Може бути важко визначити, чи маєте ви справу з шахраєм під час здійснення транзакцій. Або, можливо, ви запідозрили шахрая, але не знаєте, що робити.
Ось кілька порад, як уникнути потенційних шахраїв і дізнатися, як захистити свої активи.
Q 1 . OKX зберігає криптовалюту чи готівку?
Ми зберігаємо крипто продавця лише після того, як замовлення зроблено, для безпеки (інакше відомого як умовне депонування). Депонування — це юридичний термін, який використовується, коли третя сторона утримує активи в угоді до досягнення угоди між покупцем і продавцем.
Ми не затримуємо готівку та не блокуємо будь-які платежі від покупця, оскільки оплата здійснюється офлайн — з картки на картку (або з гаманця на гаманець). Для нас технічно неможливо утримувати платежі, здійснені за межами платформи OKX.
Ми перерахуємо криптовалюту на обліковий запис покупця після того, як продавець підтвердить отримання платежу та вибере «Випустити криптовалюту».
Q 2 . Що мені робити, якщо я маю справу з шахраєм або мене ошукали?
суперечку, якщо під час транзакції ви виявите підозрілу діяльність або шахраїв. Наша служба підтримки клієнтів розгляне це та зв’яжеться з вами.
Дізнайтеся, як порушити суперечку тут
Q3 . Як я можу додатково захистити себе, якщо я продавець ?
Завжди перевіряйте обраний банк/електронний гаманець/метод оплати, щоб підтвердити, що ви отримали повний платіж. Не покладайтеся лише на підтвердження оплати, надане покупцем.
Крім того, якщо у вас є велика кількість замовлень, не випускайте свою криптовалюту на основі сповіщень електронною поштою чи SMS. Шахраї можуть надіслати фальшиве SMS, яке на перший погляд виглядає як SMS від банку. Або вони можуть надіслати вам фальшивий електронний лист, видаючи себе за платіжні служби, такі як Wise або AdvCash. Завжди перевіряйте адресу електронної пошти, щоб переконатися, що домен збігається з доменом служби. Подайте диспут, якщо домени не збігаються.
Q 4 . Що мені робити, якщо я отримав гроші з рахунку, який не є ім’ям покупця, але покупець вибрав «Платіж завершено»?
Вам слід звернутися до служби підтримки клієнтів, оскільки це може бути підозрілою ситуацією шахрайства тріангуляції.
Шахрайство з використанням тріангуляції полягає в тому, що покупець надсилає платіж із картки на ім’я іншої особи. Продавець приймає платіж, випускає криптовалюту, а через деякий час отримує повідомлення від банку про те, що інша особа, з чиєї картки був відправлений платіж, повідомила в банк про викрадення коштів.
У цьому випадку ми не зможемо взяти участь у цій трансакції, оскільки оплата здійснюється за межами нашої платформи. Відповідному банку також дуже складно вирішити це питання.
Перш ніж випускати криптовалюту, завжди перевіряйте правильність імені покупця та суми платежу. Якщо ви отримуєте платіж, а ім’я платника не збігається з ім’ям покупця на OKX, подайте спір. Ми не рекомендуємо приймати оплату з кредитної/дебетової картки, яка не належить покупцеві.
