ما هي أنواع المستندات المقبولة كإثبات على مصدر الثروة في دولة الإمارات العربية المتحدة؟
تم النشر في 8 مايو 2024تم التحديث في 20 يونيو 20242 دقيقة قراءة1
يُعد التنقل بين معايير التحقق من شرعية الأموال في المعاملات المالية أمرًا حيويًا لدعم معايير الامتثال والشفافية. نقدم هنا لمحة شاملة عن أنواع المستندات المقبولة للتحقق من مصادر الثروة المختلفة في دولة الإمارات العربية المتحدة.
ما هي الإثباتات المقبولة لمصدر الثروة؟
مصدر الثروة |
نوع إثبات مصدر الثروة |
دخل العمل |
• أحدث كشوف الرواتب • كشف حساب بنكي لمدة 3 أشهر أو خطاب من البنك يظهر الأرباح من الرواتب • خطاب تأكيد العمل أو شهادة الراتب التي تحدد المنصب الوظيفي والتاريخ والراتب |
الاستثمارات |
• كشف حساب بنكي (آخر 6 أشهر) أو خطاب من البنك/شركة الوساطة/منصة العملات الرقمية يؤكد الأصول تحت الإدارة |
ملكية مشروع تجاري |
• دليل على ملكية مشروع تجاري، سجل الأسهم، و/أو بيان الأسهم • إقرارات ضريبية للشركة • البيانات المالية المدققة (الأحدث) تظهر أرباح الشركة، الأرباح التوزيعية، و/أو المكافآت |
بيع الأصول (العقارات، والشركات التجارية، حصص من شركة، وما إلى ذلك) | • نسخة من عقد البيع يوضح المبلغ واستلام الأموال/العائدات |
ميراث أو هدية (الهبة) |
• وصية أو إذن بتنفيذ الوصية • خطاب من المانح يشرح سبب الهدية (الهبة)، المبلغ، ومصدر ثروة المانح • كشف حساب بنكي يظهر استلام الأموال/الودائع من المانح • أمر قضائي للطلاق والنفقة/الجوائز (نقدية، عقارية، إلخ) |
ما هو مصدر الثروة؟
يشير مصدر الثروة إلى الأصل أو الوسيلة التي اكتسب من خلالها الفرد أو الكيان موارده المالية.