Fora da sombra da SEC, a estratégia de tokenização da Ripple no Oriente Médio se acelerou
Autor original: Weilin, PANews
Ao chegar a um acordo com a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC), a Ripple está reiniciando rapidamente sua expansão global no Oriente Médio, com Dubai se tornando um local chave para seus ativos tokenizados do mundo real (RWAs).
Recentemente, o blockchain XRP Ledger, apoiado pela Ripple, foi selecionado como a rede blockchain subjacente para o projeto de tokenização de blockchain imobiliário de Dubai, mostrando que o desenvolvimento da Ripple e do XRP na cooperação governo-empresa, liquidação transfronteiriça e infraestrutura de stablecoin está gradualmente se transformando em uma direção inovadora de negócios para a empresa.
Enquanto isso, em 29 de maio, a VivoPower International, uma empresa de energia listada na Nasdaq, anunciou a conclusão de uma colocação privada de US$ 121 milhões que se transformará em uma estratégia de reserva de criptoativos com o XRP em seu núcleo. O príncipe saudita Abdulaziz bin Turki Abdulaziz Al Saud liderou um investimento de US$ 100 milhões, demonstrando o reconhecimento do capital do Oriente Médio e a aposta no ecossistema XRP.
XRP Ledger torna-se cadeia pública para o primeiro projeto de tokenização de propriedade do governo de Dubai
Em 26 de maio, o Departamento de Terras de Dubai (DLD) anunciou uma parceria com a plataforma de tokenização de ativos Ctrl Alt para lançar o PRYPCO, o primeiro projeto de tokenização imobiliária liderado pelo governo no Oriente Médio. O projeto, que é apoiado em conjunto pela Autoridade Reguladora de Ativos Virtuais de Dubai (VARA) e pela Fundação Dubai para o Futuro, planeja permitir a emissão on-chain de ativos imobiliários no XRP Ledger (XRPL) por meio da plataforma PRYPCO Mint da Ctrl Alt, com um limite mínimo de investimento de AED 2.000 (aproximadamente US$ 545).
O projeto é uma parte importante da Estratégia Imobiliária 2033 de Dubai, que visa alcançar um mercado de tokenização imobiliária de AED 60 bilhões (US$ 16,3 bilhões) até 2033. A Ctrl Alt recebeu uma licença de corretor e emissor da VARA e disse que concluiu a tokenização de ativos de quase US$ 295 milhões em ativos.
A Ripple, um dos principais contribuintes e facilitadores do XRPL, recebeu o papel de fornecedora de tecnologia para a cadeia de ativos sob os auspícios do governo, representando a expansão do protocolo de pagamentos transfronteiriços para lastro de ativos RWA. O XRPL usa o Ripple Protocol Consensus Algorithm (RPCA) que não requer mineração, que não requer um processo de mineração que consome muita energia e pode alcançar liquidação de transações de segundo nível.
O XRPL também está promovendo ativamente o ecossistema de stablecoin em sua própria rede. A SG-FORGE ANUNCIOU QUE LISTARÁ O EURCV, QUE ESTÁ ANCORADO NO EURO, NO XRPL EM 2025; O Braza Group também lançará o BBRL, uma stablecoin atrelada ao real brasileiro, no XRPL, que estabelecerá uma base sólida para a construção de uma base de tokenização de vários ativos e cenários no XRPL.
Ao mesmo tempo, o XRP também ganhou o favor do capital do Oriente Médio. Em 29 de maio, a VivoPower International (VVPR), uma empresa de energia listada na NASDAQ, anunciou a conclusão de uma colocação privada de US$ 121 milhões que se transformará em uma estratégia de reserva de criptoativos com o XRP em seu núcleo. O príncipe saudita Abdulaziz bin Turki Abdulaziz Al Saud liderou uma rodada de US$ 100 milhões com o ex-executivo da SBI Ripple Asia, Adam Traidman, atuando como presidente do conselho consultivo. De acordo com os registros da SEC, a empresa pretende emitir 20 milhões de ações ordinárias a US$ 6,05 por ação.
