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About SoFiMastercardSettle
SoFi et Mastercard ont lancé le règlement de stablecoins le 22 septembre. Les transactions de débit et de crédit SoFi se régleront en arrière-plan via SoFiUSD, couvrant plus de 25 milliards de dollars en volume annualisé. Les commerçants n’ont pas besoin de détenir de stablecoins ni de modifier l’infrastructure de paiement existante. Mastercard prend déjà en charge le règlement en USDC, PYUSD et RLUSD, montrant que les stablecoins passent aux paiements traditionnels. L’accent est mis sur l’adoption réelle dans le volume de 25 milliards de dollars et sur la question de savoir si le modèle s’étendra à davantage d’institutions et de cas d’usage.
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JUST IN : SoFi et Mastercard lancent le règlement en stablecoin en direct
SoFi migre son programme de cartes de 25 milliards de dollars vers SoFiUSD, le premier stablecoin émis par une banque américaine agréée au niveau national, intégrant le règlement en stablecoin dans son infrastructure de cartes.
$SOPH
JUST IN : @SoFi Bank règlera les transactions par carte de débit et de crédit sur le réseau Mastercard en utilisant son stablecoin, SoFiUSD, migrant l'intégralité du programme (~25 milliards de dollars de volume annualisé).
SoFiUSD fonctionne sur Solana et Ethereum#BTC87KCryptoCap3T #CryptoTreasuriesBuy #CostcoQ4EarningsWatch
sofi bank a commencé à régler les transactions par carte de débit et de crédit Mastercard avec sofiusd, sa propre stablecoin émise par la banque. les commerçants reçoivent toujours des dollars ordinaires. le programme complet de cartes, dont le volume devrait dépasser 25 milliards de dollars par an, est encore en cours de migration, et sofi n'a pas précisé combien a été réglé jusqu'à présent. sofi gagne des intérêts sur la trésorerie soutenant chaque jeton, 52,5 millions de dollars au 30 juin, donc son gain dépend de la quantité de sofiusd que les gens détiennent, et non du volume des dépenses par carte.
CHRONIQUES CRYPTO QUE VOUS AUREZ PEUT-ÊTRE MANQUÉES — DERNIÈRES 24 HEURES | 23 SEPTEMBRE 2026
Une banque américaine vient de transférer 25 milliards de dollars de paiements annuels par carte vers un règlement en stablecoin — tandis qu'un autre 876,9 millions de dollars ont été investis dans des ETF crypto.
Ceci est une infrastructure financière réelle, pas un projet pilote.
🧵👇
1/3 — SOFI TRANSFÈRE LE RÈGLEMENT DES CARTES SUR LA BLOCKCHAIN
SoFi a commencé à régler les transactions par carte de débit et de crédit sur le réseau Mastercard en utilisant son propre stablecoin adossé au dollar, SoFiUSD.
Le programme devrait traiter plus de 25 milliards de dollars par an, faisant de SoFi la première banque américaine à annoncer ce type de règlement par stablecoin pour les cartes.
À retenir pour les investisseurs : les stablecoins s’intègrent aux paiements quotidiens, où les consommateurs ne verront peut-être jamais la couche blockchain. Barron’s
2/3 — LES ACHATS D’ETF SONT RESTÉS MASSIFS
La séance américaine terminée mardi a enregistré :
🟢 ETF Spot $BTC : entrée de 714,7 millions de dollars
🟢 ETF Spot $ETH : entrée de 162,2 millions de dollars
🟢 Total combiné : 876,9 millions de dollars
Sur lundi et mardi, le total combiné a atteint environ 2,15 milliards de dollars.
Les IBIT de BlackRock et FBTC de Fidelity ont attiré 607,7 millions de dollars mardi. Il s’agit d’une demande institutionnelle soutenue — pas d’une séance isolée. Flux Bitcoin | Flux Ethereum
3/3 — LA DIVERGENCE PRIX/FLUX COMPTE
$BTC a reculé de plus de 86 000 $ vers 84 000 $ malgré les achats d’ETF.
