Kriptoda başkasının kimliğine bürünme dolandırıcılığı: Dolandırıcılık nasıl tespit edilir ve önlenir?

Bitcoin ve Ethereum gibi kripto paraların popülaritesi arttıkça, şüphelenmeyen traderları hedef alan dolandırıcılık yöntemleri gitgide karmaşıklaşıyor. Bu dolandırıcılıklar, dolandırıcıların güvenilir kurumların veya kripto alanındaki etkili kişilerin kimliğine bürünerek kişileri kripto para göndermeleri veya hassas bilgileri ifşa etmeleri için kandırmalarını içerebilir.

Popüler kripto para borsalarından müşteri hizmetleri temsilcileri, devlet yetkilileri veya ünlü kişiler gibi davranan kişiler görünüşte kazançlı kripto projelerini tanıtarak insanları kandırabilir. Bu kötü aktörler dolandırabilecekleri kişileri hedef almak için sosyal medya, elektronik posta ve telefon görüşmeleri gibi farklı iletişim yöntemleri kullanmaktadır. Bunun ötesinde, yüksek getiri vadederek veya yasal açıklardan yararlanmak için kripto para cinsinden hızlı ödeme talep etmek gibi çeşitli teknikler kullanırlar.

Bu makalede, günümüzde en yaygın olan başkasının kimliğine bürünme dolandırıcılığı türlerini derinlemesine inceleyecek ve hem kendinizi hem de dijital varlıklarınızı korumanın bazı yollarını özetleyeceğiz.

TL;DR

• Dolandırıcılıklar kripto dünyasının popülaritesiyle birlikte artıyor: Bitcoin ve Ethereum’un popülaritesi arttıkça traderları hedef alan, örneğin kripto dünyasındaki güvenilir figürlerin kimliğine bürünerek yapılan dolandırıcılıklar da artmaktadır.

• Kimliğe bürünme taktikleri: Dolandırıcılar, kripto borsalarının müşteri hizmetleri temsilcileri, devlet yetkilileri, ünlü kişiler ve diğer etkili kişi veya kuruluşlar gibi davranırlar. İnsanları kandırarak kripto para göndermelerini veya özel bilgilerini paylaşmalarını sağlamak için sosyal medyayı, e-postaları ve telefon görüşmelerini kullanırlar.

• Vaatler ve baskılar: Bu dolandırıcılık faaliyetleri, kişileri anında kripto para ödemeleri yapmaya zorlamak için genellikle büyük kazançların çekiciliğini veya yasal yaptırımların neden olduğu korkuyu kullanır.

• Ünlülerin destekleri: Kriptoda ünlülerin promosyonlarına karşı dikkatli olun. Bazıları yasal olabilir ancak diğerleri, Kim Kardashian ve Floyd Mayweather gibi ünlü isimlerin karıştığı olayların da gösterdiği gibi, dolandırıcılık planlarının bir parçası olabilir.

• Devlet ve finans kurumu taklitleri: Devletten kurumlarından veya bankalardan geliyormuş gibi davranarak kripto ödemeleri isteyen kişilere karşı dikkatli olun. Bu talepler her zaman dolandırıcılık girişimleridir çünkü gerçek kuruluşlar kripto para ödemesi talep etmez.

Bu ünlü desteği gerçek mi?

Kripto traderlarının gerçek ve sahte ünlü desteklerini ayırt edebilmeleri son derece faydalı bir beceridir çünkü bunlar genellikle aldatıcı olabilir. Paris Hilton ve Reese Witherspoon gibi bazı ünlü kişiler dijital varlıklara samimi bir ilgi gösterirken, diğerlerinin ismi bu varlıklarla ilgili sorunlarla anıldı.

Örneğin Kim Kardashian’ın EthereumMax’ı desteklemesi, kazanç planları iddiasıyla bir davaya yol açarken eski boksör Floyd Mayweather aynı kripto parayı desteklediği için yasal yaptırımlarla karşı karşıya kaldı. Buradaki zorluk, gerçek destekleri finansal teşviklerle veya kötü niyetlerle verilen desteklerden ayırt etmekte yatmaktadır. SEC bu örüntüyü kabul etti ve ünlü destekli kripto para projelerine karşı dikkatli olmanın önemini vurguladı.

