Inventario de las 10 principales plataformas de custodia de criptomonedas: la batalla de la defensa de activos para los inversores de alto poder adquisitivo
Pero entre las muchas plataformas de custodia, ¿en cuáles pueden confiar los inversores de alto poder adquisitivo? ¿Cuáles son los casos de aplicación exitosos de los que podemos aprender?
En este artículo, Portal Labs echará un vistazo a las 10 plataformas más influyentes en la industria de la custodia de criptoactivos para ayudarlo a tomar decisiones informadas en un mercado complejo.
¿Qué es la custodia de criptoactivos?
La custodia de criptoactivos, en términos simples, es la custodia, gestión y apreciación de los criptoactivos a través de instituciones profesionales. Para los inversores de alto poder adquisitivo, no se trata sólo de una herramienta de protección de activos, sino también de un servicio fundamental que les permite centrarse en inversiones estratégicas y optimizar la asignación de activos.
Los servicios que presta la plataforma de custodia a los inversores incluyen:
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Almacenamiento de billetera fría: garantiza un alto nivel de seguridad de los activos;
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Servicios de cumplimiento: garantizar que los activos cumplan con los estándares internacionales de regulación financiera;
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Gestión de la liquidez: garantizar que los activos puedan liquidarse de forma flexible cuando sea necesario;
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Optimización fiscal: Genere automáticamente informes fiscales para reducir la carga fiscal.
En comparación con el uso de billeteras frías para el almacenamiento, las ventajas de la custodia de terceros son:
seguridad
Si bien las billeteras frías están técnicamente protegidas contra la piratería en línea, el depósito en garantía de terceros proporciona una seguridad más completa. A través de un custodio profesional, los activos no solo se almacenan en billeteras frías, sino que también disfrutan de tecnología de múltiples firmas y protección de seguros. De esta manera, los inversores no solo evitarán el hackeo, sino que también estarán cubiertos por un seguro en casos extremos.
Cumplimiento y transparencia
Los inversores de alto poder adquisitivo a menudo se enfrentan a requisitos de cumplimiento global, y las plataformas de custodia garantizan que los activos de los inversores cumplan con las regulaciones financieras de varios países a través de medidas de cumplimiento como KYC (verificación de identidad del cliente) y AML (lucha contra el blanqueo de capitales). Además, los informes periódicos de auditoría y la gestión transparente de los activos que proporciona la plataforma de custodia permiten a los inversores conocer el estado de sus activos en cualquier momento, lo que garantiza el cumplimiento y la transparencia en la gestión de los activos.
liquidez
La plataforma de custodia de terceros proporciona a los inversores una forma más cómoda de gestionar sus activos. Con una plataforma de custodia, los inversores pueden ajustar sus carteras o liquidar activos más rápidamente sin tener que preocuparse por los problemas de acceso a la billetera fría. Las plataformas de custodia también suelen trabajar con múltiples exchanges e instituciones financieras para garantizar la liquidez de los activos y la capacidad de ejecutar operaciones rápidamente cuando sea necesario.
Optimización fiscal
Las plataformas de custodia suelen ofrecer servicios automatizados de generación de informes fiscales para ayudar a los inversores a evitar riesgos fiscales y reducir las cargas fiscales. De esta manera, los inversores no solo pueden garantizar el cumplimiento de los activos, sino también planificar los problemas fiscales a escala global y evitar los riesgos potenciales derivados de la gestión personal.
Gestiona la carga
Para los inversores de alto poder adquisitivo, la gestión de criptoactivos no es una pequeña cantidad de complejidad y riesgo, y las funciones de atención al cliente y recuperación de cuentas 24/7 que ofrece la plataforma de custodia garantizan que los inversores puedan obtener ayuda en todo momento para evitar la pérdida de activos debido a errores operativos o problemas técnicos.
Por último, las plataformas de custodia suelen apoyar la gestión de múltiples criptoactivos, como Bitcoin, Ethereum, tokens DeFi y NFT, entre otros. Esto permite a los inversores de alto patrimonio completar la gestión de activos diversificados dentro de una misma plataforma, sin necesidad de dispersarse a múltiples plataformas, mejorando la eficiencia de la gestión.