Estratégia do Oriente Médio acelera: licenciada pela Autoridade de Serviços Financeiros de Dubai para adquirir
acorretora de estradas ocultas O foco da Ripple no mercado do Oriente Médio não é por acaso. Em novembro de 2020, a Ripple estabeleceu sua sede regional no Centro Financeiro Internacional de Dubai (DIFC), um movimento que a empresa disse ser uma possível saída dos EUA devido à falta de clareza sobre as políticas regulatórias de criptomoedas dos EUA. Em dezembro do mesmo ano, a SEC acusou pela primeira vez o CEO da Ripple, Brad Garlinghouse, e o cofundador Chris Larsen de conduzir uma oferta de valores mobiliários não registrados por meio da venda do token digital da Ripple, XRP, a partir de 2013. A SEC disse que a Ripple levantou US$ 1,3 bilhão por meio dessas supostas vendas de títulos, e a Ripple disse que o XRP não era um título. Após vários anos de evolução e desenvolvimento, o Oriente Médio agora responde por cerca de 20% dos clientes globais da Ripple.
Em março deste ano, a Ripple recebeu uma licença regulatória da Autoridade de Serviços Financeiros de Dubai (DFSA) para se tornar o primeiro provedor de pagamento blockchain compatível com o DIFC, lançando oficialmente um negócio de pagamento transfronteiriço de criptomoedas compatível nos Emirados Árabes Unidos. Em maio, a Ripple anunciou uma parceria com o Zand Bank, um banco digital dos Emirados Árabes Unidos, e a Mamo, uma empresa fintech, para incorporar o sistema de pagamento transfronteiriço da Ripple em sua pilha de serviços financeiros, permitindo liquidações internacionais 24 horas por dia. O Zand Bank também planeja lançar uma stablecoin atrelada ao AED para aprimorar os recursos de pagamento digital local.
A stablecoin RLUSD também está enriquecendo o ecossistema de negócios da Ripple e apoiando a expansão dos negócios da empresa. O RLUSD não apenas ofereceu um rendimento anualizado (APR) de até 8% a 9% no Aave, que rapidamente atraiu cerca de US$ 150 milhões em financiamento, mas também chegou à Euler Finance em 29 de maio, permitindo que os usuários emprestassem e tomassem emprestado o RLUSD diretamente na plataforma e o usassem como garantia. Atualmente, o rendimento anualizado da RLUSD em depósitos Euler (APY de oferta) é tão alto quanto 22,05%. Conforme relatado anteriormente pela PANews, a Ripple também fez recentemente uma parceria com a Chainlink para aumentar a utilidade do RLUSD no espaço DeFi. A Ripple também fez parceria com a Revolut e a Zero Hash para expandir o alcance de mercado da RLUSD. A RLUSD também está integrada à sua solução de pagamento, Ripple Payments, para pagamentos transfronteiriços para clientes como BKK Forex e iSend.
Além do negócio de pagamentos, a Ripple também está intensificando seu layout nas áreas de corretagem, custódia e tokenização. Em 8 de abril deste ano, a empresa de pagamentos cripto Ripple anunciou planos para adquirir a corretora Hidden Road por US$ 1,25 bilhão, com o objetivo de expandir seus serviços para investidores institucionais. O CEO Brad Garlinghouse declarou: "A Ripple precisa ter certeza de que temos a infraestrutura para atrair e escalar para uma comunidade cada vez maior de pessoas. A transação foi principalmente na forma de dinheiro, XRP e ações. Sujeita a aprovações regulatórias, a aquisição deve ser concluída nos próximos meses.
Após a conclusão da aquisição, a Ripple "injetará bilhões de dólares em capital para fornecer escala imediata e atender às necessidades do negócio de corretagem principal da Hidden Road". Garlinghouse disse que a corretora principal integrará a stablecoin RLUSD como garantia para seu produto de corretagem principal e explorará o uso do XRP Ledger para "melhorar a eficiência da liquidação".
