香港、臺灣區認證商家交易行為規範
發佈於 2023年9月19日更新於 2024年4月4日閱讀時長 6 分鐘
尊敬的OKX用戶：
為了規範OKX平臺認證商家的交易行為，建立更安全、規範的交易環境，提升平臺認證商家整體質量及信譽，更新OKx平臺認證商家交易規範如下：
注：本規範自發佈之日起生效，並將不定期進行完善或修改，完善或修改後的新規範自更新之日起生效。
交易需遵守的基本原則：
平臺認證商家應嚴格遵守誠信交易、按時付款、快速放幣、不惡意卡單、不惡意拍單、不隨意取消訂單等誠信公平交易的基本原則。
交易需具備的基本素質：
- 對自己的委託單負責，發佈前確認好委託單價格及數量； 當離開操作設備時要及時暫停或撤銷委託單。
- 熟悉各個銀行的轉帳規定，在訂單有效時間內，高效完成轉帳。
- 當收到買家付款後，及時核對金額和實名資訊，快速放幣。
- 禁止未經他人同意，以向他人收款帳戶匯款小額等管道進行試卡。
- 當有需要時可提交訂單申訴，禁止因和對手方發生糾紛而惡意申訴。
- 禁止使用任何程式等非人工形式掛單進行惡意壓價。
- 認證商家應具備良好的服務意識和服務態度，反應及時、用語禮貌。
- 認證商家應尊重平臺的客服人員。
認證商家管理處罰實施細則：
| 分類 | 行為 | 一次 | 二次（累計） | 三次（累計） |
|---|---|---|---|---|
| 收、付款不規範操作 | 1.認證商家使用與平臺注册姓名（企業帳戶法人）不一致的付款帳戶進行付款的 | 凍結帳戶48小時警告處理 | 凍結帳戶7天 | 清退商家身份 |
| 2. 認證商家收款帳戶未綁定在平臺，核實屬實的 | 凍結帳戶48小時 | 凍結帳戶72小時 | 清退商家身份 | |
| 3. 提供的收款帳戶有誤導致買方無法正常付款，且在交易過程中不配合提供正確的收款帳戶 | 凍結帳戶72小時 | 清退商家身份 | / | |
| 4.經平臺核實，商家存在向賣家提出使用非個人實名帳戶付款請求的 | 凍結帳戶24小時 | 凍結帳戶7天，並清退商家身份 | / | |
| 5. 用戶下單後商家付款金額少於實際訂單金額 | 凍結帳戶2小時 | 凍結帳戶24小時 | 清退商家身份 | |
| 6.認證商家接單交易後，未付款點擊已付款，經用戶投訴或客服發現的 | 凍結帳戶24小時 | 凍結帳戶48小時 | 清退商家身份 | |
| 7.認證商家使用支票等未經平臺允許的收付款方式進行交易的，並導致產生訂單糾紛 | 商家承擔糾紛導致的所有資產損失，並清退商家身份 | |||
| 8.經平臺核實，商家未按照用戶平臺綁定的支付方式進行交易的 | 產生的資損由商家承擔，並凍結帳戶48小時 | |||
| 9.經平臺核實，商家未按照平臺實際價格進行成交的，或者是必須通過私聊的管道報價成交的 | 結帳戶48小時 | 凍結帳戶72小時 | 清退商家身份 | |
| 10.商家使用現金支付交易的，發佈委託單時沒有添加交易地址的行為 | 警告 | 結帳戶24小時 | 凍結帳戶72小時 | 資金安全及帳戶異常處理 | 1. 平臺有合理證據證明認證商家直接參與或協助高危交易 | 凍結帳戶3個月，清退商家身份，並視情况向相關司法部門舉報，平臺將嚴格按照司法機构出示的司法函件對帳戶進行凍結。 當凍結期滿，司法機构需出示續凍函方可繼續凍結。 凍結期間向本平臺申請解凍無效，請聯系凍結機构協調 |
| 2. 認證商家被平臺風控核實直接提現給有高危交易的平臺/個人，且無法提供合理證明 | ||||
| 3. 認證商家在平臺以异常價格頻繁與有高危交易的個人成交的，且未核實對方買幣用途或未迴響給平臺風控人員的 | 凍結帳戶3個月，並清退商家身份 | |||
| 4. 認證商家明知或據合理常識判斷可推知在其他平臺/線下收到的幣或資金來源不合法的，但仍無視風險並直接將該筆資金/幣流入到本平臺其它用戶的帳戶的 | ||||
| 5. 有證據確認因認證商家付款導致交易對手方收款帳戶被凍結且不配合處理的 | ||||
