Apa Saja Dokumen Yang Diterima Sebagai Bukti Sumber Kekayaan Dan Dana?
Menelusuri persyaratan untuk membuktikan legitimasi dana di dalam transaksi keuangan sangatlah penting dalam menjaga kepatuhan dan transparansi. Jenis pendapatan umumnya dibagi menjadi dua sumber:
Sumber Kekayaan Berdasarkan Pekerjaan atau Industri Anda: Mengacu pada asal-usul aset keuangan individual secara keseluruhan yang biasanya terakumulasi seiring waktu melalui cara seperti pekerjaan, kepemilikan bisnis, investasi, atau warisan.
Sumber Dana: Menentukan asal uang untuk transaksi tertentu, seperti pendapatan, simpanan, pinjaman, atau penjualan aset.
Berikut ini, kami menguraikan jenis dokumentasi yang diterima sebagai bukti berbagai sumber dana & sumber kekayaan.
Apa Saja Bukti Kekayaan Yang Dapat Diterima Berdasarkan Pekerjaan Atau Industri Anda?
Sumber Kekayaan | Jenis Bukti Sumber Kekayaan |
|---|---|
Pendapatan Pekerjaan Rekreasi, pariwisata, dan perhotelan Bisnis dan administrasi Perkebunan dan pertanian Pengajaran, penelitian, dan akademia Pertambangan dan energi Hukum dan pemerintah Layanan kesehatan Kerajinan, konstruksi, dan manufaktur Real estat Retail | Slip gaji (terbaru) SPT (terbaru) Rekening koran bank (3 bulan terakhir) atau surat bank yang menunjukkan penghasilan gaji Surat verifikasi pekerjaan yang menyatakan posisi, tanggal, dan gaji Laporan rekening atau laporan pajak terbaru yang diaudit [*Hanya berlaku bagi wiraswasta] |
Investasi | Rekening koran bank (rekening koran bank 3 bulan terakhir) atau surat dari bank/broker yang mengonfirmasi aset yang dikelola Rekening koran bank (3 bulan terakhir) atau bukti saldo dari bursa kripto |
Kepemilikan Bisnis | Bukti kepemilikan bisnis, daftar pemegang saham, dan/atau pernyataan ekuitas SPT badan (terbaru) Keuangan yang diaudit (terbaru) yang menunjukkan keuntungan perusahaan, dividen, dan/atau bonus |
Penjualan Aset (Real Estat, Bisnis, Kepemilikan Saham, dll.) | Salinan kontrak penjualan yang menyatakan jumlah dan penerimaan uang/hasil penjualan Keuangan yang diaudit (terbaru) |
Warisan atau Hadiah | Surat wasiat atau pengesahan warisan Surat dari donatur yang menjelaskan alasan pemberian hadiah, jumlah, dan sumber kekayaan donatur Rekening koran bank yang menunjukkan penerimaan dana/deposit dari donatur Perintah pengadilan untuk perceraian dan tunjangan/pemberian (moneter, properti, dll.) |
Pelajar | Slip gaji (2x terbaru) SPT (terbaru) Surat verifikasi pekerjaan dari pemberi kerja paruh waktu atau magang yang menyatakan posisi, tanggal, dan gaji Rekening koran bank (3 bulan terakhir) atau surat bank yang menunjukkan penghasilan gaji |
Apa Saja Bukti Yang Dapat Diterima Untuk Sumber Dana?
Sumber Dana | Jenis Bukti Sumber Dana |
|---|---|
Gaji | Slip gaji (terbaru) SPT (terbaru) Rekening koran bank (3 bulan terakhir) atau surat bank yang menunjukkan penghasilan gaji Surat verifikasi pekerjaan yang menyatakan posisi, tanggal, dan gaji |
Penjualan Aset (Real Estat, Bisnis, Kepemilikan Saham, dll.) | Salinan kontrak penjualan yang menyatakan jumlah dan penerimaan uang/hasil penjualan Keuangan yang diaudit (terbaru) |
Keuntungan Bisnis | Keuangan yang diaudit (terbaru) Rekening koran bank (3 bulan terakhir) dari rekening bisnis SPT badan (terbaru) Laporan kepatuhan yang diterbitkan oleh pihak ketiga independen Bukti kepemilikan bisnis, daftar pemegang saham, dan/atau pernyataan ekuitas |
Warisan atau Hadiah | Surat wasiat atau pengesahan warisan Surat dari donatur yang menjelaskan alasan pemberian hadiah, jumlah, dan sumber kekayaan donatur Rekening koran bank yang menunjukkan penerimaan dana/deposit dari donatur Perintah pengadilan untuk perceraian dan tunjangan/pemberian (moneter, properti, dll.) |
Pendanaan dari Lembaga Keuangan | Rekening koran bank yang menunjukkan penerimaan uang dari lembaga keuangan Bukti perjanjian keuangan dengan lembaga keuangan (misalnya, salinan perjanjian pinjaman) |
Pendanaan dari Keuangan Terdesentralisasi (Memperoleh Modal/Keuntungan Melalui Platform Keuangan Berbasis Blockchain) | Laporan dari bursa (3 bulan terakhir) Rekening koran bank yang menunjukkan penerimaan dana dari bursa Tanda terima transaksi dari bursa terdesentralisasi yang menunjukkan dana yang diswap/diperoleh |
Simpanan Pribadi | SPT yang menunjukkan pendapatan sebelumnya (terbaru) Surat verifikasi pekerjaan yang menyatakan posisi, tanggal, dan gaji Surat wasiat atau pengesahan warisan Surat dari donatur yang menjelaskan alasan pemberian hadiah, jumlah, dan sumber kekayaan donatur Perintah pengadilan untuk perceraian dan tunjangan/pemberian (moneter, properti, dll.) |