Traderların, bu tavsiyelerin arkasındaki nedenleri dikkatlice araştırması önerilir çünkü ürünü tanıtmak için elde edilen herhangi bir menfaati açıklamamak yasa dışı kabul edilebilir.

Bir ünlünün desteğini değerlendirirken aşağıdakileri göz önünde bulundurun.

• Ünlü kişinin projeye ne derece dahil olduğunu araştırın: Kripto paraya yönelik gerçek bir ilgi veya bilgi, gerçek bir destek anlamına gelebilir.

• Gözünüz aydınlatma metinlerinde olsun: Dürüst tavsiyeler, her türlü maddi gelir veya bağlantıyı açıkça belirtmelidir.

• Kripto paranın gerçekliğini doğrulayın: Desteklenen kripto parayı araştırın ve bir pump ve dump projesinin parçası olmadığından emin olun.

Ünlülerin destekleri kripto paralar için farkındalık oluştursa da varlıklarınızı yatırıp yatırmayacağınıza karar vermenizde ana faktör olmamalıdır. Kripto paralarla ilgili herhangi bir karar vermeden önce potansiyel riskleri iyice araştırmanız ve anlamanız önemlidir.

Devlet kurumları kripto ödemeleri ister mi?

Bazı dolandırıcılar kendilerini devlet kurumu çalışanları olarak tanıtıp acil kripto para ödemeleri talep edebilir. Bu yöntem genellikle güçlü bir kuruluşun taleplerde bulunmasının oluşturacağı korku hissinden faydalanmak içindir, bu da bazılarının fevri bir karar vererek kripto varlıklarını göndermelerine neden olabilir. FTC, devlet kurumu çalışanları gibi davranan ve son derece anormal bir şekilde kripto para cinsinden ödeme isteyen dolandırıcılara karşı uyarıda bulundu.

FTC’ye göre ister vergi ister para cezası isterse de varlıkların “korunması” için olsun, kripto para cinsinden ödeme yapılması yönündeki her türlü talep bir dolandırıcılıktır. Gerçek devlet kurumları veya işletmeler ödeme olarak asla kripto para talep etmez. Kendilerini farklı devlet kurumu veya kolluk kuvveti çalışanları olarak tanıtan suçlular, QR kodları kullanır ve hedef aldıkları kişilerden, kripto para ATM’lerini kullanarak para göndermelerini ister.

Ödenmemiş vergileriniz veya para cezalarınız olduğunu iddia edebilir ve sizi kripto para ile hemen ödeme yapmaya zorlayabilirler. Devlet kurumlarının kripto para içeren finansal işlemlere katılmadığını unutmamak gerekir.

Bu ve diğer dolandırıcılık faaliyetlerine karşı korunmak için FTC şunları önermektedir:

• Özellikle tanımadığınız kaynaklar sizinle kripto para ödemesi talep ederek beklenmedik şekilde iletişime geçiyorlarsa dikkatli olun.

• Özellikle kripto para işlemleriyle ilgili olarak, çevrim içi ilişkileri yatırım önerileriyle ayrı tutmaya çalışmanız şiddetle tavsiye edilir.

• Kripto para ödemelerine yönelik her türlü talebi, kaynağı olduğu iddia edilen kişiyle alternatif bir iletişim aracı üzerinden iletişime geçerek doğrulayın.

Bu finans kurumlarının talepleri yasal mı?

Dolandırıcılık taktikleri daha karmaşık hale geldikçe dolandırıcıların finans kurumlarının kimliğine bürünme olasılığına karşı tetikte olmak da çok önemlidir. Akla kilit bir soru gelmelidir: “Finans kurumları neden kripto ödemeleri istiyor?”

Dolandırıcıların finans kurumları gibi davranması alışılmadık bir durum değildir. Bu dolandırıcılar, kripto para ödemeleri veya yatırımları talep etmek için genellikle saygın finans kurumlarından geliyormuş gibi görünen e-postalar veya mesajlar kullanarak ayrıntılı dolandırıcılıklar kurgular.

FTC ve siber güvenlik uzmanları bu taleplerin genellikle aldatıcı olduğu konusunda uyarıyor. Bu tür taleplerin gerçekliğini doğrulamak için atılacak adımlar:

• Kaynağı kontrol edin: E-posta adresine veya iletişim bilgilerine yakından bakın. Dolandırıcılar genellikle resmi adreslere çok benzeyen ancak küçük farklılıklar içeren adresler kullanırlar.

