استراتيجية "الكذب للربح" ذات الاقتراض U: تحليل كامل لإدارة ثروات العملة المستقرة في CEX مقابل بروتوكول تحمل الفائدة على السلسلة

1. التبادل المركزي (CEX): حل "إدارة مالية بلا عقل" صديق للمبتدئين

خذ Binance وOKX و Gate.io وBitget (28 فبراير) كأمثلة:

Binance: سعر الفائدة في الوقت الفعلي للمدخرات بعملة واحدة USDT يتم تسعير مبدئيا عند 2.4٪ ، ويتم تسعير معدل الفائدة السنوي للمستوى 1 (0-500 USDT) مبدئيا عند 7٪ ، والمستوى 2 (500-5000 USDT) معدل الفائدة السنوي المعدل السنوي الإضافي بنسبة 2٪ ، والنسبة السنوية المقدرة هي 1.9٪ ~ 9.4٪.

يتم تسعير سعر الفائدة في الوقت الفعلي للمدخرات بالعملة الواحدة لعملة USDC مبدئيا عند 1.63٪ ، ويتم تسعير معدل الفائدة السنوي للمستوى 1 (0-500 USDC) مبدئيا عند 10٪ ، والمستوى 2 (500-10 ، 000 USDC) معدل الفائدة السنوي له هامش ربح بنسبة 3٪ ، ومعدل الفائدة السنوي المقدر هو 11.62٪.

يتم تسعير سعر الفائدة السنوي في الوقت الفعلي لإدارة الثروات بالعملة الواحدة FDUSD مبدئيا عند 1.43٪ ، ويتم تحديد سعر الفائدة السنوي البالغ المستوى 1 (0-400 FDUSD) مبدئيا عند 8٪ ، بحد أدنى للاستثمار يبلغ 0.1٪.

OKX: يتم تسعير سعر الفائدة في الوقت الفعلي لعملة USDT أحادية العملة مؤقتا عند 5٪ ، ويتم تسعير سعر الفائدة السنوي لعملة واحدة في الوقت الفعلي من USDC مبدئيا عند 5٪ ، مع حد أدنى لمعدل الاستثمار يبلغ 0.01.

Gate.io: معدل الفائدة في الوقت الفعلي لكسب عملة USDT أحادية العملة هو 3.96٪ ، ومكافأة إضافية بنسبة 10٪ ، وسيتم مكافأة نفس قيمة $GT ، وسيتغير معدل الفائدة السنوي المتدرج مع عدد الأيام التي تم توفيرها ، و 2.89٪ لمدة 3 أيام ، و 3.42٪ لمدة 7 أيام ، و 3.68٪ لمدة 14 يوما ، والحد الأدنى للاستثمار الواحد ؛ يتم تسعير مدخرات العملة الواحدة USDC مبدئيا بنسبة 5٪ ، بحد أدنى للاستثمار يبلغ 1.5٪.

Bitget: يتم تسعير مدخرات USDT أحادية العملة مبدئيا عند 5.96٪ ، مع مكافأة إضافية بنسبة 8٪ في 0 - 500 USDT.

منتج CEX سهل التشغيل ومرن في الإيداع والسحب وصديق للمبتدئين ، وسعر الفائدة على منتجات الطلب Binance / OKX مشابه ، Gate.io USDT 3.9٪ APY + 10٪ GT مكافآت إضافية.

2. الإقراض الأساسي على السلسلة: "الودائع الثابتة" في عالم DeFi

الإقراض السائد على السلسلة (بناء على سعر الفائدة الأساسي في 28 فبراير) كمثال:

إيثريوم

Aave V3: USDT 3.48٪ ; USDC 3.93٪ ; DAI 4.75٪ ;

المركب V3: USDT 4.53٪ ؛ USDC 4.48٪ ;

تمويل ييرن:USDT 4.56٪ ; USDC 4.36٪ ; DAI 10.38٪ ;

Uniswap V3: USDC-USDT LP 19.01٪ ؛ DAI-USDT LP 19.13٪ ;

مورفو أفي:USDT 7.21٪ ; USDC 5.02٪ ;

تمويل الجريء: USDT 4.79٪ 4.89٪ ;

الإقراض السائل USDT 4.34٪ ; USDC 4.30٪ ;

شرارة:USDT 5.53٪ ; USDC 4.77٪ ; DAI 5.91٪ ;

سولانا

إقراض كامينو: USDT 2.88٪ ; USDC 5.28٪ ;