| 損害平臺/其他商家聲譽或利益 | 1. 經平臺判定確認存在協助他人或使用其他自有帳號蓄意盜刷平臺活動福利或其存在有損平臺利益行為並獲取不當得利的，包括但不限於利用自有帳戶通過惡意刷單盜刷平臺補貼等 | 扣除等額的商家保證金，並清退商家身份 | / | / |
| 2. 經平臺判定為認證商家用小號或者指使他人注册小號，有故意卡單（或故意延遲支付）行為的 | 凍結帳戶24小時 | 清退商家身份 | / | |
| 3. 經平臺判定認證商家存在使用程式等管道掛單進行惡意壓價行為的 | 凍結帳戶24小時 | 凍結帳戶72小時 | 清退商家身份 | |
| 4. 認證商家存在使用程式等管道搶拍低價訂單行為的 | 凍結帳戶24小時 | 凍結帳戶72小時 | 清退商家身份 | |
| 5.存在任何有損平臺利益或惡意重傷平臺聲譽的 | 清退商家身份 | / | / | |
| 6.不尊重其他用戶/平臺工作人員，與之發生語言衝突（嘲諷、辱駡等）或有其他不文明行為的，經客服制止後仍不停止，影響OKX品牌聲譽的 | 凍結帳戶24小時 | 清退商家身份 | / | |
| 訂單糾紛處理 | 1. 平臺介入申訴糾紛處理後，認證商家被判定為向平臺提供虛假的證明材料的（包括但不限於偽造或變造的收付款證明、聊天及交易記錄、司法凍結文書、立案資料等證明檔案） | 凍結帳戶1個月，並清退商家身份 | / | / |
| 2.商家在交易過程中發生糾紛，且被判定應承擔責任並履行相應賠付，商家不予配合的 | 平臺有權對商家保證金進行處置，扣除您的保證金用於補償有關用戶的損失 | / | / | |
| 3.商家在交易過程中，誘導用戶取消訂單並發佈高價委託單，誘導用戶重新拍單，經平臺核實屬實的 | 凍結帳戶3個月，清退商家身份，並責令商家24H內退還額外所得 | / | / | |
| 4. 認證商家收款帳戶未綁定在平臺，而是通過私信等管道發送給用戶或者索要用戶聯繫方式的，導致產生糾紛，且商家無法提供有效憑證證明該問題主要責任在用戶的 例如：商家通過私信將收款帳戶發送給用戶，且用戶付款後，商家無法提供聊天憑證證明商家發送的收款帳戶與用戶付款的接收方帳戶是否一致，則商家承擔糾紛產生的資產損失 |
商家承擔糾紛導致的所有資產損失，並清退商家身份 | / | / | |
| 5. 認證商家使用其與平臺實名認證不一致的帳戶向用戶轉款，且導致收款人收款帳戶被凍結的，商家需等待用戶收款帳戶解凍後由用戶原路退回款項 | 凍結帳戶3個月，並清退商家身份 | / | / | |
| 6. 當商家在交易過程中產生訂單糾紛，由客服介入後，因商家回復不及時或者未在規定時間內提供有效資料核查的行為 | 產生的資損由商家承擔並給予警告 | / | / | |
| 商家違規操作管理 | 1.存在使用商家身份誘導平臺用戶前往他所交易損傷平臺利益或聲譽的 | 凍結帳戶3個月，並清退商家身份 | / | / |
| 2.存在使用節點的身份誘導平臺用戶重新注册開通帳戶交易，或者誘導用戶添加聯繫方式損傷平臺利益或聲譽的 | 凍結帳戶3個月，並清退商家身份 | / | / | |
| 3. 根據您的交易行為等數據，經平臺評估認為您的交易涉嫌惡意取消訂單，嚴重影響平臺用戶體驗、損害平臺利益的 | 凍結帳戶3個月，並清退商家身份 | / | / | |
| 4. 經用戶投訴，商家添加用戶聯繫方式後與用戶交流幣圈行情、合約交易等，涉嫌帶單引流平臺用戶，經平臺核實情況屬實的 | 凍結帳戶3個月，並清退商家身份 | / | / | |
| 5. 經平臺判定商家存在引導用戶進行線下交易等違規行為 | 凍結帳戶3個月，並清退商家身份 | / | / | |
| 6.每個C2C交易區只能交易相對應的法定貨幣 例如：C2C HKD交易區只能交易法定貨幣HKD，不可以交易其他的法定貨幣 |
凍結帳戶48小時 | 凍結帳戶72小時 | 清退商家身份 | |
注：在交易過程中出現任何糾紛，平臺客服擁有最終仲裁權
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OKX團隊