Très belle vue d'ensemble de l'état des marchés de prêt
1. Euler et Maple ont conduit la croissance des dépôts et des emprunts depuis le début de l'année dans tous les protocoles de prêt
- La croissance d'Euler est principalement alimentée par le bouclage de prêts de stabilité habituels
- La croissance de Maple est menée par syrupUSDC
2. Aave est en tête des dépôts dans toutes les catégories.
- La catégorie avec la plus faible part de marché pour Aave est celle des stables générant des rendements à 47%, où Euler et Morpho ont respectivement ~20% de part de marché
- Aave est également en tête de toutes les catégories en matière d'emprunts avec une très grande marge
3. Aave est le plus grand marché de prêt dans la plupart des chaînes EVM, sauf :
- Base/Hyperliquid/Katana : Morpho
- Unichain : Euler
Concurrencer directement Aave reste très difficile. Malgré des conceptions innovantes de protocoles comme Fluid, Morpho et Euler qui offrent des rendements supplémentaires ou optimisent le risque et le LTV, Aave continue de dominer en tant que marché de prêt avec la liquidité la plus profonde, permettant des taux d'emprunt plus prévisibles et stables. Cela dit, le marché est certainement suffisamment vaste pour permettre à d'autres plateformes de prêt de croître.
1/ Les marchés monétaires sont au cœur de la structure de capital de la DeFi, dépassant 120 milliards de dollars en dépôts et approchant 50 milliards de dollars en prêts en cours.
Nous avons analysé les dynamiques concurrentielles du paysage du prêt, en nous concentrant sur les 8 principaux marchés monétaires.
Voici ce que nous avons trouvé... 🧵
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