🧠TEST IQ ROTH IRA🧠 Wyobraź sobie to: Maksymalizujesz swoją Roth IRA każdego roku przez 45 lat. Podążasz za wszystkimi "mądrymi" radami. Inwestujesz w S&P 500. Otrzymujesz swoje schludne 10% CAGR. Przechodzisz na emeryturę z 5,5 miliona dolarów. CNBC bije brawo. Dave Ramsey salutuje. Czujesz się jak finansowy geniusz. Ale oto matematyka, której nikt ci nie pokazuje: Gdybyś zamiast tego kupił Bitcoina, przy tym samym wkładzie 7 000 dolarów rocznie - przeszedłbyś na emeryturę z 28,8 miliona dolarów. Na konserwatywnej szacunkowej podstawie. Ten sam wkład. 5× wynik. Dlaczego? Ponieważ ekstremalnie konserwatywnie, BTC będzie miał 15% CAGR, a S&P kuleje przy 10%. Teraz porozmawiajmy o koszcie utraconej okazji: Każdego roku, gdy maksymalizujesz swoją Roth i wybierasz S&P, dobrowolnie palisz przyszłe miliony w zamian za zadowolenie z bycia "zdywersyfikowanym." Chronisz mediokryczność przed asymetrią. Zamykasz się na ekspozycję denominowaną w fiat na umierające imperium, podczas gdy równoległy system (Bitcoin) wyprzedza upadek. Bitcoin jest ograniczony, samodzielnie przechowywany i znajduje się na 120-letniej ścieżce monetyzacji. S&P to nieskończona QE hopium, wspierana przez drukarki pieniędzy, wykupy i bezwład 401(k). Nie musisz wybierać akcji. Nie musisz timingować rynku. Musisz tylko zrozumieć matematyka wykładniczą i końcową grę fiatu. Więc tak, maksymalizuj swoją Roth IRA. Ale jeśli kupujesz S&P zamiast Bitcoina w jej ramach, nie inwestujesz - odgrywasz rolę finansowo wykształconego, podczas gdy tracisz swój potencjał wartości czasu w garnku homarów BlackRock. Powtórz za mną: "Nie będę subsydiować mediokryczności korzyściami podatkowymi." Kupię Bitcoina i pozwolę, aby procent składany działał na ograniczonym aktywie, a nie na koszyku terminalnie inflacyjnych zombie korporacji. Twój przyszły ja - siedzący na 28M w nienaruszalnym Bitcoinie - podziękuje ci. To nie jest porada finansowa. To jest rozrywka finansowa.