Brújula de alineación de préstamos/préstamos.
Es lo que es. 🫴🔮
Aave
Aave se asienta firmemente en el eje del "bien caótico". Fue pionera en innovaciones clave como los préstamos flash, la eficiencia del modo E y el modo de aislamiento, al tiempo que mantuvo los mayores pools de liquidez en más de 14 cadenas.
La integración de su stablecoin GHO y el respaldo del módulo de seguridad refleja un compromiso con la infraestructura sostenible.
Sin embargo, el enfoque conservador de Aave para incorporar nuevos tipos de garantías y mantener parámetros de riesgo estrictos puede limitar su potencial de rendimiento. Tecnológicamente, Aave es altamente sofisticado y ha sido probado en batalla a través de múltiples ciclos de mercado.
Morfo
Morpho se destaca como uno de los protocolos de préstamo más innovadores, con un rápido crecimiento a pesar de ser un participante tardío. Se posiciona en el eje de la innovación debido a su novedoso modelo de comisariado.
Morpho Blue presenta una capa de coincidencia peer-to-peer que permite interacciones directas entre prestamistas y prestatarios con parámetros de riesgo personalizables. El modelo de curador cambia la gestión de riesgos de las decisiones de todo el protocolo a las estrategias de bóveda especializadas.
Morpho Labs opera actualmente el mayor protocolo de préstamos DeFi en Base por préstamos activos, lo que indica una fuerte adopción de su arquitectura única.
Compuesto
Compound sigue desempeñando un papel constante y fundamental en DeFi. Si bien el modelo cToken a veces puede parecer anticuado, la estructura de tokens del protocolo distribuye eficazmente el valor a los poseedores de tokens de manera sostenible.
A diferencia de otros protocolos que se han expandido a características adyacentes, Compound ha mantenido un enfoque estricto en los préstamos, los préstamos y la gobernanza. Su distribución de COMP fue pionera en 2020, aunque ahora menos central para el ecosistema.
Muchos usuarios acceden a Compound a través de interfaces de terceros, lo que indica su transición hacia ser infraestructura en lugar de un destino de usuario.
Venus
Venus es un protocolo de larga data en BNB Chain con un uso considerable, aunque su reputación se ha visto afectada por problemas de gobernanza anteriores. El cambio a grupos aislados ha mejorado la gestión de riesgos en relación con su arquitectura agrupada original.
Venus Prime, que requiere 1,000+ tokens XVS para producir impulsos, parece más una utilidad de token forzada que una acumulación de valor orgánico. Si bien atiende a los usuarios de BNB Chain de manera efectiva, su presencia entre cadenas ha experimentado un crecimiento limitado.
Protocolo sin fisuras
Seamless Protocol demuestra una fuerte alineación con las prácticas sostenibles de DeFi. Su lanzamiento justo, su sólida estructura de DAO y sus características operativas, como los retiros instantáneos y una experiencia de usuario mejorada, reflejan un compromiso con el diseño transparente y centrado en el usuario.
La integración con Morpho Vaults muestra una previsión estratégica: aprovechar la infraestructura de Morpho y mejorarla con la capa de gobernanza de Seamless y los incentivos de SEAM. En lugar de perseguir APY altos pero insostenibles, Seamless se centra en crear estrategias de rendimiento duraderas.
Al concentrar los esfuerzos en la red Base, Seamless se posiciona junto al centro cambiante de la actividad DeFi. El protocolo hace hincapié en la salud a largo plazo y la estabilidad de la gobernanza sobre el crecimiento del TVL a corto plazo, lo que lo convierte en un participante notable en el panorama de DeFi en proceso de maduración.
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