Cómo pedir prestados 10 millones de dólares con sólo 100 dólares...
Y obtener ganancias serias sin pagar un centavo en intereses.
(Un hilo sobre préstamos flash) 👇
Esta es la forma tradicional de obtener ganancias con préstamos:
- Tener una garantía sustancial
- Obtener préstamo
- Utilice el préstamo para obtener ganancias como si fuera su capital
- Préstamo de retorno
- Pagar intereses
- Tarda semanas
Pero en criptografía se ve así:
- tener cero cualquier cantidad en garantía
- Obtener préstamo
- Usar el préstamo para obtener ganancias
- Paga los préstamos de inmediato
Pero qué tan "inmediato" se devuelve depende del tipo de transacción. Te explicaré:
Un Flashloan es un préstamo sin garantía que debe tomarse prestado y reembolsarse dentro de la misma transacción de blockchain.
Si el préstamo no se paga dentro de esa sola transacción, se revierte toda la transacción, lo que los hace libres de riesgos para los prestamistas.
Para utilizar perfectamente esta herramienta, debe comprender los 2 tipos de transacciones para aplicarla:
1. Corto plazo: arbitraje, liquidaciones con fines de lucro, arbitraje de financiación
2. A largo plazo: swaps de garantías, liquidaciones de autoprotección, bucles apalancados, agricultura de rendimiento de apalancamiento
Solo explicaré los importantes
Aquí hay una explicación con ejemplos de cómo funciona cada uno:
1. Arbitraje:
Pedir prestado → explotar una diferencia de precio entre los intercambios → pagar instantáneamente → mantener la ganancia.
Ejemplo:
• En el intercambio A, ETH = $ 1,000
•En el intercambio B, ETH = $ 1,010
• Toma un préstamo flash de 1,000 ETH ($ 1M).
• Compre ETH instantáneamente en el intercambio A (valor de $ 1 millón).
• Vender ETH en el intercambio B por $ 1.01 millones.
• Pagar el préstamo flash ($ 1M + pequeña tarifa).
• Ganancia = $ 10K en segundos
2. Liquidaciones (toma de beneficios):
Utilice la liquidez del préstamo flash para liquidar la posición subgarantizada de otra persona y cobrar el bono de liquidación.
Ejemplo:
• El prestatario de Aave tiene una garantía por valor de $ 50K en ETH, pero una deuda de 40,000 DAI está cerca de la liquidación, es decir, el factor de salud < 1
• Un préstamo flash le permite pedir prestados 20,000 DAI (liquidándolos) → pagar su deuda → incautar su ETH con un descuento
• Pagar el préstamo flash al instante (intercambie el ETH que Aave da por dai para pagar)
•Beneficio = bono de liquidación (por ejemplo, $2K en ETH)'12
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