Фінанси зустрічають інновації: як протокол Converge об'єднує TradFi та DeFi

Вступ до фінансів та протоколу Converge

Фінансова індустрія переживає трансформаційний зсув, оскільки блокчейн-технології переосмислюють управління активами, процеси торгівлі та розрахунків. Лідером цієї еволюції є протокол Converge — блокчейн, сумісний із Ethereum Virtual Machine (EVM), розроблений Ethena Labs та Securitize. Призначений для реальних активів (RWAs) та децентралізованих фінансових (DeFi) додатків інституційного рівня, Converge об'єднує традиційні фінанси (TradFi) та децентралізовані фінанси (DeFi).

У цій статті ми розглянемо інноваційні особливості протоколу Converge, його роль у революціонізації фінансів та потенційний вплив на інституційну адаптацію блокчейн-технологій.

Що таке протокол Converge?

Протокол Converge — це передове блокчейн-рішення, розроблене для інституційних інвесторів та токенізації реальних активів. Побудований на архітектурі, сумісній з EVM, він забезпечує відповідну нормативним вимогам та масштабовану інфраструктуру для токенізованих активів, стейблкоїнів та фінансових продуктів. Вирішуючи регуляторні та операційні потреби інституцій, Converge відкриває нові можливості ліквідності та прибутковості у фінансовій екосистемі.

Ключові особливості протоколу Converge

• Токенізація реальних активів (RWA): Converge сприяє токенізації RWAs, таких як цінні папери, нерухомість та сировинні товари, забезпечуючи доступність та торгівельність на блокчейні.

• Інфраструктура інституційного рівня: Протокол розроблений для відповідності суворим вимогам інституцій, забезпечуючи нормативну відповідність та ефективні механізми розрахунків.

• Нативні стейблкоїни: Ethena Labs представляє USDe, USDtb та iUSDe як нативні токени для транзакцій у блокчейні Converge.

• Інтероперабельність: Безшовна інтеграція з LayerZero, Pyth Network та Wormhole забезпечує міжланцюгове об'єднання активів та функціональність цінових оракулів.

• Кастодіальні послуги: Інституційні кастодіани, такі як Anchorage, Fireblocks та Copper, забезпечують безпечне управління активами та рішення для зберігання для користувачів Converge.

Об'єднання TradFi та DeFi: роль протоколу Converge

Інтеграція традиційних фінансів (TradFi) із децентралізованими фінансами (DeFi) залишається одним із найбільших викликів у фінансовій індустрії. Converge вирішує цю проблему, пропонуючи відповідний нормативним вимогам та масштабований рівень розрахунків для токенізованих активів. Ось як це працює:

Нормативна відповідність та інтеграція KYC

Converge працює з трьома рівнями додатків:

1. Децентралізовані додатки без дозволів (Permissionless DeFi): Відкритий доступ для децентралізованих додатків та користувачів.

2. Додатки з дозволами (Permissioned Applications): Розроблені для інституцій, що відповідають вимогам KYC, забезпечуючи нормативну прозорість.

3. Токенізовані цінні папери: Сприяють створенню нових фінансових продуктів, використовуючи токенізовані цінні папери та RWAs.

Такий підхід дозволяє інституціям брати участь у DeFi, дотримуючись нормативних вимог.

Токенізовані стейблкоїни та фінансові продукти

Стейблкоїни Ethena Labs — USDe, USDtb та iUSDe — є невід'ємною частиною екосистеми Converge. Ці стейблкоїни слугують нативними токенами для транзакцій, спрощуючи процеси розрахунків. Крім того, протокол підтримує токенізовані цінні папери, відкриваючи нові можливості ліквідності та прибутковості для інституційних інвесторів.

Партнерства та співпраця

Стратегічні партнерства відіграють ключову роль у успіху Converge, підвищуючи його надійність та функціональність.

Securitize: перевірений досвід

Securitize, ключовий партнер у проєкті Converge, випустив понад $2 мільярди активів на блокчейні, включаючи токенізовані продукти від провідних фінансових установ, таких як BlackRock та Apollo. Це партнерство підкреслює інституційний фокус та надійність протоколу.

Pendle Finance: токенізація прибутків

Pendle Finance, DeFi-протокол для управління прибутками, співпрацює з Converge для токенізації майбутніх прибутків та пропонує передові стратегії управління прибутковістю для інституційних учасників. Це партнерство додає унікальний вимір до пропозицій Converge.

Постачальники інфраструктури

Converge інтегрується з LayerZero, Pyth Network та Wormhole, щоб забезпечити інтероперабельність, функціональність цінових оракулів та міжланцюгове об'єднання активів. Ці партнерства підвищують масштабованість та зручність використання протоколу.

Виклики та конкурентне середовище

Хоча Converge пропонує перспективне рішення для об'єднання TradFi та DeFi, він стикається з певними викликами:

Адаптація традиційними фінансовими установами

Адаптація блокчейну традиційними фінансовими установами часто ускладнюється занепокоєннями щодо нормативної відповідності, операційної складності та технологічної інтеграції. Модель рівнів додатків Converge та стратегічні партнерства спрямовані на вирішення цих проблем, але широке впровадження може вимагати часу та подальших інновацій.

Диференціація на конкурентному ринку

Блокчейн-простір, орієнтований на інституційні фінанси, стає дедалі конкурентнішим. Converge виділяється завдяки своєму фокусу на RWAs, стейблкоїнах та партнерствах із лідерами галузі. Однак постійні інновації будуть необхідні для збереження конкурентної переваги.

Майбутнє фінансів із протоколом Converge

Протокол Converge представляє значний крок вперед в інтеграції TradFi та DeFi. Забезпечуючи відповідну нормативним вимогам та масштабовану інфраструктуру для токенізованих активів, стейблкоїнів та фінансових продуктів, він має потенціал революціонізувати фінансову екосистему. Завдяки стратегічним партнерствам, інфраструктурі інституційного рівня та фокусу на нормативній відповідності, Converge добре підготовлений до відкриття нових можливостей ліквідності та прибутковості для інституційних інвесторів.

У міру розвитку фінансової індустрії протокол Converge виступає маяком інновацій, об'єднуючи традиційні та децентралізовані фінанси.

Висновок

Фінанси вступають у нову еру, і протокол Converge знаходиться на передовій цієї трансформації. Вирішуючи унікальні потреби інституційних інвесторів та забезпечуючи надійну інфраструктуру для токенізованих активів, Converge прокладає шлях до більш ефективної, відповідної нормативним вимогам та взаємопов'язаної фінансової екосистеми. Незалежно від того, чи ви інституційний інвестор, чи ентузіаст блокчейну, протокол Converge — це проєкт, за яким варто стежити, оскільки він змінює майбутнє фінансів.