El fraude es tan antiguo como el mundo. Hoy en día, los ciberdelincuentes son cada vez más inteligentes y perfeccionan su técnica aprovechándose de la creciente popularidad de las criptomonedas.
Según un informe de Chainalysis, los delitos con criptomonedas alcanzaron un máximo histórico en 2021, ya que los estafadores robaron 14 000 millones de dólares en criptoactivos, casi el doble que en 2020.
Las estafas con criptomonedas son comunes en las operaciones entre pares (P2P), donde un comprador y un vendedor se conectan directamente sin un tercero o intermediario para comprar o vender criptomonedas. Aunque medidas como las comprobaciones de verificación del cliente (KYC) y los sistemas de custodia mitigan el riesgo, estas estafas siguen produciéndose y pueden adoptar muchas formas, ya que se utilizan métodos y tecnología sofisticados para robar los criptoactivos que quieren.
En OKX, la seguridad y la privacidad de nuestros usuarios son de suma importancia. Como parte del servicio de custodia de OKX que proporcionamos para proteger las transacciones P2P de nuestros usuarios, OKX mantiene las criptos en posesión del comprador durante la transacción. Los criptoactivos que se adquieran solo se liberarán después de que el vendedor confirme que el pago ha llegado correctamente.
Los traders deben entender cómo son los ataques proteger sus posiciones de criptos y garantizar un trading P2P seguro y sin problemas. Para combatir los crecientes casos de fraudes P2P, describimos a continuación las estafas más comunes en el ámbito de las criptomonedas y compartimos los mejores consejos para evitar caer en ellas.
¿Cómo puedo evitar las estafas de criptomonedas en el mercado P2P?
Este tipo de estafas P2P pueden evitarse con unas simples medidas de seguridad, como las siguientes:
- Confirmar todas las transacciones P2P: Confirma siempre que has recibido las criptos o el dinero antes de autorizar la transacción; es decir, que se ha enviado el pago al vendedor o liberar tus criptos de la plataforma OKX a tu comprador. No confíes únicamente en la prueba de la transacción, ya que puede estar manipulada.
- Verificar la identidad del usuario: Evita las transacciones a través de terceros y asegúrate de que los detalles de la cuenta de pago del usuario coinciden con su identidad en OKX. En OKX, los traders P2P verificados tienen que completar un nivel más alto de KYC para proteger mejor sus activos y resolver las disputas si surgen.
- Iniciar disputas con el servicio de atención al cliente de OKX: Si detectas cualquier actividad sospechosa o no puedes llegar a un acuerdo, contacta inmediatamente con nuestro servicio de atención al cliente para obtener ayuda. El equipo de atención al cliente de OKX investiga cada caso con total seriedad y tomará medidas contra los estafadores.
- Comunicarse siempre a través de la plataforma OKX: Evita el uso de canales de comunicación externos como Telegram, WhatsApp, Discord, etc, para hablar con el comprador o vendedor. OKX puede proteger mejor sus derechos si la conversación se produce dentro de la plataforma.
- No dejarse intimidar por las tácticas atemorizadoras: No te dejes alarmar por las tácticas intimidantes que emplean los estafadores. Acostúmbrate a guardar capturas de pantalla y pruebas concretas de tus interacciones para respaldar la disputa. No haga ningún trato si le resultan sospechosos.
- No realizar transacciones fuera de la plataforma P2P de OKX: Las estafas de criptos en el mercado P2P se producen cuando los estafadores evitan el sistema de custodia de una plataforma y realizan transacciones externas. Limita tus transacciones P2P a la plataforma P2P de OKX para añadir un nivel más de seguridad a tus operaciones P2P. El sistema de custodia P2P de OKX mantiene las criptos con las que se está operando en nuestra plataforma y las libera al comprador solo una vez autorizada la transacción.
Tipos comunes de estafas con criptomonedas en el mercado P2P
- Recibos falsos
Las estafas de recibos falsos se producen cuando los estafadores te envían un recibo bancario para confirmar que ya te han enviado el dinero. También insistirán en que el dinero se envió a través de una transacción en custodia y solo aparecerá en tu wallet después de que liberes tus criptos.
En la mayoría de los casos, los estafadores utilizarán un lenguaje agresivo para presionarle para que entregues tus criptoactivos. Estos estafadores también pueden manipular fácilmente los datos, como por ejemplo, recibos, fotos o capturas de pantalla.
Cómo evitar las estafas de recibos falsos:
- Comprueba siempre tu cuenta de pago para confirmar que has recibido la cantidad adecuada antes de liberar cualquier criptoactivo.