• Kurumla doğrudan iletişime geçin: Sizden bir kripto işlemi yapmanız istenirse ilgili banka veya finans kurumuyla resmi kanallarını kullanarak doğrudan iletişime geçin. Şüpheli iletişimde verilenleri değil, orijinal web sitelerinde listelenen iletişim bilgilerini kullandığınızdan emin olun.

• Aciliyet konusunda dikkatli olun: Dolandırıcılar genellikle sizin mantıklı düşünmenizi engellemek için bir aciliyet hissi yaratırlar. Gerçek bir finans kurumu, kripto para işlemlerini aceleyle gerçekleştirmeniz için size baskı yapmayacaktır.

• Gözünüz tehlike işaretlerinde olsun: Yazım hataları, beklenmedik talepler ve şüpheli görünen teklifler sık görülen dolandırıcılık belirtileridir.

• Güvenli web sitelerini kullanın: Herhangi bir kişisel bilgi vermeden önce URL’de “https://” ve bir asma kilit sembolü olup olmadığını kontrol ederek web sitesinin güvenli olduğundan emin olun.

• Güncel bilgilere sahip olun: Dolandırıcılar tarafından kullanılan en yeni yöntemlerden haberdar olun. Federal Ticaret Komisyonu’nun web sitesi, para dolandırıcılığı alanındaki güncel modeller için paha biçilmez bir kaynaktır.

Kripto para işlemlerinin çoğunlukla kalıcı olduğunu akılda tutmak akıllıca olacaktır. Kripto varlıklarını transfer ettikten sonra geri almak son derece zor olabilir. Kripto varlıklarının sahip olduğu bu değiştirilemezlik özelliği, dolandırıcıların sıklıkla diğer değerli varlıklar yerine kriptoyu tercih etmesinin en temel nedenidir.

Finan kurumlarından gelen kripto para işlemi taleplerini ele alırken dikkatli ve özenli olmak da önemlidir. Talebin gerçekliğini her zaman resmi kanallardan teyit edin ve dolandırıcılar tarafından yaygın olarak kullanılan taktiklere karşı dikkatli olun.

Bu teknik destek gerçek mi?

Kripto dünyasında yolunuzu bulmak zor olabilir, özellikle de teknik yardım için yapılan sözde çağrılarla karşı karşıya kalındığında. Telegram veya Discord gibi uygulamaları kullanırken sorulması gereken önemli bir soru şudur: “Bu teknik destek talepleri meşru bir kaynaktan mı geliyor?” Kripto para içeren teknik destek taleplerinin gerçekliğini belirlemek, dolandırılmaktan kaçınmanın ilk adımıdır.

Kripto para popülerlik kazandıkça teknik destek dolandırıcılıkları da gelişti. Dolandırıcılar genellikle güvenilir teknik destek temsilcileri gibi davranarak var olmayan bir sorun için yardım sağladıklarını iddia eder veya bir sorun uydurur ve ardından kripto para cinsinden ödeme talep ederler.

FTC ve siber güvenlik uzmanları bu gelişmiş dolandırıcılıkların artan sıklığı konusunda da uyarıda bulundu. Kripto para içeren teknik destek taleplerinin gerçekliğini doğrulamak için aşağıdaki adımları göz önünde bulundurun:

• Resmi iletişim kanalları: Bazı şirketler gerçek teknik destek verir ve ilk yaklaşımları kripto para ödemeleri istemek olmaz. İstenmeyen bir teknik destek teklifi alırsanız şirketle doğrudan resmi müşteri hizmetleri kanalları aracılığıyla iletişime geçmelisiniz.

• Ödeme yöntemleri: Sözde bir teknik destek temsilcisi kripto para cinsinden ödeme talep ederse dikkatli olun. Geleneksel teknik destek sağlayıcıları genellikle kripto para kabul etmezler çünkü işlemler iptal edilemez ve izlenemez.

• Aciliyet ve baskı: Dolandırıcılar genellikle aciliyet hissi yaratır veya sizi hemen harekete geçmeye zorlar. Gerçek teknik destek size düşünmeniz için zaman verir ve acele ödeme yapmanız için baskı yapmaz.

