Có một phân khúc DeFi đang phát triển nhanh chóng, nơi các đàn tác nhân kinh tế đang thay đổi cách người tiêu dùng tương tác với các giao thức. Các đội ngũ AI chuyên biệt cảm nhận, quyết định và thực hiện nhanh hơn bất kỳ nhà quản lý tiền hay nhà giao dịch nào đang thúc đẩy điều này. Đàn tác nhân là gì? Các tác nhân có thể làm bất cứ điều gì mà con người có thể, chỉ là theo một cách đã được xác định trước mà thường tự động hóa một nhiệm vụ cá nhân. Bạn có thể coi đây là 'tác nhân hẹp'. Mỗi tác nhân này có bộ đầu vào riêng của mình tập trung vào một đầu ra duy nhất. Một đàn tác nhân = nhiều tác nhân hẹp chia sẻ một bộ nhớ + lớp đàm phán. Từng tác nhân thì hữu ích; như một tập thể, chúng có được trí tuệ. Trí tuệ đàn kiến là nền tảng cho các chiến lược DeFi nổi lên. Tổng thể thông minh hơn (và an toàn hơn) bất kỳ bot đơn lẻ nào, và đây là nơi các tác nhân có thể trở nên rất mạnh mẽ. Tại sao lại là DeFi? Nói ngắn gọn, sổ cái công khai của các blockchain và tài chính trên chuỗi là một giấc mơ trở thành hiện thực cho một tác nhân. Chúng dựa vào các nguồn dữ liệu hợp đồng thông minh mở, API không cần quyền, giao dịch nguyên tử và sự thật trên chuỗi. Các tác nhân có tất cả dữ liệu mà chúng cần, chúng chỉ cần một ví, gas và khả năng hoạt động với các hợp đồng thông minh. Cơ sở hạ tầng cần đảm bảo rằng các hành động của tác nhân có thể xác minh và cấu hình của tác nhân là không thể thay đổi, và điều này hiện đã sẵn có. Vì vậy, DeFi ngày nay có trải nghiệm người dùng lộn xộn, với các bot bị cô lập và không có sự phối hợp, và các đàn có thể giúp quản lý sự phức tạp này. Nhưng điều này thực sự trông như thế nào? Điều gì xảy ra trong một "gói" DeFi được xử lý bởi một đàn tác nhân Hãy tưởng tượng vốn đang nằm dưới dạng USDC trên Arbitrum. Bạn muốn chuyển sang một chiến lược USDC có lợi suất cao hơn trên Ethereum mainnet trong một luồng được phối hợp. Một đàn phân tích nhiệm vụ thành các vai trò tác nhân độc lập, có thể kiểm tra được. Trong ví dụ này có thể có một số tác nhân phối hợp để thực hiện cho người dùng, hãy tưởng tượng: > YieldAgent đánh giá các địa điểm tiềm năng cho vốn của bạn, đánh giá APY trên các thị trường tiền khác nhau, đồng thời đánh giá các giới hạn thanh khoản, điều khoản khóa và token thưởng. > Route/SwapAgent định giá con đường tốt nhất qua các bộ định tuyến DEX với các yếu tố trượt giá, gas và các tùy chọn bảo vệ MEV. > BridgeAgent truy vấn các cầu được hỗ trợ và hiểu chi phí, thời gian cầu và độ tin cậy lịch sử. Sau đó, nó đề xuất lộ trình và chuẩn bị các vấn đề blockchain phía sau. > SimulationAgent mô hình hóa lợi suất ròng sau gas và thời gian hòa vốn so với việc giữ nguyên, và mô hình hóa cách lợi suất của pool có thể thay đổi sau khi gửi tiền. Tất cả điều này có thể được hỗ trợ bởi một RiskAgent đánh giá lộ trình và đảm bảo rằng quỹ của bạn không bị chuyển qua một cầu đã bị ngừng hoạt động hoặc bị phơi bày trước các vấn đề quản trị, chẳng hạn. Ví dụ trên có phần nhân hóa. Các tác nhân có thể sống trên các lớp khác nhau và có thể có các vai trò chuyên biệt xung quanh các lĩnh vực riêng lẻ của môi trường tài chính trên chuỗi, điều này có thể rất tinh vi về mặt kỹ thuật. Đối với những người thoải mái với việc quản lý quỹ trên chuỗi, ví dụ này có thể không mang lại nhiều lợi ích. Nhưng đối với những người tiêu dùng muốn tiếp cận lợi suất DeFi mà không cần giám sát của con người, điều này có thể hỗ trợ một phương pháp đơn giản để họ gửi stablecoin và tiếp cận lợi suất 5-6-7%. Mọi thứ bắt đầu trở nên thực sự thú vị khi kinh tế token sinh ra được hỗ trợ bởi các đàn. Tôi sẽ đi sâu vào điều này vào một ngày sau.