Cela suggère que la prise de bénéfices ou la pression des dérivés l’emporte temporairement sur la demande au comptant. Ce n’est pas automatiquement baissier — mais si près de 2,15 milliards de dollars d’entrées sur deux jours ne maintiennent pas la cassure, les traders doivent s’attendre à une correction plus profonde avant de supposer la prochaine hausse.
🔍 Aucune annonce matérielle vérifiée n’est apparue aujourd’hui de Ripple/XRPL, Hedera, Stellar ou XDC.
Aucun nouveau catalyseur fondamental pour $XRP, hedera-hashgraph:native, stellar:native ou xdce-crowd-sale:native. Le lot XRPL V1.1 reste dans son compte à rebours d’activation existant et ne doit pas être présenté comme une nouvelle information.
Le changement caché : les banques commencent à utiliser les stablecoins comme infrastructure de règlement invisible tandis que les institutions continuent d’acheter les principales cryptos liquides.
Quel signal compte le plus — la vague de 2,15 milliards de dollars d’ETF ou le fait que $BTC ne maintienne pas 86 000 $ ?
#CryptoNews #Bitcoin #Ethereum #XRP #Tokenization
🚨MISE À JOUR : Les stablecoins entrent dans le règlement des cartes grand public.
@SoFi et @Mastercard intègrent SoFiUSD dans un programme de carte traitant plus de 25 milliards de dollars de volume annualisé, faisant de SoFi Bank la première banque à lancer le règlement en stablecoin sur le réseau Mastercard.
Le rendement des obligations américaines à 10 ans vient d'atteindre 5,1 % pour la première fois depuis 2007, ce qui constitue un obstacle évident car $SOFI se négocie toujours comme un prêteur lorsque les taux augmentent.
Mais l'activité commence vraiment à ressembler davantage à une plateforme, car la croissance des membres et l'adoption des produits continuent de s'accroître.
Hier encore, SoFi est devenue la première banque nationale américaine à lancer le règlement en stablecoin sur le réseau $MA, avec un volume annuel attendu de plus de 25 milliards de dollars via SoFiUSD.
Les stablecoins rendent Visa et Mastercard plus difficiles à perturber
Plusieurs développements vont dans le même sens :
• SoFi déplace son programme de carte, qui devrait traiter plus de 25 milliards de dollars par an, vers le règlement SoFiUSD sur Mastercard.
• Reap et Visa étendent l'émission de cartes liées aux stablecoins à plus de 100 marchés dans le monde.
• Visa donne à Credit Coop l'accès aux données de règlement pour soutenir le financement des programmes de cartes.
Les programmes de cartes deviennent plus faciles à lancer, financer et gérer.
Gérer un programme de carte signifie garder des fonds disponibles pour honorer les obligations de règlement.
Les coupures bancaires et les fermetures du week-end peuvent obliger les opérateurs à détenir des réserves plus importantes qu'ils ne le feraient autrement.
Le règlement en stablecoin permet aux participants de déplacer ces fonds en dehors des heures bancaires, réduisant ainsi le besoin de soldes préfinancés importants.
@creditcoop_xyz répond au financement encore nécessaire. Les données de règlement Visa aident les prêteurs à évaluer leur exposition, tandis que le remboursement automatisé à partir des créances leur donne plus de contrôle sur le paiement.
Moins de capital inactif et un meilleur accès au financement pourraient rendre plus de programmes de cartes viables à lancer et à développer, apportant plus d'activité sur Visa et Mastercard, pas moins.
Ainsi, les stablecoins finissent par réduire le coût de participation aux réseaux avec lesquels ils sont aussi en concurrence.
Et ces réseaux disposent déjà de l'acceptation des commerçants et des habitudes des consommateurs que les nouveaux systèmes de paiement mettent des années à construire.
