algumas reflexões:
> @aave ter um escudo de proteção em tempo real de $285m é realmente impressionante. mostra o compromisso do protocolo em mitigar dívidas ruins e outros riscos. respeito também ao @GearboxProtocol.
> mas há centenas de protocolos defi sólidos (empréstimos, stablecoins, etc.) em várias blockchains que não têm esse tipo de cobertura de risco ativa para seus usuários.
> o maior desafio, na minha opinião, é que criar uma cobertura significativa é difícil. o custo do capital é simplesmente muito alto.
> minha tese é que o crescimento dos protocolos defi, especialmente os maiores como @MorphoLabs ou @eulerfinance, será, em última análise, limitado pela quantidade de proteção contra riscos que podem oferecer aos seus usuários.
> isso porque mais capital institucional está entrando na blockchain. essa demanda não é mais liderada pelo varejo. e as instituições exigem proteção de capital semelhante à do tradfi.
> e assim, um produto robusto de cobertura de risco não é opcional. é um MUST-HAVE para atrair TVL, competir e crescer.
> na @0xcatalysis, estamos construindo uma camada de acesso unificada para mais de $20b em segurança econômica agregada. minha experiência de cabelos grisalhos diz que isso se encaixa perfeitamente nas necessidades de proteção contra riscos de protocolos defi maduros e de instituições.
> estamos lançando um novo produto chamado “catalysis coverage” com esse exato caso de uso em mente. adoraria conversar com equipes relevantes e testá-lo. minhas DMs estão abertas.
> o objetivo é fornecer uma experiência de integração extremamente simplificada para protocolos defi de alto nível para criar coberturas robustas e seguras de até $500m com facilidade.
Com mais de 285 milhões de dólares em cobertura, a Aave é de longe o protocolo de empréstimo mais seguro em DeFi.
A Umbrella protege o protocolo em tempo real contra dívidas ruins em $ETH, $USDC, $USDT e $GHO.
Juntos, $ETH, $USDC e $USDT representam 87% do total de empréstimos na instância Core, razão pela qual foram selecionados para a cobertura da Umbrella.
Dívidas ruins são uma das maiores ameaças para qualquer protocolo de empréstimo.
Sem a proteção adequada, ele pode colapsar completamente e nunca se recuperar, pois esse tipo de falha quebra a confiança e prejudica a reputação da plataforma.
A Aave e a Gearbox são os únicos protocolos que têm fundos alocados para proteger os usuários, sendo a Umbrella o primeiro sistema totalmente automatizado construído pela @bgdlabs.
Sua cobertura é 2,5 vezes maior do que os tesouros combinados da Morpho e da Euler.
Nenhum outro protocolo chega perto desse nível de proteção.
E a melhor parte? É totalmente financiado por mais de 100 milhões de dólares em receita orgânica real do protocolo, com um orçamento anual de 9,1 milhões de dólares.
Em troca, os usuários que depositam ganham rendimentos suculentos. Por exemplo, o stkaUSDT está atualmente rendendo 9,9%.
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