NX Finance:USDT 10.85٪ ; USDC 7.45٪ ;

بلوتو: USDC 6.19٪ ;

Vaultka:USDT 20.83٪ ; دولار أمريكي 16.34٪

فرانسيوم:USDT 16.49٪ 。

بكالوريوس العلوم

مجمع فينوس الأساسي: USDT 4.83٪ ; USDC 5.85٪ ;

تمويل الجناح:USDC 5.92٪

قاعدة

مجرى التدفق المنزلق:USDT 8.12٪ ;

مورفو بلو: USDC 5.47٪ ؛

AAVE V3: USDC 4.23٪

الإقراض السائل: USDC 2.35٪ ؛

ملاحظة: البيانات المذكورة أعلاه مأخوذة من DefiLlama بتاريخ 28 فبراير.

3. جلسة اللاعب المتقدمة: تفكيك "ليغو المالي" للأرباح

Pendle: العقود الآجلة للعائد

Pendle هو بروتوكول لامركزي يسمح للمستخدمين بتقسيم أصولهم إلى رموز رئيسية وعائدة ، مما يزيد من العائدات.

باستخدام Pendle ، يمكن للمستخدمين تقسيم الأصول (مثل العملات المستقرة) إلى جزأين: رمز الملكية (OT) ورمز العائد (YT) ، وتداولها بشكل مستقل. على سبيل المثال ، قم بإيداع sUSDe في مجمع YT الخاص ب Pendle للحصول على رمز العائد (PT). بعد انتهاء الصلاحية ، يمكن استبدال PT مرة أخرى إلى sUSDe بنسبة 1: 1 مع عائد سنوي يبلغ حوالي 14٪. وبالمثل ، مع USDe ، يمكنك الحصول على عائد سنوي يبلغ حوالي 16.89٪.

عادة: RWA Revenue Catcher

Usual هي جهة إصدار عملة مستقرة ورقية لامركزية تدمج أصول العالم الحقيقي الرمزية المتنامية (RWAs) لكيانات مثل BlackRock و Ondo و Mountain Protocol و M 0 و Hashnote وغيرها في عملة مستقرة بدون إذن وقابلة للتحقق من السلسلة وقابلة للتكوين USD 0.

دعم المستخدمين لإيداع USDC / USDT ، سيحصل المستخدمون على نسبة 1: 1 من 0 دولار أمريكي ، والمعدل السنوي الحالي هو 13٪ ~ 17٪ ، وفقا لظروف السوق ، مستقر نسبيا.

Solayer: تراكب الأرباح البيئية

من خلال دمج سلاسل USDC و Solana ، يوفر Solayer للمستخدمين فرصة لمضاعفة فوائدهم. يمكن للمستخدمين الحصول على مكافآت معينة عن طريق إيداع USDC ، ويمكنهم أيضا المشاركة في مشاريع محتملة أخرى في نظام Solana البيئي ، مع تجمعات متعددة لسمكة واحدة ، ويبلغ معدل العائد السنوي الحالي حوالي 4٪.

4. خطة التخصيص القتالي الفعلية للمؤلف: هرم الأصول من الدفاع إلى الهجوم

في مجال التشفير ، تعد إدارة المخاطر أمرا أساسيا. من أجل ضمان تنوع الاستثمارات ، فيما يلي استراتيجيات العملات المستقرة الشخصية ، والتي هي للإشارة فقط ولا تقدم أي مشورة استثمارية.

دفاعي (50٪ تمويل)

مجموعة مدخرات CEX: مجمعات الإيداع والسحب Binance/OKX لتلبية احتياجات السيولة المفاجئة

الأمان الفرعي على السلسلة: البروتوكولات المستندة إلى Solana مثل NX Finance (USDT 10.85٪) و Pluto (USDC 6.19٪) ، مع مراعاة توقعات الإيرادات والإنزال الجوي.

الطبقة الهجومية (30٪ تمويل)

محفظة الأرباح: التخصيص الداخلي لبروتوكول Pendle YT: OT = 7: 3 ، حسابات مجمع USDe ل 60٪ ، حسابات eUSDe ل 40٪ ، يوازن ديناميكيا مخاطر تقلبات أسعار الفائدة.

الطبقة الاستكشافية (20٪ أموال)

التعدين الأعمى: تشارك الصناديق الصغيرة في تعدين السيولة للبروتوكول الجديد ، ولا يتجاوز الاستثمار في مشروع واحد 5٪ من إجمالي المركز.