تجاوز إجمالي الودائع في بروتوكولات الإقراض 100 مليار دولار. لقد وصلت إلى ~ 100.2 مليار دولار ، ارتفاعا من 32 مليار دولار ، بزيادة قدرها 3.13× في العام الماضي. تمتلك Aave 64.6 مليار دولار ، وهو ما يمثل 64٪ من سوق الإقراض. على مدار العام الماضي ، شهدت @Aave نموا بنسبة 3-4 أضعاف عبر جميع المقاييس الرئيسية مثل TVL والرسوم والإيرادات والقروض النشطة. أعتقد أن بروتوكول الإقراض لديه إمكانات أكبر مما نعتقد. لقد بدأ اعتماده للتو. لم نصل حتى إلى 1٪ من الودائع التي قد نراها في السنوات العشر المقبلة. ستتضاعف الودائع في السنوات القادمة. لماذا ستصبح بروتوكولات الإقراض أكبر البنوك في العالم 1 / الوصول إلى رأس المال بلا حدود: إذا كان لديك اتصال بالإنترنت ، فيمكنك الاقتراض أو الإقراض - بغض النظر عن مكان وجودك. 2 / عوائد أفضل للمقرضين: تدفع البنوك عادة فائدة تتراوح بين 1 و 3٪ فقط على المدخرات ، بينما تقدم بروتوكولات إقراض DeFi معدلات أعلى بكثير. 3/24/7 سيولة فورية: هل تحتاج إلى قرض أو تريد السداد؟ يحدث ذلك في دقائق ، في أي وقت من اليوم ، في أي مكان في العالم. لا توجد أوراق. لا انتظار. 4 / المزيد من أنواع الضمانات: يمكن استخدام العملات المشفرة و NFTs والأسهم المرمزة والذهب والفضة والمزيد كضمان. 5 / فرص الأسعار العالمية: الاقتراض حيث تكون أسعار الفائدة أقل ، وأقرض حيث تكون العوائد أعلى. مثال: استخدم سهم Apple للاقتراض على Aave بنسبة 5٪ ، أو إقراض USDT على بروتوكول آخر يقدم عوائد أعلى. 6 / سينضم الجميع إلى: صناديق التحوط والشركات والبنوك وصناديق التقاعد وصناديق الثروة السيادية والجامعات والأوقاف وشركات التأمين والمنظمات غير الربحية وحتى الحكومات. يمكن للجميع الانضمام Aave هي شركة رائدة في بروتوكولات الإقراض. الآن ، دعنا نفهم إمكانات Aave بمثال. ماذا لو كنت ترغب في شراء أسهم Apple ولا تعيش في الولايات المتحدة؟ الخطوة 1 بادئ ذي بدء ، اختر وسيطا يسمح لك بتداول الأسهم الأمريكية وإكمال KYC مع إثبات العنوان. قد تحتاج أيضا إلى تقديم نماذج ضريبية (على سبيل المثال، W-8BEN) للامتثال الضريبي في الولايات المتحدة وتقليل اقتطاع أرباح الأسهم. الخطوة 2 قم بتمويل حسابك بعملتك المحلية (على سبيل المثال ، INR أو EUR) أو GBP إذا كان لديك حساب أجنبي. سيقوم الوسيط بتحويل أموالك إلى الدولار الأمريكي عند شراء أسهم Apple. دفع الرسوم: - تحويل العملات: 0.5-2٪ - رسوم الوساطة: 0.1-0.5٪ قيود: لا تستطيع بعض الدول الخاضعة للعقوبات الأمريكية شراء الأسهم الأمريكية. بسبب الترميز ، يمكن لأي شخص شراء الأسهم الأمريكية من أي مكان ، بدون اعرف عميلك أو إثبات العنوان ، وبرسوم منخفضة ، مما قد يؤدي إلى زيادة الطلب على الأسهم الأمريكية. إذا أراد أي شخص اقتراض الأموال لفترة قصيرة أو طويلة ، فستقدم Aave قروضا بحوالي 4-6٪. وبالمثل ، في TradFi ، يمكننا رهن أسهمنا كضمان للاقتراض. أفضل شيء هو أن أسعار الفائدة ستكون هي نفسها للجميع ، سواء كنت من أمريكا أو بوروندي. تفرض العديد من البلدان أسعار فائدة أعلى على مواطنيها ، وغالبا ما تكون أسواق الأسهم فيها راكدة. بفضل الترميز ، سيكونون قادرين على الاستثمار في أسواق الأسهم الأفضل أداء واستخدام أسهمهم كضمان للاقتراض. اليوم ، تبلغ القيمة السوقية المجمعة لأكبر 10 أسهم أمريكية 23 تريليون دولار. إذا جاءت 10٪ فقط من هذه القيمة السوقية على السلسلة في السنوات الخمس المقبلة ، فستصل إلى 2.3 تريليون دولار. إذا ذهب 10٪ فقط من ذلك إلى Aave للإقراض ، فسيكون 230 مليار دولار. أنا لا أفترض أي نمو في هذه الأسهم ، على الرغم من أنه من المحتمل أن تنمو بمقدار 2x على الأقل خلال السنوات الخمس المقبلة. أنا متأكد من أن Aave ستصل إلى ما لا يقل عن 500-700 مليار دولار في TVL بحلول عام 2030.