隨著加密貨幣和區塊鏈技術的興起，各種創新趨勢與革命性技術相繼湧現，其中去中心化金融（DeFi）便是典型代表。DeFi 致力於打造一個無需許可、可擴展、透明且去中心化的金融生態系統，並已呈現指數級增長。然而，與其他新興趨勢相同，DeFi 仍面臨諸多挑戰，其中閃電貸攻擊便是最具代表性的安全威脅之一。
以 PancakeBunny 攻擊事件為例，據報導，該事件導致超過 2 億美元的損失，成為近年來最受關注的閃電貸攻擊之一。本文將探討閃電貸攻擊的運作方式、最著名的案例以及如何有效預防此類攻擊
去中心化金融：閃電貸是什麼？AAVE 推出的 DeFi 無抵押貸款！
閃電貸是一種透過智能合約執行的無抵押貸款，最早由領先的 DeFi 平台 Aave 推出。與傳統貸款不同，閃電貸不需要信用檢查或抵押品，並且沒有特定限制，使得任何人都能夠在同一筆交易內借入資金並立即歸還。這種創新機制極大地提高了資金流動性，成為 DeFi 領域的一大特色。
傳統貸款主要分為兩種——有擔保貸款與無擔保貸款。有擔保貸款要求借款人提供抵押品，並需經過信用審查，而無擔保貸款則無需抵押，風險較高。閃電貸作為 DeFi 領域的無擔保貸款，允許用戶在單筆交易內獲取並歸還資金，這為 DeFi 用戶和開發者提供了極大的靈活性。據 Aave 團隊表示，閃電貸是該領域首個無抵押貸款機制，專為即時資金調度與高效交易設計。
閃電貸的一個主要應用場景是套利交易。套利交易讓交易者能夠利用不同加密貨幣交易所之間的價格差異來獲利。例如，若某代幣在交易所 X 的價格為 10 美元，而在交易所 Y 的價格為 13 美元，交易者可以透過閃電貸借入 1,000 美元，在交易所 X 購買 100 個代幣，然後在交易所 Y 以 1,300 美元賣出，從而獲取 300 美元的利潤。這類交易無需自有資金，極大地提升了資金使用效率。
去中心化金融：閃電貸攻擊 | DeFi 領域的主要安全隱憂！
閃電貸攻擊利用了 DeFi 平台的智能合約機制，讓惡意行為者在無需抵押的情況下借入大量資金，並操縱交易市場。他們通常會透過操控某個交易所的代幣或資產價格，然後迅速在另一個交易所出售，以此獲取不當利益。由於這類攻擊發生得極快且難以預測，使其成為 DeFi 產業中最常見、成本最低的攻擊方式。
隨著閃電貸的普及，這類攻擊已成為 DeFi 領域反覆出現的問題。攻擊者在獲得貸款後，會立即發動「人為拋售」，導致資產價格劇烈下跌，甚至引發市場恐慌。除了非自然拋售之外，攻擊者還會運用各種市場操縱手法來規避 DeFi 安全協定的防護措施，以達到獲利目的。由於閃電貸攻擊可以快速執行且難以攔截，它已成為 DeFi 領域的一大安全隱憂。
DeFi 閃電貸攻擊範例 | 5 歷史攻擊分享！
閃電貸攻擊歷史（一）：Alpha Amora 攻擊
Alpha Amora 攻擊被認為是 2021 年最嚴重的閃電貸攻擊之一，目標是 Cream Protocol 的借貸平台 Iron Bank，造成高達 3,700 萬美元的損失。攻擊者利用 Alpha Amora 去中心化應用程式（DApp），反覆從 Iron Bank 借入 sUSD，並透過雙交易模型進行套利。他們將借來的 sUSD 再次借給 Iron Bank，以獲取 Yearn Synth USD 作為獎勵。此外，駭客先從 Aave 借入 180 萬美元的資產，然後使用 Curve 平台將其兌換為 sUSD，並利用這些資金償還 Iron Bank 的貸款，使他們能夠不斷循環借貸，累積更多 cySUSD 獎勵。
這個過程被重複執行多次，以最大化攻擊收益。整體而言，駭客成功竊取了 13,000 WETH（Wrapped Ethereum）、560 萬 USDT、360 萬 USDC 和 420 萬 DAI。透過這種方式，他們不斷增加借貸規模，最終導致 Cream Protocol 遭受巨大財務損失，進一步凸顯 DeFi 平台在閃電貸攻擊面前的安全風險。
閃電貸攻擊歷史（二）：PancakeBunny 攻擊
2021 年，臭名昭著的 PancakeBunny 攻擊鎖定了基於 BSC 的收益農業聚合平台，對該專案和市場造成毀滅性的影響。這次駭客攻擊導致 PancakeBunny 代幣價值暴跌超過 96%，成為最受關注的閃電貸攻擊之一。
攻擊者透過 PancakeSwap 借入大量 BNB，操縱 USDT/BNB 和 BUNNY/BNB 交易對的價格。透過這次價格操縱，駭客成功竊取大量資金，導致 BUNNY 代幣的價值大幅下跌。據報導，駭客直接竊取的資金約為 300 萬美元，但由於代幣價格暴跌，整體漏洞造成的損失超過 2 億美元。
閃電貸攻擊歷史（三）：Cream Finance 的攻擊
Cream Finance 的閃電貸攻擊極為複雜，發生於 2021 年，駭客從 Yearn Protocol 的金庫股份中借出 15 億美元。攻擊者擁有 20 億美元的抵押品，並將借來的資金捐贈回 Yearn 協議，使其價值翻倍，進一步擴大了攻擊規模。
閃電貸攻擊歷史（四）：ApeRocket 加密貸款攻擊