De acordo com relatórios públicos, a Hidden Road planeja abrir um escritório em Abu Dhabi. De acordo com pessoas familiarizadas com o assunto, o escritório será liderado pelo sócio James Stickland. A Hidden Road recebeu a Aprovação em Princípio (IPA) da Autoridade Reguladora Financeira do Mercado Global de Abu Dhabi (FSRA) para fornecer serviços de compensação e corretagem principal para investidores institucionais nos Emirados Árabes Unidos.
Fontes disseram que a Hidden Road pode ver membros da família real de Abu Dhabi se juntarem ao conselho de administração de sua entidade local depois de receber as aprovações regulatórias finais.
A tokenização como serviço pode ser bem-sucedida? A recuperação da Ripple do tempo de desenvolvimento perdido pelo "controle rígido" da SEC
O advogado de criptomoedas da Ripple, John Deaton, disse que a aquisição da Hidden Road pela Ripple não é apenas uma única expansão, mas um layout voltado para o futuro para a convergência de DeFi e TradFi. Ele ressaltou que a Hidden Road lida com mais de US$ 3 trilhões em volume de transações anualmente e atende a mais de 300 clientes institucionais, servindo como uma ponte entre o capital tradicional e a compensação on-chain.
Deaton acredita que o serviço de custódia "Ripple Custody" da Ripple, juntamente com os sistemas de pagamento e stablecoin, constitui uma plataforma de serviços financeiros blockchain completa. Sua visão é fornecer aos bancos e outras instituições financeiras "Tokenização-as-a-Service" (Tokenização-as-a-Service) para realizar a integração de todo o processo, desde a tokenização de ativos, pagamento de hipoteca até o fluxo de compensação.
De acordo com o Boston Consulting Group (BCG), o mercado de custódia de ativos digitais ultrapassará US$ 16 trilhões até 2030. Em sua opinião, a Ripple está tentando aproveitar esse dividendo e construir uma camada técnica para a tokenização de ativos financeiros globais por meio do XRP Ledger.
Outra razão para a aceleração da Ripple no Oriente Médio são seus recentes desenvolvimentos no ambiente regulatório dos EUA. Em 9 de maio, a Ripple chegou a um acordo com a SEC, pelo qual a Ripple pagará uma multa de US$ 50 milhões e suspenderá parte da proibição. A SEC também parou de apelar da decisão anterior, marcando o fim desse cabo de guerra regulatório que vem acontecendo desde 2020.
Posteriormente, em 28 de maio, o diretor jurídico da Ripple, Stuart Alderoty, apresentou uma carta suplementar à SEC, enfatizando que o XRP não constitui valores mobiliários por títulos, argumentando que a maioria dos criptoativos não deve ser considerada valores mobiliários em transações no mercado secundário e recomendando que a SEC introduza um mecanismo de "porto seguro" para fornecer mais orientação de conformidade operacional para o mercado de ativos digitais.
Ao mesmo tempo, a aprovação de ETFs à vista XRP também está avançando. Em 28 de maio, foi relatado que a SEC lançou uma revisão formal do pedido do WisdomTree XRP Fund enviado pela exchange Cboe BZX. Se puder ser aprovado com sucesso, o Ripple pode inaugurar outra rodada de crescimento no capital e nas entradas de usuários.
No geral, após vários anos de batalhas ferozes com a SEC, a Ripple está redistribuindo rapidamente sua estratégia global com o Oriente Médio, uma fronteira favorável à regulamentação. O XRP Ledger, como seu centro de tecnologia, está assumindo várias funções, desde infraestrutura de pagamento, liquidação de stablecoin até tokenização de ativos. Se a Ripple puder promover com sucesso a implementação do modelo de "tokenização como serviço", o Oriente Médio pode se tornar um importante campo de testes para a Ripple se livrar da sombra regulatória, realizar a integração de DeFi e TradFi e colocar ativos na cadeia.
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