Шахрайство – це стара як світ історія. Сьогодні кіберзлочинці стають все розумнішими, відточуючи своє мистецтво, наживаючись на популярності криптовалют.
За даними звіту Chainalysis, 2021 року криптовалютні злочини досягли історичного максимуму: шахраї отримали криптоактиви на суму 14 млрд доларів США, що майже вдвічі більше, ніж 2020 року.
Криптошахрайство поширене в одноранговій торгівлі (P2P), де для купівлі або продажу криптовалюти покупець взаємодіє безпосередньо з продавцем без участі третіх осіб або посередників. Хоча такі заходи, як перевірка на знання свого клієнта (KYC) і ескроу-система, допомагають знизити ризик, шахрайські схеми все одно з'являються в різних видах із застосуванням витончених методів і технологій для крадіжки бажаної криптовалюти.
В OKX безпека та конфіденційність користувачів мають першорядне значення. У рамках сервісу умовного депонування OKX, який ми надаємо для безпеки P2P-транзакцій наших користувачів, OKX зберігатиме криптовалюту для покупця під час транзакції. Куплені криптоактиви будуть перераховані покупцеві лише після того, як продавець підтвердить отримання оплати.
Трейдери повинні розуміти, як вони стають жертвами шахрайства, щоб захистити свої криптоактиви та забезпечити надійну й безпроблемну P2P-торгівлю. Для боротьби з частими випадками P2P-шахрайства ми описали поширені види криптошахрайства та дали поради про те, як не стати жертвою таких схем.
Як уникнути криптошахрайства при P2P-торгівлі?
Криптошахрайства при P2P-торгівлі можна уникнути за допомогою описаних нижче простих заходів безпеки:
- Підтверджувати всі P2P-транзакції: завжди підтверджуйте отримання криптовалюти чи грошей перед авторизацією транзакції, тобто перед відправкою платежу продавцю або переведенням криптовалюти з платформи OKX покупцю. Не покладайтеся лише на докази транзакції, оскільки вони можуть бути підроблені.
- Перевіряти особу користувача: уникайте транзакцій через третіх осіб і переконайтеся, що дані платіжного акаунта користувача відповідають його ідентифікаційним даним на OKX. В OKX перевірені P2P-торговці зобов'язані проходити верифікацію KYC вищого рівня для кращого захисту ваших активів і вирішення апеляцій у разі їх виникнення.
- Подавати апеляції в службу підтримки OKX: якщо ви виявите підозрілу активність або не можете досягти угоди, негайно зверніться в нашу службу підтримки. Служба підтримки OKX серйозно розслідує кожен випадок, і щодо шахраїв буде вжито відповідних заходів.
- Підтримувати зв'язок на платформі OKX: уникайте використання зовнішніх каналів зв'язку, таких як Telegram, WhatsApp, Discord тощо, для спілкування з покупцем чи продавцем. OKX може краще захистити ваші права, якщо розмова відбувається на платформі.
- Не боятися тактики залякування: не панікуйте через тактики залякування, що застосовуються шахраями. Візьміть за звичку збирати знімки екрана та конкретні докази вашої взаємодії, щоб підкріпити свою апеляцію. Не соромтеся відмовлятися від угод, якщо вони стають підозрілими.
- Уникати укладання угод за межами P2P-платформи OKX: криптошахрайство при P2P-торгівлі відбувається, коли шахраї обходять ескроу-систему платформи та проводять транзакції за її межами. Обмежте свої P2P-транзакції P2P-платформою OKX, щоб додати ще один рівень безпеки вашій P2P-торгівлі. Ескроу-система P2P-транзакцій OKX утримує криптовалюти, що продаються, на нашій платформі і передає їх покупцеві тільки після авторизації транзакцій.
Поширені види криптошахрайства при P2P-торгівлі
- Підроблені чеки
Шахраї, які підробляють чеки, надсилають вам банківські чеки, щоб запевнити вас у тому, що вони вже відправили вам гроші. Вони також наполягатимуть на тому, що гроші були відправлені в рамках транзакції умовного депонування й будуть відображені у вашому гаманці тільки після того, як ви передасте криптовалюту.
Найчастіше шахраї використовують образливі слова, щоб змусити вас віддати свої криптоактиви. Шахраї можуть легко маніпулювати даними, включаючи чеки, фотографії або знімки екрана.
Як запобігти шахрайству з підробленими чеками:
- Завжди двічі перевіряйте свій платіжний аккаунт, щоб переконатися, що ви отримали відповідну суму, перш ніж надсилати будь-які криптоактиви.
- Не піддавайтеся тиску та не передавайте криптоактиви на першу вимогу. Переконайтеся, що до початку будь-яких транзакцій проведено відповідну комплексну перевірку.
