Fraudes continuam sendo uma história tão antiga quanto o próprio tempo. Hoje, os criminosos cibernéticos estão se tornando mais inteligentes, aprimorando sua arte à medida que lucram com o crescente burburinho das cripto.
De acordo com um relatório da Chainalysis, o crime baseado em cripto atingiu um recorde histórico em 2021, com golpistas obtendo US$14 bilhões em ativos de cripto, quase o dobro de 2020.
Os golpes de cripto são comuns em trading P2P, quando um comprador e um vendedor se conectam diretamente sem um terceiro ou intermediário para comprar ou vender cripto. Embora medidas como verificações de "conheça seu cliente" (KYC) e um sistema de custódia ajudem a mitigar o risco, esses golpes ainda acontecem e podem assumir muitas formas, pois são utilizados tecnologias e métodos sofisticados para roubar ativos de cripto desejados.
Na OKX, a segurança e privacidade dos nossos usuários são de extrema importância. Como parte do serviço de custódia da OKX oferecido para proteger as transações P2P dos nossos usuários, a OKX retém a cripto para o comprador durante a transação. Os ativos de cripto comprados só serão liberados para o comprador após o vendedor confirmar o recebimento do pagamento.
Os traders precisam entender como estão se tornando alvos para proteger suas holdings de cripto e garantir uma negociação P2P segura e simplificada. Para combater os crescentes casos de fraudes P2P, descrevemos golpes de cripto comuns e damos dicas de como evitar ser vítima desses esquemas.
Como evitar golpes de cripto P2P?
Golpes de cripto P2P podem ser evitados com algumas medidas de segurança simples, como segue:
- Confirme todas as transações P2P: sempre confirme se você recebeu a cripto ou o dinheiro antes de autorizar a transação, ou seja, enviar o pagamento ao vendedor ou liberar sua cripto da plataforma OKX para o comprador. Não confie apenas no comprovante da transação, pois ele pode ser adulterado.
- Verifique a identidade do usuário: evite fazer transações por meio de terceiros e certifique-se de que os detalhes da conta de pagamento do usuário correspondam à identidade dele na OKX. Na OKX, os comerciantes P2P verificados devem realizar KYC de nível mais alto para proteger melhor seus ativos e resolver eventuais contestações.
- Leve contestaçõesao serviço de atendimento da OKX: se você detectar qualquer atividade suspeita ou não conseguir chegar a um acordo, entre em contato imediatamente com nosso serviço de atendimento ao cliente para obter suporte. A equipe de atendimento ao cliente da OKX investiga cada caso com seriedade e serão tomadas medidas contra golpistas.
- Mantenha a comunicação na plataforma OKX: evite usar canais de comunicação externos como Telegram, WhatsApp, Discord etc. para conversar com o comprador ou vendedor. A OKX poderá proteger melhor seus direitos se a conversa acontecer dentro da plataforma.
- Não se intimide por táticas de medo: não se assuste com as táticas de medo empregadas pelos golpistas. Crie o hábito de coletar capturas de tela e evidências concretas das suas interações para respaldar a contestação. Não hesite em desistir do negócio se ele se tornar suspeito.
- Evite fazer transações fora da plataforma P2P da OKX: os golpes de cripto P2P ocorrem quando os golpistas suplantam o sistema de custódia de uma plataforma e fazem transações externamente. Limite suas transações P2P à plataforma P2P da OKX para adicionar uma camada extra de segurança às suas negociações P2P. O sistema de custódia P2P da OKX retém as cripto negociadas na nossa plataforma e as libera para o comprador somente quando as transações são autorizadas.
Tipos comuns de golpes P2P
- Recibos falsos
Nos golpes de recibos falsos, os golpistas enviam um recibo bancário para comprovar a alegação de que já lhe enviaram o dinheiro. Eles também insistem que o dinheiro foi enviado por meio de uma transação de caução e que só aparecerá em sua carteira depois que você liberar suas holdings de cripto.
Na maioria dos casos, os golpistas usam uma linguagem forte para pressionar você a desistir dos seus ativos de cripto. Esses golpistas também podem manipular dados facilmente, incluindo recibos, fotos ou capturas de tela.
Como prevenir golpes de falso recibo:
- Sempre verifique sua conta de pagamento para confirmar se você recebeu o valor apropriado antes de liberar ativos de cripto.