Plataforma principal de alojamiento de criptomonedas
Ahora echemos un vistazo a las 10 plataformas de custodia de criptoactivos más influyentes y veamos sus respectivas ventajas y características.
BitGo
Fundación: 2013
Aspectos destacados del servicio: BitGo es una plataforma de custodia de billeteras frías líder en la industria que brinda servicios de seguro de activos y firmas múltiples para garantizar la mayor seguridad de los criptoactivos.
Clientes objetivo: BitGo proporciona servicios de custodia para una serie de fondos de renombre mundial e intercambios de criptomonedas, incluidos Gemini y Coinbase.
Clientes objetivo: Principalmente al servicio de grandes inversores institucionales e inversores de alto patrimonio neto, especialmente aquellos que requieren un alto nivel de seguridad y cumplimiento.
BitGo ha sido durante mucho tiempo el favorito de las instituciones financieras y los exchanges de todo el mundo por su excelente seguridad, apoyo al cumplimiento y gestión de la liquidez, y ha ocupado una posición importante en el espacio de custodia de criptoactivos.
Anclaje
Fundación: 2017
Aspectos destacados del servicio: Anchorage es la primera plataforma de custodia de criptoactivos aprobada por el cumplimiento del mundo que proporciona servicios de almacenamiento en frío y custodia que cumplen con la normativa.
Clientes objetivo: Anchorage proporciona servicios de custodia a una serie de grandes empresas de gestión de activos, instituciones financieras y grandes fondos, como Pantera Capital, BlockFi, etc.
Clientes objetivo: Se centran en la prestación de servicios de custodia a instituciones financieras, grandes empresas de gestión de activos e inversores institucionales, especialmente para clientes con requisitos de cumplimiento.
A través de su tecnología innovadora y certificaciones de cumplimiento, Anchorage proporciona a los inversores institucionales servicios seguros de custodia de criptoactivos, y se está convirtiendo gradualmente en una de las plataformas de custodia más confiables en la industria de las criptomonedas.
Activos digitales de Fidelity
Fundación: 2018
Aspectos destacados del servicio: Fidelity Digital Assets ofrece servicios de custodia de criptoactivos que combinan la estabilidad financiera tradicional, el soporte del almacenamiento de billeteras frías y los servicios de alto cumplimiento.
Cliente: Fidelity proporciona servicios de custodia a instituciones financieras tradicionales, family offices e inversores de nivel institucional, incluyendo Fidelity Asset Management y la Bolsa de Valores de Nueva York.
Clientes objetivo: inversores a largo plazo, instituciones financieras, family offices.
Fidelity Digital Assets, parte del gigante financiero Fidelity, combina las ventajas de los servicios financieros tradicionales para convertirse en la plataforma de custodia de criptoactivos preferida por los inversores institucionales.
Custodia de Coinbase
Fundación: 2018
Aspectos destacados del servicio: Coinbase Custody proporciona a los inversores servicios de almacenamiento en frío y multifirma, garantiza la seguridad de los criptoactivos y proporciona cobertura de seguro.
Público objetivo: Coinbase Custody brinda servicios de custodia a inversores institucionales, exchanges y fondos de criptomonedas, incluidos Pantera Capital, Grayscale y otros.
Clientes objetivo: inversores institucionales, exchanges de criptomonedas, fondos de inversión.
Como subsidiaria de Coinbase, Coinbase Custody proporciona servicios de custodia altamente seguros y que cumplen con las normas y en los que confían ampliamente los fondos de inversión y los exchanges de todo el mundo.
Custodia de Géminis
Fundación: 2015
Aspectos destacados del servicio: Gemini Custody proporciona servicios de custodia que cumplen con los requisitos reglamentarios de la Autoridad de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) y admite tecnologías de almacenamiento en frío y de múltiples firmas.
Quién sirve: Los clientes de Gemini Custody incluyen fondos de criptomonedas, grandes instituciones y empresas de servicios financieros como Galaxy Digital y VanEck.
