š§µADA vs USDA ā Same Loan, Different Risk
Borrowing $100 USDM on Liqwid?
You can use ADA or USDA as collateralābut your risk exposure isnāt the same.
Letās unpack why.š
1/ You borrow $100 USDM.
Your Health Factor is set to 2.0, with Safe Mode on.
Hereās the exact collateral used in both scenarios:
šµ Collateral: 345.98 ADA (at ~$0.29/ADA) ā ~$100
š¢ Collateral: 250.01 USDA (at $1.00) ā $250.01
Both yield the same Health Factorā¦ but the risk? Not the same.
2/ Why? Price behavior.
ā¢ ADA is volatile. It can drop 10%+ in a day.
ā¢ USDA is stable. Pegged to $1.
Both assets have similar Max LTVs (~80%).
But ADA's price moves, affecting your collateral value and health factor in real time.
USDAās doesn't, as the collateral value is staying the same.
3/ What happens if the price drops?
Your 345.98 ADA ā now worth ~$90
Ā š» LTV jumps, Health Factor drops
Ā ā ļø Youāre closer to liquidation
With USDA? No price change ā your HF stays steady.
Same loan. Different volatility exposure.
4/ This is why we use Health Factor
LTV tells you where you start.
Health Factor tells you where you're headed.
It reacts dynamically to:
ā¢ Asset price changes
ā¢ Market utilization
ā¢ Borrowed amount
ā¢ Collateral quality
5/ Liqwidās Risk Framework helps manage this:
Each assetās LTV is set using:
ā
Volatility scoring
ā
Liquidity analysis
ā
Oracle safeguards
ā
Governance oversight
Youāre not flying blind. The system is designed to protect you.
6/ Want to try it yourself?
Head to: šĀ
Choose different collateral types, adjust the sliders, and see how your Health Factor changes in real time.
āļø Borrowing is easy. Managing risk is the real skill.
Ā Learn the tools. Master the mechanics. Stay in the game.
š Learn more:
Ā š
Ā š
#DeFi #Cardano #LiqwidFinance #CryptoRisk #HealthFactor
20,3K
0
De inhoud op deze pagina wordt geleverd door derden. Tenzij anders vermeld, is OKX niet de auteur van het (de) geciteerde artikel(en) en claimt geen auteursrecht op de materialen. De inhoud is alleen bedoeld voor informatieve doeleinden en vertegenwoordigt niet de standpunten van OKX. Het is niet bedoeld als een goedkeuring van welke aard dan ook en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies of een uitnodiging tot het kopen of verkopen van digitale bezittingen. Voor zover generatieve AI wordt gebruikt om samenvattingen of andere informatie te verstrekken, kan deze door AI gegenereerde inhoud onnauwkeurig of inconsistent zijn. Lees het gelinkte artikel voor meer details en informatie. OKX is niet verantwoordelijk voor inhoud gehost op sites van een derde partij. Het bezitten van digitale activa, waaronder stablecoins en NFT's, brengt een hoge mate van risico met zich mee en de waarde van deze activa kan sterk fluctueren. Overweeg zorgvuldig of de handel in of het bezit van digitale activa geschikt voor je is in het licht van je financiƫle situatie.