🧵ADA vs USDA — Same Loan, Different Risk Borrowing $100 USDM on Liqwid? You can use ADA or USDA as collateral—but your risk exposure isn’t the same. Let’s unpack why.👇
1/ You borrow $100 USDM. Your Health Factor is set to 2.0, with Safe Mode on. Here’s the exact collateral used in both scenarios: 🔵 Collateral: 345.98 ADA (at ~$0.29/ADA) → ~$100 🟢 Collateral: 250.01 USDA (at $1.00) → $250.01 Both yield the same Health Factor… but the risk? Not the same.
2/ Why? Price behavior. • ADA is volatile. It can drop 10%+ in a day. • USDA is stable. Pegged to $1. Both assets have similar Max LTVs (~80%). But ADA's price moves, affecting your collateral value and health factor in real time. USDA’s doesn't, as the collateral value is staying the same.
3/ What happens if the price drops? Your 345.98 ADA → now worth ~$90  🔻 LTV jumps, Health Factor drops  ⚠️ You’re closer to liquidation With USDA? No price change → your HF stays steady. Same loan. Different volatility exposure.
4/ This is why we use Health Factor LTV tells you where you start. Health Factor tells you where you're headed. It reacts dynamically to: • Asset price changes • Market utilization • Borrowed amount • Collateral quality
5/ Liqwid’s Risk Framework helps manage this: Each asset’s LTV is set using: ✅ Volatility scoring ✅ Liquidity analysis ✅ Oracle safeguards ✅ Governance oversight You’re not flying blind. The system is designed to protect you.
6/ Want to try it yourself? Head to: 👉  Choose different collateral types, adjust the sliders, and see how your Health Factor changes in real time. ⚖️ Borrowing is easy. Managing risk is the real skill.  Learn the tools. Master the mechanics. Stay in the game. 🔗 Learn more:  📘  🎓 #DeFi #Cardano #LiqwidFinance #CryptoRisk #HealthFactor
20,3k
0
Innholdet på denne siden er levert av tredjeparter. Med mindre annet er oppgitt, er ikke OKX forfatteren av de siterte artikkelen(e) og krever ingen opphavsrett til materialet. Innholdet er kun gitt for informasjonsformål og representerer ikke synspunktene til OKX. Det er ikke ment å være en anbefaling av noe slag og bør ikke betraktes som investeringsråd eller en oppfordring om å kjøpe eller selge digitale aktiva. I den grad generativ AI brukes til å gi sammendrag eller annen informasjon, kan slikt AI-generert innhold være unøyaktig eller inkonsekvent. Vennligst les den koblede artikkelen for mer detaljer og informasjon. OKX er ikke ansvarlig for innhold som er vert på tredjeparts nettsteder. Beholdning av digitale aktiva, inkludert stablecoins og NFT-er, innebærer en høy grad av risiko og kan svinge mye. Du bør nøye vurdere om handel eller innehav av digitale aktiva passer for deg i lys av din økonomiske tilstand.