ApeRocket 的閃電貸攻擊發生於 2021 年，目標是 ApeRocket 協定。這次攻擊分為兩個階段，首先，駭客借入大量的 $CAKE 和 $AAVE 代幣，其中 99% 被存放在 ApeRocket 的金庫中。接著，犯罪者將資金轉移至協議金庫，促使項目鑄造更多代幣來彌補額外的資金流入。最終，駭客拋售代幣，導致損失達到 126 萬美元，並使 ApeRocket 協議的代幣（SPACE）價值暴跌超過 63%。
閃電貸攻擊歷史（五）：Platypus Finance 攻擊
2023 年，Platypus Finance 協議遭遇了嚴重的閃電貸攻擊。駭客從 Aave 協議借入了 4400 萬美元，並將這筆資金進行質押，隨後再從 Platypus Finance 借入更多資金。該攻擊者利用協議的漏洞發起了“緊急提款”，成功提取了質押資金，卻未償還借入的 USDC。這次攻擊的特點是由於平台的權益功能存在漏洞，未能在處理提款前檢查攻擊者的狀態，最終造成超過 850 萬美元的損失。
DeFi 閃電貸攻擊如何預防？4 主要措施介紹！
隨著閃電貸攻擊數量的不斷增加，顯然這個問題並沒有單一、有效的解決方案。只能採取重大措施來限制這些攻擊，儘管程度較輕。這些措施包括：
閃電貸攻擊預防措施（一）：利用檢測工具
閃電貸攻擊發生的一個主要原因是 DeFi 平台開發者的回應時間太慢。然而，只有在閃電貸攻擊發生後，才能識別它。這凸顯了檢測工具的必要性。這些工具旨在幫助專案開發人員和經理檢測智慧合約漏洞及其他不常見的使用者活動。快速檢測使開發人員能夠迅速採取行動，並最大程度地減少駭客攻擊。大多數 DeFi 協定都安裝了數十種此類網路安全工具來減輕這些惡意攻擊。
閃電貸攻擊預防措施（二）：使用去中心化的預言機進行價格預測
利用去中心化的預言機來取得價格資料是防止閃電貸攻擊的另一種有效方法。ChainLink 和 Band Protocol 等預言機是市場上最受推崇的兩種預言機。曾經遭受駭客攻擊的 DeFi 協定（如 Alpha Amora）在去年推出了 Oracle 聚合器，並且成功在攻擊發生之前偵測到潛在的攻擊。
閃電貸攻擊預防措施（三）：交易的兩次區塊確認
Dragonfly 研究團隊建議對交易使用兩個確認區塊。雖然這並不能保證最佳的安全性——因為駭客仍有可能對兩個區塊發動攻擊——但它可以作為一種風險管理工具，有助於減少並徹底消除閃電貸攻擊的風險。
閃電貸攻擊預防措施（四）：斷路器
另一種及時防止閃電貸攻擊的方法是阻止大量資金流動，使犯罪者更難輕易操縱市場。實施時間延遲（每秒交易速度）和增加處理閃電貸的成本是清除行業惡意行為者和不當行為的其他巧妙方法。
DeFi 閃電貸攻擊為何盛行？3 大原因分析！
閃電貸攻擊盛行，原因可能有以下幾點：
閃電貸攻擊成行原因（一）：執行成本低
閃電貸攻擊是對 DeFi 協議進行的最簡單、最經濟的攻擊方式。駭客只需進入流動資金池借入資金，且無需提供抵押品。這使得任何人都能輕鬆嘗試進行閃電貸攻擊，降低了攻擊的門檻。
閃電貸攻擊成行原因（二）：套利交易
利用加密貨幣交易所中資產的價格波動，使閃電貸攻擊更加普遍。由於市場上存在數百家交易所，這使得確定加密資產的實際價格變得極為困難，為駭客提供了進行價格操縱的機會。
閃電貸攻擊成行原因（三）：成功率
閃電貸攻擊的成功率高，顯示了它們能夠成功執行的程度。自 2021 年以來，駭客透過閃電貸攻擊在短時間內獲取了數百萬美元，並且攻擊方式已變得越來越常見，對 DeFi 協議的風險也在增加。
結語：閃電貸攻擊會停止嗎？
與加密產業的其他惡意攻擊一樣，閃電貸攻擊不太可能完全停止。然而，仍可採取措施來降低風險。先進的檢測工具的設計與引入，可能成為 DeFi 協議的一個重要範式轉移。這些工具能有效偵測協議中的異常行為，並即時通知開發團隊進行處理。
DeFI 閃電貸攻擊 FAQ | 3 常見問題解答！
（一）什麼是閃電貸攻擊？
閃電貸攻擊利用 DeFi 協定的智慧合約，以零抵押借入大量資金，並且沒有償還計劃。駭客通過操縱市場，利用價格差異進行獲利。
（二）閃電貸攻擊是真實存在的嗎？
是的，閃電貸攻擊是真實存在的。像 PancakeBunny、Cream Finance、Alpha Amora 和 Platypus Finance 等協議都曾經遭受閃電貸攻擊，並造成了重大的財務損失。
（三）閃電貸攻擊的步驟有哪些？
駭客通常首先從特定協議中借入資金，接著利用技術手段操縱市場，最後進行代幣拋售，這些行為通常會導致多個 DeFi 協議崩潰，造成資金損失。
閱讀更多：
AAVE 是什麼？4 分鐘認識以太坊上的借貸協議：https://www.okx.com/zh-hant/learn/what-is-aave
DeFi 交易策略：Aave 閃電貸完整指南！詳細教學與常見問題一次告訴你！：https://www.okx.com/zh-hant/learn/aave-flash-loan-tutorial
延伸閱讀：
【DeFi 交易策略】什麼是閃電貸？我能拿它做什麼？：https://bshare.io/defi/flashloan/
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