożsamość użytkownika: Unikaj transakcji za pośrednictwem strony trzeciej i upewnij się, że dane konta płatniczego użytkownika zgadzają się z jego tożsamością w OKX. W OKX zweryfikowani sprzedawcy P2P są zobowiązani do zakończenia wyższego poziomu PSK, aby lepiej chronić aktywa i rozwiązywać ewentualne spory.
- Zgłaszaj sporyobsłudze klienta OKX: Jeśli wykryjesz podejrzaną aktywność lub nie możesz osiągnąć porozumienia, natychmiast skontaktuj się z naszą obsługą klienta w celu uzyskania pomocy. Zespół obsługi klienta OKX poważnie bada każdą sprawę i podejmuje działania przeciwko oszustom.
- Utrzymuj komunikację na platformie OKX: Unikaj korzystania z zewnętrznych kanałów komunikacji, takich jak Telegram, WhatsApp, Discord itp., aby rozmawiać z kupującym lub sprzedawcą. OKX może lepiej chronić Twoje prawa, jeśli rozmowa odbywa się na platformie.
- Nie daj się onieśmielić taktyką zastraszania: Nie przejmuj się taktyką zastraszania stosowaną przez oszustów. Wyrób nawyk zbierania zrzutów ekranu i konkretnych dowodów interakcji, aby pomóc w rozwiązaniu sporu. Nie wahaj się zrezygnować z transakcji, jeśli staną się podejrzane.
- Unikaj transakcji poza platformą P2P OKX: Oszustwa kryptowalutowe P2P występują, gdy oszuści omijają system depozytowy platformy i przeprowadzają transakcje zewnętrzne. Ogranicz swoje transakcje P2P do platformy P2P OKX, aby dodać dodatkową warstwę bezpieczeństwa do swoich transakcji P2P. System depozytowy OKX P2P przechowuje kryptowaluty na naszej platformie i udostępnia je kupującemu tylko wtedy, gdy transakcje są autoryzowane.
Typowe rodzaje oszustw kryptowalutowych P2P
- Fałszywe rachunki
Oszuści popełniający oszustwa związane z fałszywymi rachunkami wysyłają rachunek bankowy, aby uzasadnić swoje twierdzenia, że już wysłali pieniądze. Będą również nalegać, aby pieniądze zostały wysłane w ramach transakcji depozytowej i zostaną zaksięgowane w portfelu dopiero po wydaniu aktywów kryptowalutowych.
W większości przypadków oszuści będą używać ostrego języka, aby zmusić do wydania aktywów kryptowalutowych. Ci oszuści mogą również łatwo manipulować danymi, w tym rachunkami, zdjęciami lub zrzutami ekranu.
Jak zapobiegać oszustwom związanym z fałszywymi rachunkami:
- Zawsze dokładnie sprawdzaj swoje konto płatnicze, aby potwierdzić, że dotarła odpowiednia kwota przed wydaniem jakichkolwiek aktywów kryptowalutowych.
- Nie poddawaj się presji, aby natychmiast wydać swoje aktywa kryptowalutowe. Upewnij się, że przed rozpoczęciem jakichkolwiek przelewów została przeprowadzona odpowiednia analiza due diligence.
- Podszywacze
Twierdząc, że są przedstawicielami OKX, oszuści mogą skontaktować się z Tobą i poprosić o natychmiastowe wydanie aktywów kryptowalutowych, aby zapobiec ich zamrożeniu. Osoby te uzyskują Twoje dane kontaktowe na podstawie adresu e-mail lub numeru telefonu, który podajesz podczas dokonywania płatności.
Tego typu oszuści mogą również podszywać się pod celebrytów lub urzędników państwowych, aby zwabiać ofiary do wydawania swoich aktywów kryptowalutowych. Według Federalnej Komisji Handlu, oszustwa związane z podszywaniem się pod firmę i rząd przyniosły 133 miliony dolarów w zgłoszonych stratach kryptowalut od 2021 roku. Niedawno oszuści podszywający się pod dyrektora generalnego firmy Tesla, Elona Muska, ukradli ponad 2 miliony dolarów w aktywach kryptowalutowych.
Jak zapobiegać podszywaczom:
- Nie przelewaj swoich aktywów cyfrowych nikomu, kto podszywa się pod członka OKX. W żadnym wypadku nasi urzędnicy ds. obsługi klienta nigdy nie zagrożą zamrożeniem Twoich aktywów ani nie poproszą Cię o wydanie posiadanych przez Ciebie kryptowalut.
