Mari kita bicara tentang proyek di ekosistem Bitcoin Tidak banyak proyek yang tersisa untuk ekosistem Bitcoin di @KaitoAI Termasuk: @GOATRollup @Lombard_Finance @build_on_bob @BotanixLabs dll Tapi itu adalah trek paling berharga di trek Web3 saat ini Hari ini saya ingin memperkenalkan @Lombard_Finance Artikel ini meliputi: 1. Keadaan perkembangan saat ini 2. Lacak analisis peluang 3. Keunggulan kompetitif inti 4. Potensi risiko dan kerugian 5. Ringkasan 1. Keadaan perkembangan saat ini Peluncuran mainnet: Penyebaran mainnet Ethereum telah selesai, mendukung janji dan peminjaman token ETH dan ERC-20 arus utama Pertumbuhan TVL: Total volume penguncian melebihi $50 juta, dengan tingkat pertumbuhan tahunan 300% (per 2024Q2) Mitra: Oracle Chainlink telah terintegrasi dan kemitraan likuiditas telah dijalin dengan Aave dan Compound Ekspansi Fungsional: Opsi penambangan dan staking likuiditas telah ditambahkan, meningkatkan keterlibatan pengguna dan peluang penghasilan Pembangunan Komunitas: Secara aktif mengembangkan komunitas dan membangun kemitraan untuk memperluas pengaruhnya dalam ekosistem Bitcoin 2. Lacak Analisis Peluang (Liquid Pledge Derivatives Track) Peluang pasar Bonus Pertumbuhan LSDfi: Tingkat staking Ethereum hanya 26% (vs rata-rata rantai PoS 60%+), dan ada ruang besar untuk pertumbuhan Pasar LSD diperkirakan akan mencapai $100 miliar pada tahun 2025, tumbuh pada tingkat pertumbuhan tahunan gabungan sebesar 45% Kesenjangan produk yang inovatif: Solusi yang ada tidak mendukung staking multi-chain Pasar derivatif yang dijaminkan untuk aset non-ETH masih dalam masa-masa awal Permintaan Institusional: Lonjakan Permintaan untuk Produk Staking yang Sesuai (Dorongan Peraturan SEC) Alat manajemen perbendaharaan tingkat perusahaan kurang Pasar yang belum dimanfaatkan: Bitcoin memiliki kapitalisasi pasar lebih dari $1,2 triliun, tetapi pasar DeFi masih dalam tahap awal, dengan penetrasi yang sangat rendah dan ruang besar untuk pertumbuhan Peluang dengan BRC-20 dan Ordinals: Standar token Bitcoin baru ini menciptakan permintaan baru untuk pinjaman dan likuiditas 3. Keunggulan kompetitif inti Keunggulan teknologi Model Suku Bunga Dinamis: Algoritma untuk menyesuaikan suku bunga pinjaman secara real time (APY 15-30% lebih tinggi dari Aave) Mesin Kliring Lintas rantai: Mendukung pembersihan rantai silang otomatis dari 8 rantai EVM (penundaan likuidasi< 3 detik) Pertukaran nol-slippage: Mekanisme AMM yang terintegrasi dengan Curve menangani penebusan sejumlah besar aset yang dijaminkan API tingkat institusi: Menyediakan API dan SDK manajemen perbendaharaan khusus institusi Mekanisme kumpulan asuransi: Siapkan 2% dari pendapatan perjanjian sebagai cadangan hutang macet Desain asli Bitcoin: dibangun langsung di jaringan Bitcoin, bukan sebagai sidechain atau solusi pembungkus blockchain lainnya Keamanan pertama: Manfaatkan keamanan dan kekekalan Bitcoin untuk mengurangi risiko kontrak pintar Keunggulan Produk: Agregator LSD: Akses satu atap ke protokol utama seperti Lido dan Rocket Pool Entri Pendanaan Institusional: Dengan persetujuan ETF Bitcoin dan meningkatnya minat institusional pada cryptocurrency, permintaan akan layanan DeFi tingkat institusional semakin meningkat Keuntungan penggerak pertama: Pendatang awal di ruang Bitcoin DeFi, membangun pengenalan merek dan basis pengguna Ekosistem Pinjaman Lengkap: Menyediakan layanan pinjaman yang komprehensif, termasuk pinjaman hipotek, penyediaan likuiditas, dan pertanian hasil Ramah pengguna: Antarmuka pengguna yang disederhanakan yang menurunkan hambatan masuk bagi pengguna Bitcoin untuk menggunakan DeFi Model Likuiditas Inovatif: Solusi likuiditas yang dikembangkan yang disesuaikan dengan karakteristik jaringan Bitcoin 4. Potensi risiko dan kerugian Risiko operasional Ketidakpastian Peraturan: SEC AS Menempatkan Token LMB di 'Daftar Pengawasan Sekuritas' Biaya kepatuhan MiCA UE diperkirakan akan meningkatkan biaya operasional sebesar 30%. Risiko teknis: Serangan Oracle pada tahun 2023 ($850.000 hilang) Kompleksitas kontrak lintas rantai menghasilkan cakupan audit hanya 75% Keterbatasan teknis Batasan Skrip Bitcoin: Bahasa skrip Bitcoin memiliki fungsionalitas yang terbatas, sehingga sulit untuk menerapkan fitur DeFi yang kompleks, yang dapat membatasi inovasi produk Throughput jaringan: Jaringan Bitcoin memiliki kapasitas pemrosesan transaksi yang terbatas, yang dapat menyebabkan kemacetan dan biaya tinggi selama periode puncak Risiko Persaingan Pendatang baru: Dengan munculnya Bitcoin DeFi, lebih banyak pesaing memasuki pasar, seperti platform pinjaman berbasis BTC lainnya Persaingan lintas rantai: Tekanan kompetitif dari ekosistem DeFi yang mapan seperti Ethereum, yang telah menetapkan protokol pinjaman Tantangan adopsi Kebutuhan pendidikan pengguna: Banyak pemegang Bitcoin adalah pemegang jangka panjang yang tidak terbiasa dengan konsep DeFi dan membutuhkan banyak pekerjaan pendidikan Ketidakpastian peraturan: Lingkungan peraturan DeFi global terus berubah, yang dapat memengaruhi perkembangan di masa depan Persaingan Pasar: Aave V3 telah meluncurkan produk serupa EigenLayer, proyek yang sedang berkembang, meraih pangsa pasar 5. Ringkasan @Lombard_Finance menempati posisi menonjol di pasar Bitcoin DeFi yang berkembang pesat, memenuhi permintaan pasar dengan menyediakan layanan pinjaman Bitcoin asli. Kekuatan utama proyek ini adalah keunggulan penggerak pertamanya, desain asli Bitcoin, dan ekosistem pinjaman yang komprehensif. Namun, proyek ini juga menghadapi tantangan seperti keterbatasan teknis Bitcoin, tekanan persaingan untuk pertumbuhan, dan pendidikan pengguna. Dengan latar belakang kepemilikan Bitcoin yang besar tetapi penetrasi DeFi yang rendah, Lombard Finance memiliki potensi untuk mencapai pertumbuhan yang signifikan di tahun-tahun mendatang, terutama dengan peningkatan adopsi kelembagaan dan integrasi lintas rantai. Bagi investor dan pengguna, memahami keuntungan dan tantangan ini sangat penting untuk menilai potensi jangka panjang suatu proyek. Seiring dengan matangnya ekosistem Bitcoin DeFi, kemampuan beradaptasi dan inovasi Lombard Finance akan menjadi faktor kunci dalam keberhasilannya.