استراتيجية "الكذب للربح" ذات الاقتراض U: تحليل كامل لإدارة ثروات العملة المستقرة في CEX مقابل بروتوكول تحمل الفائدة على السلسلة

1. التبادل المركزي (CEX): حل "إدارة مالية بلا عقل" صديق للمبتدئين

خذ Binance وOKX و Gate.io وBitget (28 فبراير) كأمثلة:

Binance: سعر الفائدة في الوقت الفعلي للمدخرات بعملة واحدة USDT يتم تسعير مبدئيا عند 2.4٪ ، ويتم تسعير معدل الفائدة السنوي للمستوى 1 (0-500 USDT) مبدئيا عند 7٪ ، والمستوى 2 (500-5000 USDT) معدل الفائدة السنوي المعدل السنوي الإضافي بنسبة 2٪ ، والنسبة السنوية المقدرة هي 1.9٪ ~ 9.4٪.

يتم تسعير سعر الفائدة في الوقت الفعلي للمدخرات بالعملة الواحدة لعملة USDC مبدئيا عند 1.63٪ ، ويتم تسعير معدل الفائدة السنوي للمستوى 1 (0-500 USDC) مبدئيا عند 10٪ ، والمستوى 2 (500-10 ، 000 USDC) معدل الفائدة السنوي له هامش ربح بنسبة 3٪ ، ومعدل الفائدة السنوي المقدر هو 11.62٪.

يتم تسعير سعر الفائدة السنوي في الوقت الفعلي لإدارة الثروات بالعملة الواحدة FDUSD مبدئيا عند 1.43٪ ، ويتم تحديد سعر الفائدة السنوي البالغ المستوى 1 (0-400 FDUSD) مبدئيا عند 8٪ ، بحد أدنى للاستثمار يبلغ 0.1٪.

OKX: يتم تسعير سعر الفائدة في الوقت الفعلي لعملة USDT أحادية العملة مؤقتا عند 5٪ ، ويتم تسعير سعر الفائدة السنوي لعملة واحدة في الوقت الفعلي من USDC مبدئيا عند 5٪ ، مع حد أدنى لمعدل الاستثمار يبلغ 0.01.

Gate.io: معدل الفائدة في الوقت الفعلي لكسب عملة USDT أحادية العملة هو 3.96٪ ، ومكافأة إضافية بنسبة 10٪ ، وسيتم مكافأة نفس قيمة $GT ، وسيتغير معدل الفائدة السنوي المتدرج مع عدد الأيام التي تم توفيرها ، و 2.89٪ لمدة 3 أيام ، و 3.42٪ لمدة 7 أيام ، و 3.68٪ لمدة 14 يوما ، والحد الأدنى للاستثمار الواحد ؛ يتم تسعير مدخرات العملة الواحدة USDC مبدئيا بنسبة 5٪ ، بحد أدنى للاستثمار يبلغ 1.5٪.

Bitget: يتم تسعير مدخرات USDT أحادية العملة مبدئيا عند 5.96٪ ، مع مكافأة إضافية بنسبة 8٪ في 0 - 500 USDT.

منتج CEX سهل التشغيل ومرن في الإيداع والسحب وصديق للمبتدئين ، وسعر الفائدة على منتجات الطلب Binance / OKX مشابه ، Gate.io USDT 3.9٪ APY + 10٪ GT مكافآت إضافية.

2. الإقراض الأساسي على السلسلة: "الودائع الثابتة" في عالم DeFi

الإقراض السائد على السلسلة (بناء على سعر الفائدة الأساسي في 28 فبراير) كمثال:

إيثريوم

Aave V3: USDT 3.48٪ ; USDC 3.93٪ ; DAI 4.75٪ ;

المركب V3: USDT 4.53٪ ؛ USDC 4.48٪ ;

تمويل ييرن:USDT 4.56٪ ; USDC 4.36٪ ; DAI 10.38٪ ;

Uniswap V3: USDC-USDT LP 19.01٪ ؛ DAI-USDT LP 19.13٪ ;

مورفو أفي:USDT 7.21٪ ; USDC 5.02٪ ;

تمويل الجريء: USDT 4.79٪ 4.89٪ ;

الإقراض السائل USDT 4.34٪ ; USDC 4.30٪ ;

شرارة:USDT 5.53٪ ; USDC 4.77٪ ; DAI 5.91٪ ;

سولانا

إقراض كامينو: USDT 2.88٪ ; USDC 5.28٪ ;

NX Finance:USDT 10.85٪ ; USDC 7.45٪ ;

بلوتو: USDC 6.19٪ ;

Vaultka:USDT 20.83٪ ; دولار أمريكي 16.34٪

فرانسيوم:USDT 16.49٪ 。

بكالوريوس العلوم

مجمع فينوس الأساسي: USDT 4.83٪ ; USDC 5.85٪ ;

تمويل الجناح:USDC 5.92٪

قاعدة

مجرى التدفق المنزلق:USDT 8.12٪ ;

مورفو بلو: USDC 5.47٪ ؛

AAVE V3: USDC 4.23٪

الإقراض السائل: USDC 2.35٪ ؛

ملاحظة: البيانات المذكورة أعلاه مأخوذة من DefiLlama بتاريخ 28 فبراير.