- No te dejes presionar para que liberes las criptos inmediatamente. Asegúrate de que se realiza primero las debidas diligencias antes de iniciar cualquier transferencia.
- Suplantadores de identidad
Los estafadores podrían ponerse en contacto contigo afirmando que son representantes de OKX y pedirte que liberes tus criptos inmediatamente para evitar que se congelen. Estos suplantadores obtienen su información de contacto mediante la dirección de correo electrónico o el número de teléfono que proporcionas al enviar el pago.
Estos estafadores también podrían hacerse pasar por famosos o funcionarios del gobierno para pedirles a sus víctimas que les regalen sus criptoactivos. Según la Comisión Federal de Comercio estadounidense, las estafas de suplantación de empresas y gobiernos representaron 133 millones de dólares en pérdidas de criptos desde 2021. Más recientemente, unos estafadores se hicieron pasar por el CEO de Tesla, Elon Musk, y se llevaron más de 2 millones de dólares en criptoactivos.
Cómo evitar a los suplantadores de identidad:
- No transfieras tus activos digitales a nadie que se haga pasar por un miembro de OKX. Bajo ninguna circunstancia nuestros agentes del servicio al cliente amenazarán con congelar tus activos o te pedirán que liberes tus criptos.
- Asegúrate de que todos los correos electrónicos de OKX se envían desde el dominio oficial okx.com.
- Instala siempre un código anti-phishing para todos los correos electrónicos enviados por OKX. Un código anti-phishing te permitirá identificar mejor si los correos electrónicos se han enviado legítimamente desde OKX.
- Ingeniería social
Otra estafa común de criptos en el mercado P2P es la ingeniería social. En este caso, se engaña a las víctimas para que cancelen o autoricen transacciones. Por ejemplo, los estafadores pueden alegar que hay un problema con el KYC o la cuenta de la víctima y solicitar que se cancele la orden cuando los fondos ya se han transferido.
Los estafadores también pueden intentar anular legalmente las transferencias a sus bancos alegando que les han robado o hackeado la cuenta bancaria. En este caso, los estafadores pueden convencer a sus víctimas de que la cripto es "ilegal" o que no entra dentro de la competencia de las autoridades locales, con el fin de asustarlas para que se olviden del asunto.
Cómo prevenir las estafas por ingeniería social:
- Evita autorizar o cancelar una transacción P2P si no has recibido las criptos o el dinero que se supone que te tiene que llegar. Si el comprador o el vendedor se niega a transferir sus fondos, inicia una disputa con el servicio de atención al cliente de OKX inmediatamente.
- No te dejes intimidar por tácticas de miedo y manipulación. Reúne capturas de pantalla y pruebas de tu interacción con el estafador para que OKX P2P pueda resolver la disputa.
- Estafas de devoluciones
Las estafas de devolución de cargos se producen cuando los estafadores se aprovechan de las funciones de devolución de cargos de algunas plataformas de pago para revertir o cancelar el pago inicial realizado una vez que la transacción P2P se lleva a cabo. La estafa se completa cuando la víctima aprueba la transacción antes de asegurarse de que los fondos están en su cuenta bancaria o wallet de criptos.
Cómo evitar las estafas por devoluciones:
- Evita usar plataformas de pago que permitan las devoluciones, como PayPal.
- No te precipites a la hora de aprobar las transacciones P2P. Comprueba siempre tu cuenta bancaria o wallet para confirmar que has recibido los fondos de la transacción P2P antes de autorizar una criptotransferencia.
- Opera solo con traders verificados. Los traders P2P verificados en OKX deben tener un mayor nivel de verificación de identidad, por lo que será más fácil gestionar cualquier disputa P2P.
- Transacciones en efectivo en persona
En esta estafa de criptos, los usuarios prefieren comprar y vender criptomonedas en persona y en efectivo. Sin embargo, al realizar la transacción fuera de Internet, los estafadores podrían pagarle con dinero falso o quedarse con su dinero y no liberar las criptos.
En tales casos, el equipo de atención al cliente de OKX no puede validar la transacción debido a la falta de pruebas legítimas. Por lo tanto, los traders que seleccionan este método de pago deben ser conscientes de los riesgos antes de realizar transacciones en efectivo.
Cómo evitar las estafas en las transacciones en efectivo en persona:
- Siempre que vayas a operar con criptos en persona, hágalo en un lugar público y seguro. Evita los encuentros en lugares privados como la casa de una persona y comprueba bien la dirección del local del comerciante antes del encuentro.
- Valida que el dinero que recibes es de curso legal y que la cantidad es exacta antes de liberar cualquier criptoactivo.
- Lleva al encuentro a alguien de confianza y nunca vayas solo si realizas transacciones fuera de Internet.