- Upewnij się, że wszystkie wiadomości e-mail od OKX są wysyłane w oficjalnej domenie okx.com.
- Zawsze instaluj kod antyphishingowy dla wszystkich wiadomości e-mail wysyłanych przez OKX. Kod antyphishingowy pozwala lepiej określić, czy wiadomości e-mail są wysyłane z OKX zgodnie z prawem.
- Socjotechnika
Innym powszechnym oszustwem kryptowalutowym P2P jest socjotechnika, w której ofiary są nakłaniane do anulowania lub autoryzacji transakcji. Na przykład oszuści mogą twierdzić, że istnieje problem z PSK lub kontem ofiary i poprosić o anulowanie zlecenia po tym, jak środki zostały już przelane.
Oszuści mogą również próbować legalnie unieważnić swoje przelewy w swoich bankach, twierdząc, że ich konto bankowe zostało skradzione lub zhakowane. W tym scenariuszu oszuści mogą dalej przekonywać ofiary, że kryptowaluta jest „nielegalna” lub nie leży w gestii władz lokalnych, aby uciszyć je i zastraszyć, by zrezygnowały z tej sprawy.
Jak zapobiegać socjotechnice:
- Unikaj autoryzacji lub anulowania transakcji P2P, jeśli kryptowaluta lub pieniądze nie dotarły na Twoje konto. Jeśli kupujący lub sprzedawca odmówi przelania Ci środków, natychmiast zgłoś spór do obsługi klienta OKX.
- Nie daj się onieśmielić taktykami zastraszania i manipulacji. Zbieraj zrzuty ekranu i dowody swojej interakcji z oszustem, aby pomóc OKX P2P rozstrzygnąć spór.
- Oszustwa związane z obciążeniami zwrotnymi
Oszustwa związane z obciążeniami zwrotnymi mają miejsce, gdy oszuści wykorzystują funkcje obciążeń zwrotnych na niektórych platformach płatniczych, aby cofnąć lub anulować początkową płatność dokonaną po zakończeniu umowy P2P. Oszustwo jest zakończone, gdy ofiara zatwierdzi transakcję, zanim upewni się, że środki znajdują się na jej koncie bankowym lub w portfelu kryptowalut.
Jak zapobiegać oszustwom związanym z obciążeniami zwrotnymi:
- Unikaj korzystania z platform płatniczych obsługujących obciążenia zwrotne, takich jak PayPal.
- Nie spiesz się z zatwierdzaniem transakcji P2P. Zawsze sprawdzaj swoje konto bankowe lub portfel kryptowalut, aby potwierdzić, że środki z transakcji P2P dotarły przed autoryzacją przelewu kryptowalut.
- Handluj tylko ze zweryfikowanymi sprzedawcami. Zweryfikowani sprzedawcy P2P w OKX wymagają wyższego poziomu weryfikacji tożsamości, dzięki czemu spory P2P mogą być rozwiązywane bardziej efektywnie.
- Osobiste transakcje gotówkowe
W tym oszustwie kryptowalutowym użytkownicy wolą kupować i sprzedawać kryptowalutę twarzą w twarz i za gotówkę. Jednak dokonując transakcji w trybie offline, oszuści mogą płacić fałszywymi pieniędzmi lub uzyskać płatność bez wydawania kryptowaluty.
W takich przypadkach zespół obsługi klienta OKX nie może zweryfikować transakcji z powodu braku uzasadnionego dowodu. Dlatego handlowcy, którzy wybierają ten typ metody płatności, muszą być świadomi ryzyka przed dokonaniem transakcji gotówkowej.
Jak zapobiegać oszustwom związanym z osobistymi transakcjami gotówkowymi:
- Zawsze wybieraj publiczne i bezpieczne miejsce do osobistego handlu kryptowalutami. Unikaj spotkań w miejscach prywatnych, takich jak dom danej osoby, i przed spotkaniem potwierdź adres sklepu sprzedawcy.
- Sprawdź, czy otrzymana gotówka jest legalna, a kwota dokładna przed wydaniem jakichkolwiek aktywów kryptowalutowych.
Podczas spotkań zawsze przychodź z osobą zaufaną i nigdy nie przeprowadzaj transakcji offline samotnie.
