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About SoFiMastercardSettle
SoFi und Mastercard starteten am 22. September die Stablecoin-Abwicklung. SoFi-Debit- und Kreditkartentransaktionen werden im Hintergrund über SoFiUSD abgewickelt und umfassen über 25 Milliarden US-Dollar an jährlichem Volumen. Händler müssen keine Stablecoins halten oder die bestehende Zahlungsinfrastruktur ändern. Mastercard unterstützt bereits Abwicklungen in USDC, PYUSD und RLUSD, was zeigt, dass Stablecoins in traditionelle Zahlungsarten übergehen. Der Fokus liegt auf der tatsächlichen Akzeptanz innerhalb des 25-Milliarden-Dollar-Volumens und darauf, ob das Modell auf weitere Institutionen und Anwendungsfälle ausgeweitet wird.
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AKTUELL: SoFi und Mastercard starten Live-Stablecoin-Abwicklung
SoFi migriert sein 25-Milliarden-Dollar-Kartenprogramm zu SoFiUSD, dem ersten Stablecoin, der von einer national lizenzierten US-Bank ausgegeben wird, und integriert damit die Stablecoin-Abwicklung in seine Karteninfrastruktur.
$SOPH
EILMELDUNG: @SoFi Bank wird Debit- und Kreditkartentransaktionen im Mastercard-Netzwerk mit seiner Stablecoin SoFiUSD abwickeln und das gesamte Programm (~25 Mrd. $ Jahresvolumen) migrieren.
SoFiUSD läuft auf Solana und Ethereum#BTC87KCryptoCap3T #CryptoTreasuriesBuy #CostcoQ4EarningsWatch
sofi bank hat begonnen, Mastercard-Debit- und Kreditkartentransaktionen mit sofiusd abzuwickeln, seiner eigenen bankemittierten Stablecoin. Händler erhalten weiterhin gewöhnliche Dollar. Das vollständige Kartenprogramm, das voraussichtlich über 25 Mrd. $ pro Jahr erreichen wird, befindet sich noch in der Migration, und sofi hat nicht bekannt gegeben, wie viel bisher abgewickelt wurde. sofi verdient Zinsen auf das Bargeld, das jeden Token absichert, 52,5 Mio. $ zum 30. Juni, sodass der Gewinn davon abhängt, wie viel sofiusd die Leute halten, nicht vom Kartenumsatz.
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Eine US-Bank hat gerade 25 Mrd. $ an jährlichen Kartenzahlungen auf Stablecoin-Abwicklung umgestellt – während weitere 876,9 Mio. $ in Krypto-ETFs flossen.
Das ist echte Finanzinfrastruktur, kein Pilotprojekt.
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1/3 — SOFI VERLAGERT KARTENABWICKLUNG AUF DIE BLOCKCHAIN
SoFi begann damit, Debit- und Kreditkartentransaktionen im Mastercard-Netzwerk mit seinem eigenen dollar-gestützten Stablecoin SoFiUSD abzuwickeln.
Das Programm soll jährlich mehr als 25 Mrd. $ verarbeiten und macht SoFi zur ersten US-Bank, die diese Art der Stablecoin-Kartenabwicklung ankündigt.
Investorenausblick: Stablecoins bewegen sich hinter den alltäglichen Zahlungen, wo Verbraucher die Blockchain-Ebene möglicherweise nie sehen. Barron’s
2/3 — ETF-KÄUFE BLEIBEN RIESIG
Die abgeschlossene US-Handelssitzung am Dienstag verzeichnete:
🟢 Spot $BTC ETFs: 714,7 Mio. $ Zufluss
🟢 Spot $ETH ETFs: 162,2 Mio. $ Zufluss
🟢 Gesamt: 876,9 Mio. $
An Montag und Dienstag zusammen erreichte die Summe etwa 2,15 Mrd. $.
BlackRocks IBIT und Fidelitys FBTC zogen am Dienstag zusammen 607,7 Mio. $ an. Das ist anhaltende institutionelle Nachfrage – keine einzelne Sitzung. Bitcoin-Flüsse | Ethereum-Flüsse
3/3 — DIE PREIS-/FLOW-DIVERGENZ IST WICHTIG
$BTC fiel von über 86.000 $ auf etwa 84.000 $, trotz der ETF-Käufe.
Das deutet darauf hin, dass Gewinnmitnahmen oder Derivatdruck vorübergehend die Spot-Nachfrage überwiegen. Das ist nicht automatisch bärisch – aber wenn fast 2,15 Mrd. $ Zuflüsse in zwei Tagen den Ausbruch nicht halten können, sollten Trader auf eine tiefere Korrektur achten, bevor sie die nächste Aufwärtsbewegung annehmen.
