Wat is DYOR?
DYOR is de afkorting van Do Your Own Research, wat vertaald kan worden als 'Doe je eigen onderzoek'. DYOR weerspiegelt de individualistische mentaliteit van de cryptowereld, waarbij iedereen wordt aangemoedigd om hun eigen onderzoek te doen om te bepalen wanneer het gepast is om bepaalde cryptocurrency's te kopen, verkopen of vast te houden. Dit helpt ervoor te zorgen dat ze weloverwogen beslissingen nemen die in lijn zijn met hun handelsstrategie.
Om de context van DYOR volledig te begrijpen, gebruiken we het voorbeeld van traditioneel beleggen. Zoals een investeringsbedrijf een grondige analyse uitvoert van elk bedrijf voordat ze er een bepaald percentage van hun liquide middelen in investeren, zouden handelaren een even zorgvuldige due diligence moeten uitvoeren voordat ze een nieuwe cryptopositie openen.
Voordat je je volgende cryptotransactie uitvoert, zijn er een aantal essentiële vragen die je moet overwegen:
Heb ik vertrouwen in de voorgestelde oplossingen die het cryptoproject probeert aan te pakken?
Denk ik dat het bedrijf een concurrentievoordeel heeft in de huidige markt?
Hebben de oprichters van het project een goede reputatie?
Voldoet het bedrijf aan de wettelijke vereisten voor kritieke regio's? (VS, EU en VK)
In dit artikel leggen we uit hoe je een aantal van deze vragen kunt aanpakken. Het doel is om je te helpen bij het structureren van je onderzoek, zodat je handelsbeslissingen kunt nemen die overeenkomen met je waarden, doelstellingen en risicobereidheid.
Waarom is DYOR belangrijk in crypto?
De cryptosector en de daaraan gerelateerde markten kunnen meer volatiel zijn dan traditionele financiële opties zoals obligaties, aandelen of contante bankdeposito's. Diverse elementen kunnen de waarde van een digitale valuta beïnvloeden, zoals technologische vooruitgang, wijzigingen in de regelgeving en het sentiment op de markt.
Wie het slim speelt, kan in de wereld van crypto geweldige winst maken. Niettemin loop je ook het risico slachtoffer te worden van crypto-oplichting, omdat sommigen je proberen op te lichten door snelle rijkdom te beloven. Met hun valse beloften proberen ze mensen in de val te lokken.
Cybercriminelen misbruiken de hype en FOMO (Fear Of Missing Out). Ze creëren een gevoel van urgentie en schotelen je een kans voor die je snel moet grijpen. Het komt over als nu of nooit. Nieuwkomers in de sector zijn zich niet bewust van het gevaar en worden meegesleept in de hype. Ze hoorden de verhalen over volatiliteit en hoe belangrijk het is om kansen te grijpen zodra die zich aandienen. Ze vergeten echter de noodzaak van voorzichtigheid, risicobeoordeling en het nemen van weloverwogen beslissingen. Oplichters gebruiken dit in hun voordeel om hun slachtoffers van hun geld te beroven. Voordat ze beseffen dat ze zijn opgelicht, is de oplichter al lang verdwenen.
Door het DYOR-ethos te omarmen, kun je het groeipotentieel van een asset beter begrijpen. Je begint rode vlaggen te herkennen, zoals een gebrek aan transparantie, lage liquiditeit of zwakke beveiligingsprotocollen, die allemaal risico's kunnen vormen voor een mogelijke investering. Door simpelweg te lezen over verschillende marktdeelnemers, kun je als handelaar groeien dankzij de kennis die je vergaart.
Daarnaast biedt het doen van je eigen onderzoek (DYOR) het extra voordeel van een verhoogd vertrouwen in een gediversifieerde portfolio. Door posities in te nemen binnen diverse cryptoprojecten waar je in gelooft, minimaliseer je risico's en verspreid je mogelijke verliezen over verschillende assets.
