随着数字资产的兴起，相关的网络交易诈骗招数层出不穷。据 Chainalysis 公司统计， 针对数字资产的犯罪在 2021 年猖狂到了极点，骗子们攫取了价值 140 亿美元的数字资产，这几乎相当于 2020 年的两倍。
数字资产交易骗局在 C2C 交易中屡见不鲜，在此类交易中，买方和卖方会在没有第三方参与和监督的情况下直接买卖数字资产。虽然各大平台会通过客户信息认证（KYC）审查和托管系统等措施，来降低交易风险，但骗局仍时有发生，且形式多变。为窃取用户的加密资产，网络诈骗犯常常会使用复杂的方法和技术。
对欧易而言，保护用户的安全和隐私至关重要。我们为用户间的 C2C 交易提供资金托管服务，即在交易期间为买方保管加密资产。只有在卖方确认收到付款后，才会将加密资产释放给买方。
对用户而言，了解各类诈骗手段，也会极大提升资产和交易的安全性。为了遏制 C2C 交易骗局的增长，我们总结了以下的常见数字资产骗局，以及如何避免被骗的方法。
在 C2C 交易中如何避免被骗？
- 确认 C2C 交易的全部信息：在付款或确认到账前，务必确认您是否已经收到了相应的数字资产或法币款项。若您是卖币方，在放币前一定要确保已收到买家的付款；若您是买币方，在付款前请确认已收到卖家的数字资产。请勿轻信对方提供的交易证明，因为此类信息可能是伪造的。
- 验证用户身份：请避免通过第三方平台或渠道进行交易。在其他平台付款时，请确保对方的支付账户信息与他们在欧易上的身份信息是一致的。欧易的 C2C 商家需完成高级别的身份验证，才能获得交易权限。该验证可以更好地保障用户资产，并有效解决交易纠纷。
- 通过欧易客服提出申诉：如发觉任何可疑活动或未能达成一致，请立即联系欧易的客服部门以寻求协助。欧易的客服团队会严肃调查每一案件，并对欺诈者采取行动。
- 只通过欧易平台沟通：请避免使用微信、QQ 等外部沟通渠道与买家或卖家进行交流。若您的交易相关对话均在平台内可查，欧易可以更好地保护您的权利。
- 不要轻信骗子的话术：诈骗犯常会采用特定话术，给用户施压，让用户产生恐慌。在交易时，请积极收集聊天截图和沟通凭证，为您的申诉提供证据。若您认为买方或卖方有可疑行为，请立即终止交易。
- 切勿通过欧易C2C 平台以外的平台交易：许多诈骗行为都发生平台托管范围之外。为给您的 C2C 交易提供更多保障，请确保仅在欧易平台内进行交易。我们的托管系统将会在交易期间对您的数字资产进行托管， 并在您确保收到款项后再放币给买币方。
常见的 C2C 数字资产交易骗局类型
1. 伪造付款凭证
如何识别和规避此类诈骗：
- 在放币前，请务必仔细检查您的支付账户，以确认您已收到付款且金额正确。
- 不要轻信任何催促您放币的话术。在任何放币或转账操作之前，请先对交易信息进行仔细核实。
2. 冒充式诈骗
一些诈骗犯会利用您在付款时提交的邮箱地址、电话号码或其他身份信息，冒充欧易官方人员，要求您立即放币，以避免资产被冻结。
此外，他们还会冒充名人或政府官员，通过话术骗走用户的加密资产。根据美国联邦贸易委员会（FTC）的数据，自 2021 年以来，以企业和政府的名义实施的诈骗，已造成约 1.33 亿美元的数字资产损失。最近，冒充成特斯拉 CEO 埃隆 · 马斯克的诈骗犯，盗取了超过 200 万美元的加密资产。
如何识破此类诈骗：
- 在任何情况下，欧易客服人员都不会威胁要冻结您的资产，或强制要求您放币。请勿轻信任何声称自己是欧易工作人员的说法，或按照对方的要求进行转账。
- 在收到来自欧易的官方邮件时，请确保发件人邮件地址域名为 okx.com。任何不以 okx.com 结尾的邮箱地址均为假冒。
- 对于欧易发送的所有邮件，务必安装反钓鱼代码。该操作可以让您更好地识别邮件是否是真实由欧易官方发送的。
3. 利用银行体系和制度性漏洞
另一种常见的 C2C 数字资产骗局，是诈骗犯利用平台规章或系统性漏洞，诱使用户取消或授权一笔交易。例如，买家或卖家可能会声称您的身份认证或账户有问题，并在您已付款或放币后要求您取消订单。
此外，诈骗犯还会通过谎称自己的银行账户被盗或被黑，让银行取消其转账。在这种情况下，诈骗犯还会表示，数字资产交易是 “非法的”，或不在当地政府的管辖范围内，以迫使受害用户放弃寻求法律帮助。
如何防止此类欺诈：
- 如果您没有收到应收的数字资产或法币资金，请勿取消订单或放币。如果买方或卖方拒绝向您付款或放币，请立即向欧易客服提出申诉。
- 请勿轻信对方的恐吓话术。尽可能多地收集您与对方沟通的截图和凭证，让欧易客服来解决纠纷。
如何识破此类诈骗：
- 避免使用 PayPal 等支持退款的支付平台。为防止诈骗犯在 PayPal 上发起恶意退款。
- 在确认放币前，请仔细核查您的银行账户或数字资产钱包，以确保已经收到相应资金。
- 请仅与通过验证的商家进行交易。欧易 C2C 验证商家会经过多重身份核实，因此在出现交易纠纷可以得到更有效的处理。
5. 线下交易骗局
在此类骗局中，对方会提议在线下用现金与您进行数字资产交易。然而，诈骗犯会以这种方式支付假币，或在收到付款后拒不放币。
在这种情况下，由于缺乏法律凭证，欧易的客服团队将无法为您提供交易验证。因此，选择这种交易方式的用户必须事先了解其风险。
如何识别和规避此类诈骗：
- 请选择安全的公共场所作为交易地点，避免在私人住宅等非公共场合交易。在与对方见面前，请调查并核实对方提供的地址。
- 在放币前，请务必确认您收到的付款是否为真实货币，金额是否准确。
- 请务必与可靠的同伴一同前往交易地点，切勿独自进行线下交易。