🔍 Heute gab es keine verifizierte wesentliche Ankündigung von Ripple/XRPL, Hedera, Stellar oder XDC.
Kein frischer fundamentaler Katalysator für $XRP, hedera-hashgraph:native, stellar:native oder xdce-crowd-sale:native. XRPL Batch V1.1 befindet sich weiterhin im bestehenden Aktivierungs-Countdown und sollte nicht als neue Nachricht umgedeutet werden.
Die verborgene Veränderung: Banken beginnen, Stablecoins als unsichtbare Abwicklungsinfrastruktur zu nutzen, während Institutionen weiterhin die liquiden Majors kaufen.
Welches Signal ist wichtiger – die 2,15 Mrd. $ ETF-Welle oder dass $BTC 86.000 $ nicht halten kann?
#CryptoNews #Bitcoin #Ethereum #XRP #Tokenization
🚨AKTUALISIERUNG: Stablecoins halten Einzug in den Mainstream-Kartenzahlungsverkehr.
@SoFi und @Mastercard bringen SoFiUSD in ein Kartenprogramm, das ein jährliches Volumen von über 25 Milliarden $ abwickelt, wodurch die SoFi Bank die erste Bank wird, die mit Stablecoin-Abwicklung im Mastercard-Netzwerk live geht.
Die US-10-Jahres-Anleihe erreichte mit 5,1 % zum ersten Mal seit 2007 einen Wert, was ein offensichtlicher Gegenwind ist, da $SOFI immer noch wie ein Kreditgeber handelt, wenn die Zinsen steigen.
Aber das Geschäft beginnt wirklich mehr wie eine Plattform auszusehen, da das Mitgliederwachstum und die Produktakzeptanz weiterhin skalieren.
Erst gestern wurde SoFi die erste US-Nationalbank, die mit der Abwicklung von Stablecoins über das $MA-Netzwerk live ging, mit einem erwarteten Jahresvolumen von über 25 Mrd. $ durch SoFiUSD.
Shay Boloor
Absolut verrückt, dass unsere neueste Folge des THE DEEP END Podcasts in den ersten 24 Stunden kurz davor ist, 30.000 Aufrufe zu erreichen.
Brad, Tanner und ich sind tief in $SOFI eingetaucht und die Resonanz war unglaublich.
Als Nächstes machen wir eine vollständige Tiefenanalyse zu $MU.
Stablecoins erschweren die Disruption von Visa und Mastercard
Mehrere Entwicklungen deuten in dieselbe Richtung:
• SoFi verlagert sein Kartenprogramm, das voraussichtlich jährlich mehr als 25 Mrd. $ abwickeln wird, auf SoFiUSD-Abrechnung bei Mastercard.
• Reap und Visa erweitern die Ausgabe von an Stablecoins gebundenen Karten auf über 100 Märkte weltweit.
• Visa gewährt Credit Coop Zugang zu Abrechnungsdaten, um die Finanzierung von Kartenprogrammen zu unterstützen.
Kartenprogramme werden einfacher zu starten, zu finanzieren und zu betreiben.
Ein Kartenprogramm zu betreiben bedeutet, Mittel bereitzuhalten, um Abrechnungsverpflichtungen zu erfüllen.
Bankenschlusszeiten und Wochenendschließungen können dazu führen, dass Betreiber größere Puffer vorhalten müssen, als sie sonst bräuchten.
Die Abrechnung mit Stablecoins ermöglicht es den Teilnehmern, diese Mittel außerhalb der Banköffnungszeiten zu bewegen, wodurch der Bedarf an großen vorfinanzierten Guthaben sinkt.
@creditcoop_xyz kümmert sich um die weiterhin erforderliche Finanzierung. Visa-Abrechnungsdaten helfen Kreditgebern, das Risiko einzuschätzen, während automatisierte Rückzahlungen aus Forderungen ihnen mehr Kontrolle über die Zahlungseingänge geben.
Weniger gebundenes Kapital und besserer Zugang zu Finanzierung könnten mehr Kartenprogramme ermöglichen, gestartet und skaliert zu werden, was mehr Aktivität auf Visa und Mastercard bringt, nicht weniger.
Stablecoins senken also letztlich die Kosten für die Teilnahme an den Netzwerken, mit denen sie auch konkurrieren.
Und diese Netzwerke verfügen bereits über die Händlerakzeptanz und das Verbraucherverhalten, die neue Zahlungssysteme jahrelang aufzubauen versuchen.