• Araştırma ve doğrulama: Teknik destek hizmetini çevrim içi olarak araştırın. Bir dolandırıcılığa işaret edebilecek yorumları veya şikayetleri arayın. Ayrıca, verilen telefon numaralarını veya e-posta adreslerini şirketin resmi web sitesinde listelenen bilgilerle karşılaştırarak doğrulayın.

• Uzaktan erişime hayır deyin: Teknik destek cihazınıza uzaktan erişim isterse ve dijital para ile ödeme yapmayı teklif ederse dikkatli olun. Uzaktan erişim vermek kişisel ve finansal bilgilerinizi riske atabilir.

• Dolandırıcılık taktiklerine karşı farkındalık: Düzenli olarak araştırma yaparak ve güvenilir kripto haber kaynaklarını takip ederek dolandırıcılar tarafından kullanılan yaygın taktiklere aşina olun.

Bu kripto borsası güvenilir mi?

İster merkezi ister merkeziyetsiz olsun, kripto borsaları kripto paralarla ilgili karşılaşabileceğiniz en yaygın platformlar arasındadır. Bu da onları kimliğine bürünme yoluyla dolandırıcılık için bir hedef haline getirir.

Tanınmış borsaları taklit eden güvenilmez web siteleri, traderları büyük kazançlar veya düşük ücretlerle cezbedebilir. Bu planlar tarafından kandırılmaktan kaçınmak için, meşru bir kripto para borsasını tanıyabilmek çok önemlidir.

Dikkate alınması gereken temel faktörler:

• Web sitesi güvenilirliği: Borsanın web sitesinin adres çubuğundaki yeşil “https” etiketini kontrol edin. Dolandırıcı kişiler genellikle aldatıcı web siteleri için “https” doğrulamasını güvence altına almazlar. Sahte sitelerden kaçınmak için borsanın URL’sini manuel olarak girdiğinizden veya yer imlerini kullandığınızdan emin olun.

• Güvenlik önlemleri: Güvenilir bir platform genellikle kullanıcı güvenliğini vurgular ve iki aşamalı kimlik doğrulama uygular, şüpheli faaliyetler için SMS veya e-posta bildirimleri gönderir ve çoğu varlık için soğuk depolama sağlar. Bu yöntemler yetkisiz girişlere ve çevrim içi risklere karşı koruma sağlar.

• Geçmiş performans: Borsanın geçmişte yaşadığı sorunlara ilişkin bir araştırma yapın. Daha önceki güvenlik ihlalleri ve borsanın etkilenen kullanıcıları tazmin etme ve güvenlik önlemlerini artırma gibi tepkileri hakkında bilgi edinin. Kullanıcılardan ve Reddit gibi çevrim içi platformlardan gelen geri bildirimler, borsanın durumu hakkında değerli perspektifler sunabilir.

• Doğrulama işlemi: Kara para aklama ve diğer yasa dışı faaliyetleri önlemek için meşru borsalar sıkı kimlik doğrulama prosedürlerine sahiptir. Bu, resmi bir kimlik belgesinin ibraz edilmesini ve kişisel bilgilerin paylaşılmasını içerebilir.

• Şeffaflık ve müşteri desteği: Gerçek borsalar sahipleri, konumları ve ücretleri gibi süreçleri konusunda şeffaf ve dürüsttür. Ayrıca müşterilere hızlı ve destekleyici yardım sunarlar. Ekipleri veya prosedürleri hakkında çok az ayrıntı paylaşan veya hiç ayrıntı paylaşmayan borsalara dikkat edin.

• Al-sat hacmi ve likidite: Gerçek borsalar genellikle yüksek al-sat hacmi ve likidite ile tanınır, bu da geniş bir kullanıcı tabanı ve aktif al-sat işlemleri anlamına gelir. Kullanıcı etkinliği veya al-sat hacmi düşük olan platformlara karşı dikkatli olmak önemlidir.

Bu faktörleri dikkatli bir şekilde değerlendirerek kripto paranızı koruyabilir ve aldatıcı borsalarca dolandırılmaktan kaçınabilirsiniz. Belirli bir platformla herhangi bir anlaşma yapmadan önce iyice araştırma yapmak ve dikkatli olmak çok önemlidir.

Bu ICO teklifleri gerçek mi?

