Какие документы принимаются в качестве подтверждения источника средств и благосостояния в Объединенных Арабских Эмиратах (ОАЭ)?
Соблюдение требований для подтверждения законности использования средств в рамках финансовых транзакций имеет решающее значение для поддержания соответствия требованиям и прозрачности. Ниже мы описываем типы документации, принимаемые в качестве подтверждения для различных источников средств в ОАЭ.
Что такое источник средств?
Источник средств — это происхождение средств или активов, использованных в конкретной транзакции.
Что такое источник благосостояния?
Источник благосостояния — это источник или средство, с помощью которого частное лицо или организация приобрели свои финансовые ресурсы.
Документы, которые можно предоставить в качестве подтверждения источника средств и благосостояния:
Источник дохода/благосостояния | Тип доказательства источников денежных средств |
Заработная плата | Расчетный лист (за последние три месяца) Банковская выписка (за последние три месяца) или документ из банка с указанием заработной платы и имени работодателя Подтверждающее письмо от работодателя или справка о заработной плате с указанием должности и размера дохода (самые последние данные) |
Продажа активов (недвижимости, бизнеса, акций и т. д.) | Выписка с брокерского счета, подтверждающая продажу ценных бумаг Договор купли-продажи с указанием суммы и получения денег/выручки Официальное письмо от юриста с информацией о продаже актива Банковская выписка, подтверждающая историю поступления средств от продажи |
Доход от бизнеса | Доказательство владения бизнесом, справка из реестра акций и/или о наличии капитала И Банковские выписки (за последние шесть месяцев) с расчетного счета Налоговые декларации компании (последние) Проверенные финансовые отчеты (последние), в которых указана прибыль компании, дивиденды и/или бонусы Отчет о соответствии, подготовленный независимой третьей стороной |
Наследство или подарок | Официальное и заверенное завещание или свидетельство о праве на наследство Выписка о распределении наследства с указанием суммы наследуемых средств Нотариально заверенное письмо от дарителя с объяснением причины подарка, суммы и источника благосостояния дарителя Банковская выписка, подтверждающая получение средств/депозитов от дарителя Постановление суда о разводе и алиментах/компенсации (в виде денежно-кредитных средств, имущества и т. д.) |
Средства от финансового учреждения | Банковская выписка с указанием суммы, полученной от финансового учреждения Подтверждение финансового соглашения с финансовым учреждением (например, копия кредитного соглашения) |
Кошелек на бирже | Выписки с биржи (за последние три месяца) Банковская выписка, подтверждающая получение средств с биржи Квитанции о транзакциях с децентрализованных бирж, на которых указаны обмененные/полученные средства |
Внешний/автономный кошелек | Предоставьте скриншоты или файлы истории транзакций автономного кошелька Налоговая декларация с указанием заявленных токенов или прироста капитала от криптоактивов |
Инвестиции | Банковская выписка, отражающая доходы от инвестиций (за последние 6 месяцев) Выписка с брокерского или инвестиционного счета (за последние 6 месяцев) Письмо от банка/брокера/криптобиржи, подтверждающее активы под управлением |
Правовые расчеты | Документ о расчетах с указанием суммы расчета Документ о расчетах с указанием страховой выплаты |
Майнинг криптовалюты | Отчет о выплатах за майнинг с указанием вознаграждений Скриншоты данных майнинга с известной платформы Чеки за покупку оборудования и счета за электроэнергию, связанные с майнингом |