Clientes objetivo: inversores institucionales, exchanges de criptomonedas, fondos de inversión.
El cumplimiento y la alta seguridad de Gemini Custody la convierten en una de las plataformas de custodia de criptoactivos más confiables del mundo, especialmente en los Estados Unidos.
Bloques de fuego
Fundación: 2018
Aspectos destacados del servicio: Fireblocks ofrece tecnologías de almacenamiento en frío y multifirma líderes en la industria y se centra en proporcionar servicios integrales de gestión de activos a inversores institucionales.
Clientes objetivo: Fireblocks brinda servicios de custodia a múltiples instituciones financieras y exchanges de criptomonedas, con clientes que incluyen Wellington Management, Revolut y más.
Clientes objetivo: Instituciones financieras, exchanges de criptomonedas, inversores institucionales.
La tecnología de Fireblocks combina seguridad y flexibilidad para proporcionar servicios eficientes de custodia y gestión de activos a clientes institucionales.
Trustología
Fundación: 2018
Aspectos destacados del servicio: Trustology ofrece servicios personalizados de custodia de criptoactivos para inversores individuales e inversores institucionales, especialmente para clientes de alto poder adquisitivo.
Público objetivo: Los clientes de Trustology incluyen exchanges de criptomonedas y family offices, como Bitfinex.
Clientes objetivo: pequeñas y medianas instituciones de inversión, particulares de alto patrimonio.
Trustology es una fuerza emergente en la industria de la custodia de criptoactivos con el compromiso de brindar servicios personalizados a clientes de alto poder adquisitivo con necesidades especiales.
Bóveda del libro mayor
Fundación: 2018
Aspectos destacados del servicio: Ledger Vault es la plataforma de custodia para las carteras de hardware de Ledger, que proporciona almacenamiento de carteras frías y soluciones de firma múltiple para garantizar la seguridad de los activos.
A quién sirve: Ledger Vault ofrece servicios de custodia para exchanges de criptomonedas, instituciones financieras y fondos de criptomonedas.
Clientes objetivo: Exchanges de criptomonedas, instituciones financieras, fondos de criptomonedas.
Con su tecnología de seguridad de hardware y sus soluciones de almacenamiento en frío, Ledger Vault se ha convertido en la plataforma elegida por varios exchanges de criptomonedas e instituciones financieras.
Luno
Fundación: 2013
Aspectos destacados del servicio: Luno proporciona servicios de custodia y comercio de criptoactivos, admite una variedad de monedas digitales convencionales y garantiza la seguridad y liquidez de los activos.
Clientes objetivo: Los clientes de Luno incluyen principalmente inversores internacionales y exchanges de criptomonedas.
Clientes objetivo: inversores internacionales, intercambios de criptomonedas, pequeños fondos de criptomonedas.
Luno brinda servicios de criptoactivos en múltiples mercados de todo el mundo, con una alta base de usuarios en mercados emergentes, especialmente en mercados emergentes.
Custodia de Bitstamp
Fundación: 2011
Aspectos destacados del servicio: Bitstamp Custody ofrece servicios de custodia de billeteras frías y multifirma, centrándose en proporcionar soluciones de almacenamiento de alta seguridad para criptoactivos para inversores institucionales y de alto volumen.
Clientes objetivo: Bitstamp Custody proporciona servicios de custodia a inversores institucionales, grandes fondos y exchanges de criptomonedas, incluidos CoinShares y Xapo.
Clientes objetivo: Sirviendo principalmente a grandes inversores institucionales, exchanges de criptomonedas y fondos de inversión, especialmente aquellos que requieren un alto nivel de garantías de seguridad y cumplimiento.
Basándose en la marca Bitstamp y su profunda experiencia en el mercado financiero global, Bitstamp Custody aporta servicios profesionales y una alta credibilidad al campo de la custodia de criptoactivos. Sus servicios de custodia son ampliamente favorecidos por instituciones y fondos, lo que lo convierte en una opción importante para los inversores de nivel institucional.