bússola de alinhamento de empréstimos/financiamentos.
é o que é.. 🫴🔮
𝗔𝗮𝘃𝗲
Aave posiciona-se firmemente no eixo do "bem caótico". Pioneiro em inovações chave como empréstimos relâmpago, eficiência do modo E e modo de isolamento, enquanto mantém os maiores pools de liquidez em mais de 14 cadeias.
A integração da sua stablecoin GHO e o módulo de segurança refletem um compromisso com uma infraestrutura sustentável.
No entanto, a abordagem conservadora da Aave para a inclusão de novos tipos de colaterais e a manutenção de parâmetros de risco rigorosos podem limitar seu potencial de rendimento. Tecnologicamente, a Aave é altamente sofisticada e testada em batalha através de múltiplos ciclos de mercado.
𝗠𝗼𝗿𝗽𝗵𝗼
Morpho destaca-se como um dos protocolos de empréstimo mais inovadores, com um crescimento rápido apesar de ser um participante tardio. Está posicionado no eixo da inovação devido ao seu modelo de curador inovador.
Morpho Blue introduz uma camada de correspondência peer-to-peer que permite interações diretas entre credores e tomadores de empréstimos com parâmetros de risco personalizáveis. O modelo de curador transfere a gestão de risco de decisões em todo o protocolo para estratégias de cofre especializadas.
Morpho Labs atualmente opera o maior protocolo de empréstimo DeFi na Base por empréstimos ativos, indicando uma forte adoção de sua arquitetura única.
𝗖𝗼𝗺𝗽𝗼𝘂𝗻𝗱
O Compound continua a desempenhar um papel sólido e fundamental no DeFi. Embora o modelo cToken possa às vezes parecer desatualizado, a estrutura de token do protocolo distribui efetivamente valor aos detentores de tokens de uma maneira sustentável.
Ao contrário de outros protocolos que se expandiram para recursos adjacentes, o Compound manteve um foco rigoroso em empréstimos, tomadas de empréstimos e governança. A sua distribuição de COMP foi inovadora em 2020, embora agora seja menos central para o ecossistema.
Muitos usuários acessam o Compound através de interfaces de terceiros, sinalizando sua transição para ser uma infraestrutura em vez de um destino para usuários.
𝗩𝗲𝗻𝘂𝘀
Venus é um protocolo de longa data na BNB Chain com um uso considerável, embora sua reputação tenha sido impactada por problemas de governança no passado. A mudança para pools isolados melhorou a gestão de riscos em relação à sua arquitetura de pools original.
O Venus Prime, que requer mais de 1.000 tokens XVS para aumentos de rendimento, parece mais uma utilidade de token imposta do que uma acumulação de valor orgânica. Embora sirva efetivamente os usuários da BNB Chain, sua presença cross-chain teve um crescimento limitado.
𝗦𝗲𝗮𝗺𝗹𝗲𝘀𝘀 𝗣𝗿𝗼𝘁𝗼𝗰𝗼𝗹
O Seamless Protocol demonstra uma forte alinhamento com práticas sustentáveis de DeFi. Seu lançamento justo, estrutura robusta de DAO e características operacionais como retiradas instantâneas e uma experiência do usuário aprimorada refletem um compromisso com um design transparente e centrado no usuário.
A integração com os Morpho Vaults mostra uma visão estratégica—aproveitando a infraestrutura da Morpho enquanto a aprimora com a camada de governança do Seamless e os incentivos SEAM. Em vez de buscar APYs altos, mas insustentáveis, o Seamless foca na construção de estratégias de rendimento duráveis.
Ao concentrar esforços na rede Base, o Seamless se posiciona ao lado do centro em mudança da atividade DeFi. O protocolo enfatiza a saúde a longo prazo e a estabilidade da governança em vez do crescimento de TVL a curto prazo, tornando-se um participante notável no amadurecimento do cenário DeFi.
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