Cependant, d'un point de vue plus large sur le secteur DeFi, Aave V4 n'est pas le seul acteur du concept de couche de liquidité unifiée. La couche de liquidité Spark au sein de l'écosystème Sky (MakerDAO) a déjà pris une longueur d'avance en commençant la pratique technique, ayant réussi dans l'utilisation des stablecoins et l'intégration avec d'autres protocoles DeFi. De plus, certains projets de plus petite taille explorent et pratiquent également dans le domaine des couches de liquidité inter-chaînes. À plus long terme, la concurrence entre Aave, axé sur le secteur des prêts, et Sky, axé sur le secteur des stablecoins, pourrait réellement déterminer qui sera le véritable gagnant du secteur DeFi à l'avenir.
Actuellement, Aave domine le secteur du prêt sur Ethereum et reste le leader incontesté.
Aave s'est concentré sur la demande d'arbitrage de levier DeFi lors du marché haussier qui a débuté fin 2023, avec des données sur les activités de prêt montrant une croissance significative, et devrait redevenir rentable en 2024, maintenant son élan jusqu'au premier semestre 2025. De plus, grâce à Portals, Aave a également réalisé des déploiements de liquidité multi-chaînes efficaces, devenant l'un des projets DeFi avec le plus grand montant verrouillé sur plusieurs chaînes telles qu'Arbitrum, Polygon, Avalanche et Optimism.
Aujourd'hui, Aave V4 devrait être lancé cette année, le trône sera-t-il encore plus solide ?!
Aave maintient en général un cycle d'itération de produit majeur de 2 à 3 ans, la version principale actuellement en fonctionnement est toujours V3, mais à partir des propositions de l'équipe de développement pour 2024, nous avons déjà entrevu les contours de Aave V4, à savoir une couche de liquidité modulaire unifiée.
Aave V4 adopte une nouvelle architecture hub & spoke, renforçant la modularité, réduisant les coûts de gouvernance et optimisant l'efficacité des fonds. Aave V4 s'appuiera davantage sur des contrats intelligents en chaîne pour ajuster automatiquement divers paramètres en fonction de l'environnement du marché (taux d'intérêt, paramètres de risque, liste d'actifs, gestion financière, etc., ne seront plus ajustés par la gouvernance), introduisant le concept d'abstraction de chaîne pour améliorer l'expérience utilisateur, intégrant plus profondément le stablecoin GHO dans l'écosystème, et introduisant également de nouveaux outils de gestion des risques et un moteur de liquidation plus efficace.
À long terme, une fois que le design de Aave V4 sera réellement mis en œuvre, les paramètres dynamiques et automatiquement adaptés à l'environnement du marché ainsi que la liquidité multi-chaînes interconnectée pourraient à nouveau aider Aave à creuser l'écart technologique et de liquidité avec d'autres protocoles de prêt.
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