lending/borrowing alignment compass.
it is what it is.. 🫴🔮
𝗔𝗮𝘃𝗲
Aave si colloca saldamente sull'asse del "bene caotico". Ha pionierato innovazioni chiave come i prestiti flash, l'efficienza in modalità E e la modalità di isolamento, mantenendo al contempo i più grandi pool di liquidità su oltre 14 catene.
L'integrazione del suo stablecoin GHO e del Safety Module come rete di sicurezza riflette un impegno verso un'infrastruttura sostenibile.
Tuttavia, l'approccio conservativo di Aave nell'inserire nuovi tipi di collaterale e nel mantenere parametri di rischio rigorosi può limitare il suo potenziale di rendimento. Dal punto di vista tecnologico, Aave è altamente sofisticato e collaudato attraverso molteplici cicli di mercato.
𝗠𝗼𝗿𝗽𝗵𝗼
Morpho si distingue come uno dei protocolli di prestito più innovativi, con una crescita rapida nonostante sia un nuovo arrivato. È posizionato sull'asse dell'innovazione grazie al suo modello di curatore innovativo.
Morpho Blue introduce uno strato di abbinamento peer-to-peer che consente interazioni dirette tra prestatore e mutuatario con parametri di rischio personalizzabili. Il modello di curatore sposta la gestione del rischio da decisioni a livello di protocollo a strategie di vault specializzate.
Morpho Labs attualmente gestisce il più grande protocollo di prestito DeFi su Base per prestiti attivi, indicando una forte adozione della sua architettura unica.
𝗖𝗼𝗺𝗽𝗼𝘂𝗻𝗱
Compound continua a svolgere un ruolo costante e fondamentale nel DeFi. Sebbene il modello cToken possa talvolta sembrare obsoleto, la struttura del token del protocollo distribuisce efficacemente valore ai detentori di token in modo sostenibile.
A differenza di altri protocolli che si sono espansi in funzionalità adiacenti, Compound ha mantenuto un rigoroso focus su prestiti, mutui e governance. La sua distribuzione di COMP è stata innovativa nel 2020, anche se ora è meno centrale nell'ecosistema.
Molti utenti accedono a Compound attraverso interfacce di terze parti, segnalando la sua transizione verso un'infrastruttura piuttosto che una destinazione per gli utenti.
𝗩𝗲𝗻𝘂𝘀
Venus è un protocollo di lunga data sulla BNB Chain con un utilizzo considerevole, anche se la sua reputazione è stata influenzata da problemi di governance passati. Il passaggio a pool isolati ha migliorato la gestione del rischio rispetto alla sua architettura originale a pool.
Venus Prime, che richiede oltre 1.000 token XVS per aumentare i rendimenti, sembra più un'utilità forzata del token piuttosto che un'accumulazione di valore organico. Sebbene serva efficacemente gli utenti della BNB Chain, la sua presenza cross-chain ha visto una crescita limitata.
𝗦𝗲𝗮𝗺𝗹𝗲𝘀𝘀 𝗣𝗿𝗼𝘁𝗼𝗰𝗼𝗹
Il Seamless Protocol dimostra una forte coerenza con le pratiche DeFi sostenibili. Il suo lancio equo, la robusta struttura DAO e le funzionalità operative come i prelievi istantanei e un'esperienza utente migliorata riflettono un impegno verso un design trasparente e incentrato sull'utente.
L'integrazione con Morpho Vaults mostra una lungimiranza strategica: sfruttare l'infrastruttura di Morpho mentre la si potenzia con il layer di governance di Seamless e gli incentivi SEAM. Piuttosto che perseguire APY elevati ma insostenibili, Seamless si concentra sulla costruzione di strategie di rendimento durevoli.
Concentrando gli sforzi sulla rete Base, Seamless si posiziona accanto al centro in evoluzione dell'attività DeFi. Il protocollo enfatizza la salute a lungo termine e la stabilità della governance rispetto alla crescita a breve termine del TVL, rendendolo un partecipante notevole nel panorama DeFi in maturazione.
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