Bazı ilk coin arzları (ICO), traderların inandıkları bir projeye dahil olmak ve varlıklarını yatırmak için acele etmeleri nedeniyle kripto çevrelerinde büyük ilgi görüyor. Bu popülerlik ve portföy büyütme potansiyeli sayesinde ICO’lar, kripto kullanıcıları arasındaki yüksek ilgiden yararlanmak isteyen dolandırıcılar için bir başka hedef haline geliyor. Bazı kötü niyetli aktörler, karşılığında varlık vaadiyle fon çekmek için hileli ICO’lar oluşturur ancak söz konusu varlıklarla ortadan kaybolurlar.

Bu nedenle traderlar, hepsi gerçek olmadığından, gerçek ve hileli ICO’ları ayırt etmek için gerekli adımları atmalıdır.

Bir ICO’yu değerlendirirken göz önünde bulundurulması gereken bazı temel faktörler:

Teknik dokümanı ve yol haritasını analiz edin

ICO’nun teknik dokümanı; hedefleri, teknolojisi ve yürütme stratejisi hakkında fikir veren ayrıntılı bir plan görevi görür. Kapsamlı bir değerlendirme; teknik unsurların, proje hedeflerinin uygulanabilirliğinin ve sunulan bilgilerin güvenilirliği ve açıklığının gözden geçirilmesini içermelidir.

Bir ICO’nun gerçekliği, stratejik ortaklıkları ve toplum içindeki katılımı ile de ölçülebilir.

Ekip ve itibar

ICO’nun arkasındaki ekibi araştırın. Geçmişleri, sicilleri ve önceki projeleri, yetenekleri ve güvenilirlikleri hakkında fikir verebilir. Ekip üyeleriyle ilgili olumsuz haberler veya tartışmalar tehlike işaretleri olarak ele alınmalıdır.

Token dağıtım ve satış detayları

Tokenlerin paydaşlar arasında nasıl ayrıldığını ve dağıtıldığını analiz edin. Uzun vadeli bir karar vermeden önce emin olmak için ekip üyeleri tarafından tutulan tokenler için kilitleme sürelerine bakın. Tokenin proje ekosistemi içindeki kullanım gücü de önemli bir husustur.

Topluluk ve medya katılımı

Güçlü bir topluluk ve olumlu medya görünürlüğü, sağlıklı bir ICO’nun işaretleridir. Telegram, Twitter ve Reddit gibi platformlarda topluluğun büyüklüğünü ve etkinlik düzeyini değerlendirin. Medya görünürlüğü ve influencer desteği projeye güvenilirlik kazandırabilir.

Risk sermayesi yatırımları ve proje aşaması

Saygın risk sermayedarlarının ICO’ya yatırım yapıp yapmadığını kontrol edin, bu da gerçekliğin bir işareti olabilir. Projenin mevcut aşamasını anlamak da ilerlemesini ve sürdürülebilir başarı potansiyelini değerlendirmek için çok önemlidir.

Operasyonel şeffaflık

ICO’nun faaliyetlerini incelerken yasal ve düzenleyici gerekliliklere uymak da dahil olmak üzere şeffaflığa bağlı kaldıklarından emin olun. Yetki bölgelerini ve ICO’nun tabi olduğu yasaları dikkate almak çok önemlidir.

Piyasa uygulanabilirliği

ICO’nun üstesinden gelmeyi amaçladığı sorunları inceleyin ve önerdiği çözümün uygulanabilirliğini değerlendirin. Hedef piyasanın büyüklüğü ve potansiyel büyümesi, ICO’nun olası başarısını öngörmede temel unsurlardır.

Sonuç

Kendinizi bu dolandırıcılık faaliyetlerinden korumak için dikkatli olmanız ve ilginizi çeken herhangi bir fırsatı iyice araştırmanız çok önemlidir. Bu, mesajın gerçekliğini teyit etmeyi, beklenmedik tekliflere şüpheyle yaklaşmayı ve bir dolandırıcının tipik stratejilerine aşina olmayı içerir.

Unutmayın: Devlet veya finans kurumları gibi gerçek kuruluşlar kripto para ödemesi talep etmeyecektir. Ayrıca, her eylemin kontrolü tamamen sizdedir, bu nedenle yanlış giden bir şeyler olduğunu hissediyorsanız varlıklarınızı yatırma konusunda baskı altında kalmayın.