- Самозванці
Видаючи себе за представника OKX, шахраї можуть зв’язатися з вами та попросити негайно передати криптоактиви, щоб запобігти їх заморожуванню. Такі шахраї отримують вашу контактну інформацію на основі адреси електронної пошти або телефонного номера, які ви вказуєте при оплаті.
Ці шахраї також можуть видавати себе за знаменитостей чи урядовців, щоб заманити жертв віддати свої криптоактиви. За даними Федеральної торгової комісії, з 2021 року шахрайство з видачею себе за представників бізнесу та уряду призвело до збитків у криптовалюті на суму 133 мільйони доларів. Нещодавно шахраї, які видавали себе за генерального директора Tesla Елона Маска, втекли з двома мільйонами доларів криптоактивів.
Як уберегтися від самозванців:
- Не переказуйте свої цифрові активи особам, які видають себе за співробітників OKX. За жодних обставин співробітники нашої служби підтримки ніколи не загрожуватимуть заморожуванням ваших активів або вимагатимуть передати криптоактиви.
- Переконайтеся, що всі електронні листи від OKX надсилаються під офіційним доменом okx.com.
- Обов’язково встановіть антифішинговий код для всіх електронних листів, які надсилає OKX. Антифішинговий код дає змогу визначити, чи надсилаються електронні листи безпосередньо з OKX.
- Соціальна інженерія
Ще одним поширеним видом шахрайства з P2P-криптовалютами є соціальна інженерія, коли жертв обманом змушують скасувати чи дозволити транзакції. Наприклад, шахраї можуть заявити, що виникли проблеми з KYC або акаунтом жертви, і попросити скасувати ордер після того, як кошти вже були перераховані.
Шахраї також можуть спробувати юридично анулювати їхні перекази в банках, стверджуючи, що їхній банківський рахунок було вкрадено або зламано. У цьому випадку шахраї можуть додатково переконувати жертву, що криптовалюта є "незаконною" або не входить до компетенції місцевої влади, щоб змусити її замовкнути і налякати, щоб вона відмовилася від претензій.
Як запобігти соціальній інженерії:
- Уникайте авторизації або скасування P2P-транзакції, якщо ви не отримали криптовалюту або гроші, які мали прийти до вас. Якщо покупець або продавець відмовляється переказати кошти, негайно подайте апеляцію до служби підтримки OKX.
- Не бійтеся тактики залякування та маніпуляцій. Зберіть знімки екрана та докази вашої взаємодії з шахраєм, щоб допомогти OKX врегулювати диспут.
- Шахрайство із поверненням платежів
Шахрайство з поверненням платежів відбувається, коли шахраї користуються функціями повернення платежів на деяких платіжних платформах, щоб скасувати або анулювати початковий платіж, зроблений після того, як P2P-угода відбулася. Усе закінчується тим, що жертва схвалює транзакцію, не переконавшись, що кошти перебувають на банківському рахунку чи в криптогаманці.
Як запобігти шахрайству з поверненням платежів:
- Уникайте використання платіжних платформ, які підтримують повернення платежів, наприклад PayPal.
- Не поспішайте схвалювати P2P-транзакції. Завжди перевіряйте свій банківський рахунок або криптогаманець, щоб переконатися, що ви отримали кошти від P2P-угоди, перш ніж дозволити переказ крипти.
- Торгуйте лише з перевіреними торговцями. Перевірені торговці P2P на OKX проходять більш ретельну перевірку особи, тому апеляції, пов'язані з P2P-торгівлею, можуть вирішуватися більш ефективно.
- Оплата готівкою при зустрічі
У цьому випадку криптошахрайства користувачі вважають за краще купувати та продавати криптовалюту віч-на-віч і готівкою. Але, роблячи угоди офлайн, шахраї можуть заплатити вам фальшивими грошима або отримати оплату, не відправивши криптовалюту.
У таких випадках служба підтримки OKX не може підтвердити транзакцію через відсутність законних доказів. Тому трейдери, які обирають цей спосіб оплати, повинні усвідомлювати ризики, перш ніж здійснювати угоди готівкою.
Як запобігти шахрайству при оплаті готівкою при зустрічі:
- Завжди вибирайте громадське та безпечне місце для особистої торгівлі криптовалютою. Уникайте зустрічей у приватних місцях, наприклад, будинок приватної особи, та перевіряйте адресу магазину продавця перед зустріччю.
- Перед тим, як перевести криптоактиви, переконайтеся, що отримана готівка є справжньою, а її сума точною.
- Завжди беріть із собою на зустрічі людину, якій ви довіряєте, і ніколи не ходите поодинці для проведення офлайн-транзакцій.
