C2C商家保證金資產處理條例

*本條例適用所有經認證的香港、臺灣地区商家
此條款為商家管理條例中就保證金資產處置的補充條款：
1.保證資產內容：
為保障交易安全及順暢，在商家通過平台KYC與風控審查後，如商家出現以下情形的，本平台保留扣除商家保證金資產的權利。

1.1扣除保證資產的情形：
1.1.1本平台上的商家如出現以下情形時，我們有權對您的保證金資產進行部分或全部扣除等處置：
（1）商家在交易過程中發生糾紛，且商家被平台判定存在過錯且應承擔責任並履行相應義務，而商家經通知後不予配合或在合理期限內未履行相應責任而致使其他用戶受損的；
（2）商家利用本平台從事任何高危交易行為或違反本平台規定的行為；
（3）商家對外有擅自利用OKX品牌進行對外招募學員、收取中間費用、不實宣傳或惡意誤導關聯等損害本平台權益行為，使平台的品牌聲譽受損的；
（4）商家租借他人銀行卡、交易賬戶，或從事高危行為導致本平台、相關用戶或第三方受損的；
（5）商家存在異常被申訴待處理的訂單，經平台審核後如商家應承擔相應責任，但合理期限內非因本平台意願導致確實無法聯繫到商家的；
（6）商家存在其他違反本平台上的任何公告規定或交易規則致使平台或任何第三方受損的；
（7）商家收、付款賬戶被因自身原因被凍結後，未及時按規定向平台報備的；
（8）其他因商家過錯導致經平台合理判定需要扣除保證金資產的情形。
1.1.2在本平台按照商家管理條例做出全部或部分扣除商家保證金資產後，商家應在扣除金額範圍內全額補足保證金資產。

1.2具體保證資產的扣除數額以平颱風控評估後根據實際後果及產生的賠償數額具體而定：
1.2.1如經平台查實有以下特殊情形的，我們將有權直接扣除您的全額保證資產：
（1）平台有合理證據證明商家直接參與或協助違法犯罪行為的；
（2）在其他平台做跨平台交易時，被核實出與相關高危交易事件有關聯的；
（3）經核實商家將贓款等不合法的資產流入本平台的；
（4）商家打款導致用戶的收款賬戶被凍結，在核查過程中存在提供虛假證明材料欺騙行為的；
（5）商家打款導致用戶收款賬戶被凍結，拒不配合處理的；
（6）商家收付款賬戶多次被凍結，但均未按規定向平台進行報備；或商家收付款賬戶被凍結對平台其他用戶造成嚴重損失的。