3. جلسة اللاعب المتقدمة: تفكيك "ليغو المالي" للأرباح

Pendle: العقود الآجلة للعائد

Pendle هو بروتوكول لامركزي يسمح للمستخدمين بتقسيم أصولهم إلى رموز رئيسية وعائدة ، مما يزيد من العائدات.

باستخدام Pendle ، يمكن للمستخدمين تقسيم الأصول (مثل العملات المستقرة) إلى جزأين: رمز الملكية (OT) ورمز العائد (YT) ، وتداولها بشكل مستقل. على سبيل المثال ، قم بإيداع sUSDe في مجمع YT الخاص ب Pendle للحصول على رمز العائد (PT). بعد انتهاء الصلاحية ، يمكن استبدال PT مرة أخرى إلى sUSDe بنسبة 1: 1 مع عائد سنوي يبلغ حوالي 14٪. وبالمثل ، مع USDe ، يمكنك الحصول على عائد سنوي يبلغ حوالي 16.89٪.

عادة: RWA Revenue Catcher

Usual هي جهة إصدار عملة مستقرة ورقية لامركزية تدمج أصول العالم الحقيقي الرمزية المتنامية (RWAs) لكيانات مثل BlackRock و Ondo و Mountain Protocol و M 0 و Hashnote وغيرها في عملة مستقرة بدون إذن وقابلة للتحقق من السلسلة وقابلة للتكوين USD 0.

دعم المستخدمين لإيداع USDC / USDT ، سيحصل المستخدمون على نسبة 1: 1 من 0 دولار أمريكي ، والمعدل السنوي الحالي هو 13٪ ~ 17٪ ، وفقا لظروف السوق ، مستقر نسبيا.

Solayer: تراكب الأرباح البيئية

من خلال دمج سلاسل USDC و Solana ، يوفر Solayer للمستخدمين فرصة لمضاعفة فوائدهم. يمكن للمستخدمين الحصول على مكافآت معينة عن طريق إيداع USDC ، ويمكنهم أيضا المشاركة في مشاريع محتملة أخرى في نظام Solana البيئي ، مع تجمعات متعددة لسمكة واحدة ، ويبلغ معدل العائد السنوي الحالي حوالي 4٪.

4. خطة التخصيص القتالي الفعلية للمؤلف: هرم الأصول من الدفاع إلى الهجوم

في مجال التشفير ، تعد إدارة المخاطر أمرا أساسيا. من أجل ضمان تنوع الاستثمارات ، فيما يلي استراتيجيات العملات المستقرة الشخصية ، والتي هي للإشارة فقط ولا تقدم أي مشورة استثمارية.

دفاعي (50٪ تمويل)

مجموعة مدخرات CEX: مجمعات الإيداع والسحب Binance/OKX لتلبية احتياجات السيولة المفاجئة

الأمان الفرعي على السلسلة: البروتوكولات المستندة إلى Solana مثل NX Finance (USDT 10.85٪) و Pluto (USDC 6.19٪) ، مع مراعاة توقعات الإيرادات والإنزال الجوي.

الطبقة الهجومية (30٪ تمويل)

محفظة الأرباح: التخصيص الداخلي لبروتوكول Pendle YT: OT = 7: 3 ، حسابات مجمع USDe ل 60٪ ، حسابات eUSDe ل 40٪ ، يوازن ديناميكيا مخاطر تقلبات أسعار الفائدة.

الطبقة الاستكشافية (20٪ أموال)

التعدين الأعمى: تشارك الصناديق الصغيرة في تعدين السيولة للبروتوكول الجديد ، ولا يتجاوز الاستثمار في مشروع واحد 5٪ من إجمالي المركز.

عرض الأصل
‏‎0‏
‏‎2.18 ألف‏
المحتوى الوارد في هذه الصفحة مُقدَّم من أطراف ثالثة. وما لم يُذكَر خلاف ذلك، فإن OKX ليست مُؤلِّفة المقالة (المقالات) المذكورة ولا تُطالِب بأي حقوق نشر وتأليف للمواد. المحتوى مٌقدَّم لأغراض إعلامية ولا يُمثِّل آراء OKX، وليس الغرض منه أن يكون تأييدًا من أي نوع، ولا يجب اعتباره مشورة استثمارية أو التماسًا لشراء الأصول الرقمية أو بيعها. إلى الحد الذي يُستخدَم فيه الذكاء الاصطناعي التوليدي لتقديم مُلخصَّات أو معلومات أخرى، قد يكون هذا المحتوى الناتج عن الذكاء الاصطناعي غير دقيق أو غير مُتسِق. من فضلك اقرأ المقالة ذات الصِلة بهذا الشأن لمزيدٍ من التفاصيل والمعلومات. OKX ليست مسؤولة عن المحتوى الوارد في مواقع الأطراف الثالثة. والاحتفاظ بالأصول الرقمية، بما في ذلك العملات المستقرة ورموز NFT، فيه درجة عالية من المخاطر وهو عُرضة للتقلُّب الشديد. وعليك التفكير جيِّدًا فيما إذا كان تداوُل الأصول الرقمية أو الاحتفاظ بها مناسبًا لك في ظل ظروفك المالية.