Das "Krypto-Wettrennen" der traditionellen Brokerfirmen hat offiziell begonnen: Charles Schwab hat seinen Schritt unternommen – wird Fidelity diesem Beispiel folgen?
Am 27. August ließ Charles Schwab eine Bombe fallen.
In den kommenden Monaten wird die Schwab Crypto-Plattform den Direkthandel von SOL, AVAX und LINK hinzufügen.
BTC und ETH wurden erst im Mai eingeführt und nur drei Monate später wieder expandiert.
Dies ist keine einzelne Operation, sondern eine Kombination von Strategien.
Verstehen Sie zuerst, was das bedeutet.
Charles Schwab Wealth Management, ein Riese, der 13 Billionen Dollar an Kundenvermögen verwaltet.
Fast 40 Millionen Brokerage-Konten in den USA und Vermögenswerte im Wert von Billionen Dollar fließen über diese Plattform.
Vor Mai hat das Unternehmen nicht einmal Bitcoin angerührt. Die Einführung von BTC/ETH im Mai hat Fidelity und Pioneer bereits unruhig gemacht.
Nun, in drei Monaten, wird es direkt auf SOL, AVAX und LINK ausgeweitet.
Joe Vietri, Head of Digital Assets bei Charles Schwab, zitierte: "Kunden werden mehr Möglichkeiten haben, digitale Asset-Allokationen innerhalb der Schwab-Investment- und Bankerfahrung aufzubauen, mit der sie vertraut sind und denen sie vertrauen." ”
Kurz gesagt: Wir testen nicht nur das Wasser – wir werden es ernst nehmen.
Was bedeutet das?
Charles Schwabs Kunden sind typische traditionelle Mainstream-Investoren – 401(k), Altersvorsorgekonten und Vermögensverwaltungskunden.
Wenn diese Leute die Schwab-App öffnen und SOL und AVAX mit einem Klick direkt neben Aktien und Anleihen kaufen und verkaufen können—
Die "letzte Meile" der Krypto-Vermögenswerte wird vollständig beseitigt.
Noch beeindruckender ist die Gebührenstruktur: 75 Basispunkte pro Transaktion, null Spread.
75 Basispunkte sind für Hochfrequenzhändler nicht billig. Aber Charles Schwabs Ziel waren nie Hochfrequenzhändler.
Das Ziel ist, dass unter diesen 40 Millionen Konten und Billionen von Dollar an Vermögenswerten, selbst wenn nur 1 % ein wenig Krypto allokieren wollen – das sind Hunderte Milliarden in zusätzlichen Mitteln.
Darüber hinaus plant Charles Schwab physische Ein- und Auszahlungsfunktionen, die es Kunden ermöglichen, ihre bestehenden Krypto-Bestände direkt zu übertragen, ohne bestehende Positionen verkaufen und neu kaufen zu müssen.
Das öffnet effektiv auch die Tür für "Aktien-Krypto-Fonds".
Wer ist jetzt der Druck?
Treue.
Fidelity hat sein Layout tatsächlich ziemlich früh begonnen. 2019 startete das Unternehmen Fidelity Digital Assets für Institutionen und bietet Verwahrungs- und Handelsdienstleistungen an. 2023 wurde das Retail-Fidelity Crypto eröffnet, das es den Nutzern ermöglicht, BTC und ETH provisionsfrei zu handeln.
Fidelity brachte im Februar dieses Jahres sogar seine eigene Stablecoin, FIDD, auf den Markt.
Aber das Problem ist – Fidelitys Einzelhandels-Kryptotransaktionen sind bis heute auf BTC und ETH beschränkt.
Schwab startete BTC/ETH im Mai, und Fidelity konnte sogar sagen: "Ich habe es auch." Jetzt hat Schwab auf SOL, AVAX und LINK expandiert.
Wird Fidelity diesem Beispiel folgen?
Wenn Sie nicht folgen, werden Kunden fragen: Warum kann Charles Schwab Solana kaufen, aber Sie nicht?
Folgen bedeutet, anzuerkennen, dass Charles Schwab den Rhythmus dieses Tracks definiert.
Das ist der brutale Vorteil eines First-Mover – sobald man den Standard gesetzt hat, kann der Gegner nur noch aufholen.
Vanguard.
Der sturste Krypto-Skeptiker an der Wall Street. Seit Jahren ist Bitcoin zu volatil und ungeeignet für langfristige Anleger.
Doch im Juli dieses Jahres begann Vanguard, Digital-Asset-Führungskräfte zu rekrutieren.
Die Stellenbeschreibung lautet: Entwickeln Sie eine mehrjährige Roadmap für digitale Vermögenswerte und bewerten Sie Möglichkeiten in den Bereichen Tokenisierung, Stablecoins, Verwahrung und mehr.
Mit dem Mund nein sagen, aber dein Körper ist ehrlich.
Aber das Problem mit Pioneer ist – es befindet sich noch in der 'Bewertungsphase'. Charles Schwab wird bereits umgesetzt.
Robinhood。
Robinhood kann seit langem Dutzende von Krypto-Vermögenswerten handeln und startete im August gebührenfreien Handel mit über 50 Kryptowährungen im Vereinigten Königreich.
Aber Robinhood fehlt eines: die Trust-Empfehlung von Charles Schwabs "traditioneller Vermögensverwaltung".
Die Nutzer von Robinhood sind Privatanleger, junge Menschen und Spieler. Die Nutzer von Charles Schwab sind wohlhabende, pensionierte Konten und Family Offices.
Als der 13-Billionen-Dollar-Vermögensverwaltungsriese erklärte, dass "Krypto konfiguriert werden kann", war das Signal völlig anders.
Ein größeres Thema: Regulierung.
Ein Akteur von Charles Schwabs Größe, der vollständig in den Kryptomarkt eintritt, wird die regulatorische Klarheit beschleunigen.
US-Gesetzgeber drängen bereits auf Gesetzgebungen zur Regulierungsstruktur des Kryptomarktes.
Wenn die 13-Billionen-Dollar-Institution sagt: "Wir werden das tun", kann Washingtons Tempo nur noch schneller werden.
Mit klaren Regulierungen→ mehr Institutionen→ größerem Kapital → höheren Preisen – dieses Schwungrad wird von Charles Schwab angetrieben.
Für die zweite Hälfte des Jahres 2026 gibt es nur ein Schlüsselwort: Traditionelle Broker eilen zu Kryptowährungen.
Charles Schwab gab den ersten Schuss ab.
BTC/ETH wurde im Mai eingeführt, im August auf SOL/AVAX/LINK erweitert.
Das Tempo wird schneller und die Vielfalt wächst.
In den nächsten 12 Monaten wirst du sehen, dass alle folgen.
Treue wird folgen. Pionier wird folgen. Alle traditionellen Finanzinstitute, die nicht zurückgelassen werden wollen, werden folgen.
Es geht nicht mehr darum, "ob man Verschlüsselung machen sollte oder nicht."
Es ist das Problem von "Wenn du jetzt nicht folgst, ist es zu spät."
Was bedeutet das für gewöhnliche Anleger?
Konzentriere dich nicht nur auf Kerzenständer.
Eine größere Erzählung entfaltet sich: Krypto-Vermögenswerte verlagern sich von "Edge Casinos" zu "Mainstream-Allokationen".
Wenn Ihr Altersvorsorgefondsverwalter mit einem Klick SOL zuweisen kann, haben sich die Grundlagen dieses Marktes komplett verändert.
Kurzfristige Schwankungen sind immer vorhanden. Doch die Richtung könnte bereits in Schwabs Ankündigung geschrieben sein.
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