- Não fique pressionado a liberar suas holdings de cripto imediatamente. Realize primeiro o processo de devida diligência antes de iniciar qualquer transferência.
- Personificadores
Ao alegar ser um representante da OKX, os golpistas podem entrar em contato com você e pedir que libere seus ativos de cripto imediatamente para evitar que sejam congelados. Esses personificadores obtêm suas informações de contato com base no endereço de email ou número de telefone que você informou ao enviar o pagamento.
Esses golpistas também podem se passar por celebridades ou funcionários do governo para convencer as vítimas a doar ativos de cripto. De acordo com a Federal Trade Commission, os golpes de personificação de empresas e governos representaram US$133 milhões em perdas de cripto relatadas desde 2021. Mais recentemente, golpistas que se passaram por Elon Musk, CEO da Tesla, escaparam com mais de US$2 milhões em ativos de cripto.
Como prevenir personificações:
- Não transfira seus ativos digitais para ninguém que diga ser um membro da OKX. Sob nenhuma circunstância nossos funcionários de atendimento ao cliente ameaçarão congelar seus ativos ou pedir que você libere suas holdings de cripto.
- Confira se todos os emails da OKX são enviados sob o domínio oficial okx.com.
- Sempre instale um código antiphishing para todos os emails enviados pela OKX. Um código antiphishing permite identificar melhor se os emails são enviados legitimamente pela OKX.
- Engenharia social
Outro golpe comum de cripto P2P é a engenharia social, em que as vítimas são induzidas a cancelar ou autorizar transações. Por exemplo, os golpistas podem alegar que há um problema com o KYC ou a conta da vítima e solicitar o cancelamento da ordem após os fundos já terem sido transferidos.
Os golpistas também podem tentar anular legalmente suas transferências com os respectivos bancos alegando que sua conta bancária foi roubada ou hackeada. Nesse cenário, os golpistas podem convencer ainda mais as vítimas de que a cripto é “ilegal” ou não está sob a alçada das autoridades locais a fim de silenciá-las e assustá-las até desistirem do assunto.
Como prevenir engenharia social:
- Evite autorizar ou cancelar uma transação P2P se você não recebeu a cripto ou o dinheiro que deveria chegar até você. Se o comprador ou vendedor se recusar a transferir seus fundos para você, crie uma contestação imediatamente no atendimento ao cliente da OKX.
- Não se deixe intimidar por táticas de medo e manipulação. Reúna capturas de tela e provas da sua interação com o golpista para que a OKX P2P resolva a contestação.
- Golpes de estorno
Golpes de estorno ocorrem quando os golpistas tiram proveito dos recursos de estorno de algumas plataformas de pagamento para reverter ou cancelar o pagamento inicial feito assim que o acordo P2P é concluído. O golpe é concluído quando a vítima aprova uma transação antes de verificar se os fundos estão na sua conta bancária ou carteira de cripto.
Como prevenir golpes de estorno:
- Evite usar plataformas de pagamento que permitem estorno, como PayPal.
- Não se apresse em aprovar transações P2P. Sempre verifique sua conta bancária ou carteira de cripto para confirmar se você recebeu os fundos do acordo P2P antes de autorizar uma transferência de cripto.
- Negocie apenas com comerciantes verificados. Comerciantes P2P verificados na OKEX exigem um nível mais alto de verificação de identidade para que as contestações P2P possam ser tratadas com mais eficiência.
- Transações presenciais em dinheiro
Nesse golpe de cripto, os usuários preferem comprar e vender criptomoedas presencialmente e em dinheiro. No entanto, ao fazer transações offline, os golpistas podem pagar com dinheiro falso ou receber o pagamento sem liberar a cripto.
Nessas ocasiões, a equipe de atendimento ao cliente da OKX não pode validar a transação em decorrência da falta de provas legítimas. Portanto, os traders que escolhem esse tipo de método de pagamento devem estar cientes dos riscos antes de realizar transações em dinheiro.
Como prevenir golpes de transações presenciais em dinheiro:
- Sempre escolha um local público e seguro para negociar sua criptomoeda pessoalmente. Evite encontros em espaços privados, como a casa de alguém, e valide o endereço do estabelecimento do comerciante antes do encontro.
- Valide se o dinheiro recebido é legítimo e o valor exato antes de liberar ativos de cripto.
- Nos encontros, sempre leve alguém de sua confiança e nunca vá sozinho para realizar transações offline.