In 2023 beleefde de cryptomarkt een opvallende opkomst van institutionele spelers, wat wijst op aanzienlijke veranderingen in de marktomstandigheden. De toegenomen betrokkenheid van instellingen, waaronder hedgefondsen en grote financiële instellingen, heeft geleid tot een verhoging van het beschikbare kapitaal, strengere reguleringen en een grotere nadruk op marktstabiliteit en groei.
Hierdoor dienen individuele handelaren gebruik te maken van meer geavanceerde onderzoeksmethoden. Het is van cruciaal belang om de effecten van institutionele betrokkenheid op de marktliquiditeit, volatiliteit en langetermijnstabiliteit van verschillende cryptocurrency’s te begrijpen. Dit vraagt om een diepgaande analyse van marktdynamiek, overheidsvoorschriften en de technologische capaciteiten van crypto-initiatieven.
Jouw DYOR-checklist
Je hebt geen financieel diploma nodig om het volledige plaatje van de verdiensten en risico's van een asset te begrijpen. Zo kun je de whitepaper van een project doornemen om een dieper inzicht te krijgen in de onderliggende visie en het probleem dat het probeert op te lossen. Het is de moeite waard om diverse whitepapers te bestuderen van gerenommeerde cryptocurrency’s zoals Bitcoin, Ethereum en Solana, om een referentiepunt te krijgen voor wat een hoogwaardig document zou moeten zijn.
Verwerf inzichten in de marktdifferentiatie van een asset
Het is verstandig om een diepgaand inzicht te verwerven in de eigenschappen van een asset, hoe deze zich verhouden tot het huidige marktecosysteem, en te overwegen of het project voordelen biedt ten opzichte van zijn concurrenten. Het is even belangrijk om te onderzoeken of bestaande technologieën in de nabije toekomst de technische basis van dit project irrelevant kunnen maken.
Verkrijg een gevoel voor het marktsentiment
Analyseer het brede marktgevoel ten opzichte van cryptocurrency door forums, sociale media en andere bronnen van informatie te raadplegen. Kijk naar de prijsgeschiedenis en grafiekpatronen om markttrends te identificeren en te ontdekken welke macrofactoren de prijs hebben beïnvloed. Tools zoals CryptoPanic of CoinGecko zijn ideaal voor het verzamelen van nieuws en sentimentanalyse.
Onderzoek de oprichters en het team
Leer de achtergrond, ervaring en staat van dienst van het projectteam kennen. Controleer of ze eerdere ervaring hebben met cryptocurrency of blockchain en of ze een goede reputatie hebben in de sector. Je kunt ook hun Linkedin-accounts bezoeken en hun referenties bekijken.
Doe onderzoek naar adoptie en gebruik
Overweeg of de asset daadwerkelijk wordt ingezet voor real-world transacties en of er aanzienlijk potentieel is voor diverse toepassingen. Maak hierbij evaluaties aan de hand van factoren zoals het aantal actieve gebruikers, dagelijkse transacties en de algehele betrokkenheid van de gemeenschap. Je kunt gebruikmaken van tools zoals Chainalysis of vergelijkbare blockchain-analyseplatforms om de adoptie en het gebruik in de echte wereld te monitoren.
Wees je bewust van regelgeving
Controleer de regelgeving voor cryptocurrency's in jouw land of regio. Het is belangrijk om op de hoogte te zijn van mogelijke regelgeving die de handel of liquiditeit in bepaalde markten kan beperken. Bepaalde cryptocurrency’s kunnen beperkt of verboden zijn in specifieke gebieden, dus het is essentieel om eventuele juridische of compliance-kwesties te kennen.
Wat gebeurt er als je geen onderzoek doet?
