Pode ser difícil determinar se você está lidando com um golpista durante suas transações. Ou você pode ter suspeitado de um golpista, mas não sabe o que fazer.
Aqui estão algumas dicas para evitar possíveis golpistas e aprender como proteger seus ativos.
Q 1 . A OKX guarda criptomoedas ou dinheiro?
Só mantemos a criptomoeda do vendedor depois que o pedido é feito, por segurança (também conhecido como depósito). Escrow é um termo legal usado quando um terceiro detém os ativos em uma transação até que um acordo seja cumprido entre o comprador e o vendedor.
Não retemos dinheiro nem congelamos pagamentos do comprador, pois o pagamento é feito off-line — de cartão para cartão (ou de carteira para carteira). É tecnicamente impossível para nós manter pagamentos feitos fora da plataforma OKX.
a criptografia na conta do comprador depois que o vendedor confirmar que o pagamento foi recebido e selecionar "Liberar criptografia".
Q 2 . O que devo fazer se estiver lidando com um golpista ou se tiver sido enganado?
uma disputa imediatamente se encontrar atividades suspeitas ou golpistas durante o processo de transação. Nossa equipe de suporte ao cliente irá analisar e entrar em contato com você.
Saiba como levante uma disputa aqui
terceiro trimestre . Como posso me proteger ainda mais se sou um vendedor ?
Sempre verifique seu banco/carteira eletrônica/método de pagamento de sua escolha para confirmar se você recebeu o pagamento integral. Não confie apenas no comprovante de pagamento fornecido pelo comprador.
Além disso, quando você tiver um grande número de pedidos, não libere sua criptografia com base em uma notificação por e-mail ou SMS. Os golpistas podem enviar um SMS falso que, à primeira vista, parece um SMS de um banco. Ou eles podem enviar um e-mail falso, fingindo ser de serviços de pagamento como Wise ou AdvCash. Sempre verifique o endereço de e-mail para garantir que o domínio corresponda ao domínio do serviço. Abra uma disputa se os domínios não corresponderem.
Q 4 . O que devo fazer se receber dinheiro de uma conta que não é o nome do comprador, mas o comprador selecionou "Pagamento concluído"?
Você deve apresentar uma disputa ao suporte ao cliente, pois isso pode ser uma situação suspeita de fraude de triangulação.
fraude de triangulação envolve um comprador que envia o pagamento de um cartão que está no nome de outra pessoa. O vendedor aceita o pagamento, libera a criptomoeda e, após algum tempo, recebe uma notificação do banco de que a outra pessoa, de quem o cartão foi enviado, informou ao banco que os fundos foram roubados.
Neste caso, não poderemos nos envolver nesta transação, pois o pagamento é feito fora de nossa plataforma. Também é muito difícil para o banco relevante resolver este assunto.
Sempre verifique se o nome do comprador e o valor do pagamento estão corretos antes de liberar a criptomoeda. Se você receber o pagamento e o nome do pagador não corresponder ao nome do comprador no OKX, abra uma disputa. Não recomendamos aceitar pagamentos com cartão de crédito/débito que não pertença ao comprador.