Wanneer je geen onderzoek verricht, vergroot je het risico om de verkeerde bron te vertrouwen en zo je vermogen te verliezen. Elke promotie is het onderzoeken waard, maar slechts enkele bieden uitstekende kansen. Het is jouw verantwoordelijkheid om uit te zoeken welke dit zijn. Het kan lastig zijn om oplichters te herkennen, vooral wanneer ze veel ervaring hebben.
(Bron: Traders of Crypto)
Dat betekent natuurlijk niet dat iedereen die zijn project ophemelt een oplichter is. Zelfs legitieme projecten kunnen vaak veel beloven. Als het project legitiem maar zwak is, kan het nog steeds mislukken. Oplichters daarentegen zijn niet van plan om resultaten te leveren. Ze maken gebruik van agressieve marketing, bekend als shilling, met als doel opwinding bij je op te wekken.
Oplichters weten dat inspelen op de gevoelens van beleggers de beste manier is om hun doel te bereiken. Wanneer opwinding je overweldigt, denk je zelden na over de gevolgen.
In de DeFi-ruimte vond ook in 2023 rug pull-oplichting plaats. Dit omvat het promoten van projecten door de eigenaren om deelnemers aan te trekken, waarna ze er met het geld vandoor gaan. Enkele voorbeelden zijn:
Fintoch: Begin mei 2023 voerde Fintoch, een DeFi-platform, een rug pull uit, waarbij 31,6 miljoen dollar van zijn klanten werd gestolen. Het adverteerde met valse steun van Morgan Stanley en beloofde buitensporige rendementen van 1% per dag. Uiteindelijk werd ontdekt dat de CEO van Fintoch gewoon een betaalde acteur was.
Jimbo-protocol op Arbitrum: Dit project werd geconfronteerd met een financiële tegenslag van 7,5 miljoen dollar als gevolg van een rug pull. Het was een van de tien grootste gevallen binnen de totale verliezen van 54 miljoen dollar die alleen al in mei 2023 werden geleden door fraude en rug pulls.
Deus Finance op BNB: Meer dan 6 miljoen dollar verdween door een smart contract exploit, een frequente vorm van bedrog binnen het DeFi-ecosysteem. Deze diefstal vormde een onderdeel van de bredere trend van rug pulls en inbreuken die de crypto-industrie teisterden in 2023.
Tot slot
Als je nieuw bent in de wereld van cryptohandel, is DYOR misschien wel de belangrijkste zin als je aan de slag wilt gaan in deze volatiele omgeving. Er bestaat simpelweg geen alternatief voor grondig vooronderzoek en verstandig risicobeheer bij het innemen van je eerste posities.
Veelgestelde vragen
Wat is DYOR in crypto?
DYOR is de afkorting van Do Your Own Research, wat vertaald kan worden als 'Doe je eigen onderzoek'. Het is van cruciaal belang dat handelaren een grondig onderzoek uitvoeren naar een project met behulp van betrouwbare bronnen voordat ze zich eraan verbinden. De term dook op na de ICO-gekte van 2016-2018, toen er talloze oplichtingspraktijken opdoken in de cryptosector.
Is DYOR een munt?
Nee, DYOR is geen munt. Het herinnert handelaars er gewoon aan niet alles in de crypto-industrie zonder nadenken te vertrouwen. Dit geldt vooral als de aanbiedingen die ze tegenkomen te mooi lijken om waar te zijn.
Wat betekent DYOR in aandelen?
Net als bij crypto bestaat DYOR ook bij beleggen in aandelen. Het betekent hetzelfde: doe je eigen onderzoek voordat je geld investeert.
Wat betekent het slangwoord HODL?
HODL (Hold On for Dear Life): Het is een term die suggereert dat handelaren hun assets best bewaren.
Waar staat FOMO voor?
FOMO is de afkorting van Fear Of Missing Out. Het is een acroniem dat vaak wordt gebruikt in de financiële wereld om de rush van handelaren te beschrijven die snel willen kopen. Het duidt op handelaren die zich haasten om posities in te nemen uit angst om een mogelijk lucratieve kans te missen.
